浅谈如何高效筹划和运作集团资金

成都铁路石油化工实业有限公司 李春果

由于我国社会主义市场经济的逐渐发展，我国经济水平逐渐趋于全球化的发展模式。而相关企业的发展也逐渐成为我国经济发展的主要组成部分，当然，其内部资金的管理模式也成为关注的焦点，企业中的资金筹划及合理管控已经成为企业发展中急需解决的问题。因此，在企业的发展过程中，通过资金的合理化管理，可以充分发挥企业中的资源运营，降低企业资金的相关成本，使企业的发展实现经济利益最大化的发展模式，为企业的发展提供全面的保障。

一、企业中资金管理的发展现状

(一)企业中资金管理存在的基本问题

在企业运营及发展的过程中，企业中资金管理的模式存在着相对较为复杂的现象，没有建立健全的考核管理机制，也缺乏严格的资金管理制度，从而导致企业在发展的过程中，仅仅凭靠自己的经营状况，并没有遵寻整个集团的发展模式，使各个企业在发展的过程中失去了向心力，使抗击风险的能力逐渐缺失。与此同时，在企业的发展及运营的过程中，相关的管理人员对于风险的管理意识相对较弱，在企业发展中没有更好的避免风险的发生，从而使企业中资金管理处于相对较为落后的状态。

(二)没有形成资金统一管理的模式

在我国现阶段企业的发展过程中，相关的管理集团没有形成统一的资金管理模式，在企业运营的过程中只是注重眼前的利益，对于未来的发展规划没有做到全面考虑，从而在一定程度上导致相关的资金管理出现了较难控制的局面。与此同时，在资金管理的过程中，也缺乏统一的制度指导，使资金处于分散的运营模式，这其中主要的原因就是相关企业缺乏统一化的制度管理，没有建立健全的监督管理制度。而且一些成员单位在实践的过程中没有按照集团的相关要求进行工作实施，从而在一定程度上为集团资金的运营及筹划造成立了一定的影响。

(三)缺乏资金的风险控制能力

在我国企业资金的管理过程中，相关的资金运营在给企业发展带来了便利服务，但是也会在一定程度上将资金运营的风险带给相关的集团，而在集团运营的过程中如果在某一环节出现了问题，那么会对集团中资金的运营就会产生一定的影响，从而所造成的损失也是无法估量的。在集团的发展过程中，如果将资金进行统一的管理，会在一定程度上提高资金的使用率，而且也会使相关企业的发展在一定程度上得到提升。但是也应该注意，在实施资金统一管理的过程中，虽说在一定程度上提高了资金的运营现状，但是集团对于各企业的资金使用情况并没有全面的了解，所以也就不能及时的判断资金的回收时间，因此，当这种现象出现时会集团带来不可估量的风险。

(四)在资金集中管理过程中效率降低

在现阶段集团企业的发展过程中可以发现，资金合理化的筹划以及运营是整个企业发展中急需解决的问题，那么如何使资金得到更有效的运营及使用，从而为企业的发展提供充分的保障已经成为企业发展中所面临的问题。但是，在现阶段集团资金的运营过程中，相关管理部门并没有建立健全的制度管理机制，一些集团只是将资金进行统一的管理，对于相关的投资项目以及控制模式没有充分的结合，从而在项目投资的过程中会产生一定的问题，阻碍了企业集团的发展。而且在企业的管理过程中，对于相应的成员单位没有建立完善的监管机构，从而使其在运营的过程中出现了问题，使资金的使用效率大大的降低。

二、提高集团资金筹划及运营的相关策略

(一)建立健全的资金管理模式

在集团企业的发展过程中，建立健全的管理模式是十分重要的企业运行机制，通过各种制度的建立来完善企业的发展模式，从而使企业在和谐的环境中有效的发展。这就要求相关的集团在企业管理的过程中，首先建立起公司法人的管理结构，从而使企业可以得到合理化的管理，其次，一定要将企业中外部的管理以及内部的控制全面结合，最后，建立规范化的企业财务管理机构，完善制度的管理，并委派相关人员进行监督管理的工作，从而完善集团的基本治理模式。

(二)规范企业资金的管理制度

在集团的资金管理过程中，要建立规范化的资金管理制度，从而使相关企业的管理可以达到标准化的发展模式。在企业财务制度的建立过程中，要建立科学化的会计管理制度，使整个资源管理模式可以达到标准化的管理，与此同时，建立制度的相关集团也要严格的按照标准进行财务的运行。其次，也应该建立一种统一化的会计核算制度，使各个企业在财务管理的过程中其基本信息可以得到及时的反馈，从而使企业可以在可持续的环境中健康发展，也给集团的信息统计提供了相应的保障。在管理制度建立的同时也应该强化监督机构的管理模式，在一定程度上促进集团的发展。与此同时，也要建立健全的资金风险的防范系统，使企业集团在发展的过程中，可以合理的规避风险，提高相关员工的风险防范意识，从而在一定程度上不断的完善企业中内部系统的风险控制。

(三)提高企业员工的展业素养

在集团企业的发展过程中，人才的培养是十分重要的发展因素，企业中员工的素质可以直接影响着企业的发展方向，因此，在现阶段企业的建立过程中，要想提高企业资金的管理及运营模式，就应该提高相关员工的基本素质，优化管理人员的基本信息，建立健全的档案管理模式，从而使工作人员的基本信息得到全面的保障。与此同时，在企业的发展过程中，集团要定期组织相关人员进行岗位培训，提升基本人员的专业素质，通过相关岗位的培训提高人员的基本素质，从而提高企业员工的积极性，为企业中资金的筹划及运营得到合理化的发展。

(四)合理利用企业中的闲置资金

在企业的发展过程中，为了使相关企业在发展过程中实现经济利益最大化的发展模式，就应该对企业中的闲置资金进行充分的利用，从而提高企业的内需力，也可以使企业在发展的过程中更好的适应整个市场的发展。而对于企业中闲置资金的管理应该选择风险相对较小的投资项目，可以选择一些安全可靠的理财产品，使企业中的闲置资金得到合理使用，为企业的发展创造一定的利润，也使企业的资金得到了合法性的收益。对于不同企业而言，相关企业中的资金管理人员对于企业中的闲置资金的运用，一定要充分的根据自己公司的运营状况合理的使用，如果自己的公司在发展的过程中可以承担较大的风险，那么在闲置资金运用的过程中就可以选择一些风险相对较高的混合型投资项目，而对于风险承担能力相对较小的企业而言，就可以选择一些安全性相对较高的理财项目，从而使其闲置资金在一定程度上得到一定的保障。

三、结束语

总而言之，在现阶段集团的发展过程中，要建立健全的资金筹划及运营的模式，通过企业资金的合理化管理，使整个集团的发展实现经济利益最大化的发展模式。而且，要完善资金管理的监管制度，从而使企业在发展的过程中可以得到全面的保障。与此同时，在管理的过程中，要完善企业员工的管理模式，使其在工作过程中基本能力得到全面的提升。因此，通过规范化资金管理模式的建立，在一定程度上促进企业的全面发展，同时也为我国社会主义市场经济的建设提供良好的保障。

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