电话诈骗中虚假主叫的预防和治理方案

王新午 苏媛媛 郝丽霞

【摘要】 随着通信技术的发展，犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账，给人们的财产安全造成了威胁。本文通过分析电话诈骗的虚假主叫的表现和虚假主叫的来源，提出了从运营商技术层面对虚假主叫进行预防和治理方案。

【关键词】 虚假主叫 监测分析 拦截封堵

21世纪以来，人类社会电子金融及通信业进入快速发展的时期，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。从运营商的层面对虚假主叫的治理，对网络异常呼叫行为监控和拦截是打击电话诈骗的重要工作之一。

一、电话诈骗虚假主叫现状分析

1.1 虚假主叫的表现

虚假主叫就是在呼叫中的主叫号码为非真实用户号码或伪装成他人号码。根据网络监测和投诉的情况，采取信令分析手段，虚假主叫的来源主要有网间和网内两个方面。虚假主叫表现如下：1）主叫号码伪装成国际号码或IP接入码：例如：00196852、17900等；2）主叫号码伪装成具有公信力的公众熟知号码（例如运营商、银行、保险等客服号码）110、119、10000、10086、95533等；3）主叫号码为全零；4）主叫号码为空；5）其他情况，例如010123456、0311139等。

1.2 电话诈骗虚假主叫的来源

虚假主叫的来源分为三类：

1）境外来电：部分国际来话或境外网络电话不送主叫号码，根据网间主叫号码传送规范，局端给被叫送的会是这样的格式：“+00+CIC（3位）+国家码（1位、2位或3位）+长途区号（2位或3位）+国际局序号（1位）”。常见的CIC码包括：195是中国移动、190是中国电信、196是中国联通。2）中继专线：通过与运营商相连专线中继，IP电话网关等设备上产生，这些业务（基本为外接的第三方平台）在经济利益驱使下，开放虚假主叫号码业务，把设置主叫号码的权限层层下方给终端用户，并把这种权限作为业务的一个特色来吸引用户使用。3）业务平台：主叫用户通过拨打业务接入码方式接入虚假主叫业务平台，随后利用IVR主动方式或一次拨号方式传送需要拨打的被叫号码及拟显示的主叫号码，再由业务平台发起主动外呼，并在发出的IAM消息中，将主叫用户真实号码修改为用户设置的虚拟主叫号码。4）借助专用修改主叫号码的软件，利用不规则号码或虚假特服号码。

二、虚假主叫的预防与治理

2.1 杜绝网内产生虚假主叫

通常运营商对接入交换机的专线中继电路，只做中继权限鉴别，而对中继呼叫所传送的主叫号码不做鉴权，有权呼入中继送来的呼叫将直接转送目的地，所以给一些经营网络电话系统的营销商提供了可乘之机。

①设置甄别组号。添加如下信息：ADD CLRDSG： DSP=88， CLI=K95533， DAI=UDN， FUNC=DSG， MIN=5， MAX=5。②在接入的专线中继群上启用甄别组设置。设置以下信息：MOD N7TG： TG=88， NIF=TRUE， NICF=TRUE， DISGRP=88。

2.2 利用关口局黑白名单技术拦截非授权号码自异网呼入

利用关口局黑白名单技术方案，在关口局上制作其他运营商中继来话白名单，只允许有外呼协议的短号码呼入，没有签订外呼协议的网间短号码则不允许从异网关口局呼入；对主叫号码为全零的主叫号码做黑名单设置，不允许这类主叫呼入；对不送主叫号码的呼叫设置为不允许接通进行拦截；在关口局制作超长、超短号码拦截设置，对010123456、0311139等主叫号码做拦截。

2.3 利用IVR技术拦截批量呼叫

电话诈骗一般是通过软件自动拨号，接通后电脑自动播放录音，针对这种特点，如果大量有规律异常主叫号码集中呼叫本网号码，通过IVR技术也可以进行有效拦截，以华为交换机为例： ①通过号首处理修改以000196为主叫的呼叫源码，将这类呼叫指向IVR平台。②在IVR平台接收呼叫，发送应答信令，放音提示用户拨打电话请按提示操作，一般情况下诈骗电话放的都是录音，不会进行二次拨号，只有正常国际来话听到提示音后才会再次拨号，所以这样既实现了对骚扰电话的限呼，又可以保证正常的呼叫的接续，不会损失话务量，给客户造成的感知最小。

三、结束语

预防电话诈骗最有效的方法还是源头上把住接入关，运营商除在技术上进行规范外，还要加强对本网接入的专线中继的经营者和批发业务的经营者的监督管理，定期核实经营者该业务的范围，确保不超范围经营，尤其运营国际业务，不给不法分子可乘之机。

参考文献

[1] 龚双谨，续合元，吕军.关于网间主叫号码的传送[A]. 网间互联互通技术标准与研究报告汇编第一集[C].北京：人民邮电出版社，2006：YD/T157-201

[2] 庄华. 我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略思考[J].北京人民警察学院学报. 2010（04）