新形势下基层央行监督工作机制框架的实践与思考

摘要：基层央行监督机制建设是规范业务、强化管理、控制风险的有效工具，也是促进依法行政，提高履职绩效的重要保证。但在监督工作运行中，监督队伍、监督力量、监督资源整合等方面还存在薄弱环节，文章认为应从上述方面入手，建立综合监督体系，构筑基层央行监督机制。

关键词：基层央行；监督机制；监督队伍；监督力量；监督资源整合

中图分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2014）15-0003-02

基层央行在加强宏观调控、传达货币政策、保障地方金融安全、供给金融服务和促使地方经济不断发展等方面发挥着重要作用。加强基层央行监督机制建立工作和完善风险防范措施是加强综合管理来促进基层央行建设工作的重要手段，也是基层央行实施各项法规并且保障稳定发展的有效方法。对不同部门、各种各样以及多种融合内容的监管资源进行统一的设置，避免出现过多的监督、没有方向的监督以及多余的监督，提高现在正在使用的监督资源的有效利用率，相应的监督职能也得到提升，成立一个不同职位之间的职能能够相互配合、一个整体同进退以及有用信息相互共享的监督系统，组建既科学又合理的监督网络，这些是当前需要迫切解决的一个大问题。

1 基层央行的现有监督机制和运行情况

基层央行中的现有监督机制主要是由三部分组成的，分别是内部审核处、纪检委监督观察处以及事情发生之后的监督处；上级监督主要是央行的上一级对下一级进行的相关业绩考核、财务检查以及相关谈话等；而关于社会的监督和人民群众的监督则主要公开选聘社会监督员、通过写信访问、发布公开启示以及参与行风评议和行务公开等形式展开。基层各级央行从采取规范化的管理、不断完善规范体制以及加强基层央行全面建设等各方面着手，切实加强监督工作的力度，基本建立健全完善了与之对应的一整套方案。这种方案能够根据实际的情况进行相关的创新工作，使各项监督制度能够正常运行起来。随着社会的发展，逐步地提高监督的有效率，逐步完善对环境的优化，使得每一人的心中都存在监督意识。充分发挥各个监督部门的相应职能作用。另一方面，随着监督进程的不断推进，监督的相关工作人员变得越来越少、相应监督制度也不完善、监督资源也得不到合理的利用等问题都对监督工作的正常运行产生了一定的影响。

1.1 监督职能弱化，制约措施无法起到应有的作用

现有的监督体制是以监督部门与监督对象为一体，在人、财、物上受同级党委或党组的管理限制，在同级党委或党组的组织下履行监督职能的同级监督为主，这样是会对监督职能造成一定程度的影响。比如在审核各项工作中的对象以及监督者的作用是否对利益的获取存在某些关系，一般情况下，某些监督者会第一时间的考是不是这种监督对该部门的影响不利，这样就难免会对监督者自身利益造成影响。抑或基层央行若出现问题应该及时向上级反映，可部分基层机构出于许多不同的因素，常常只报喜不报忧，使得有关领导者根本无法知道最新的情况，因而无法制定有效的防范措施使得反馈功能几乎无法正常行使。另外，由于受到限制的相关人员通常情况下都是与监督者同一个部门的或者是自己的同事，另外某些情况下还会出现一个部门或者是某个单位的主要负责人，这时他们不管是由于职责还是碍于情面都难以采取限制方法和措施，制约措施落实困难。

1.2 监督合力没有形成，资源配置有待完善

从基层行的视角来看，有监督职能的有关部门或单位是各有所属的，因此得到的工作任务不是集中在一块的，不能有效地对这些工作任务进行协调。如纪检委的监察部门和事后处理的监督部门等相关部门的上级部门领导是不一样的。他们分别从上到下都有自己的一整套工作计划和安排的要求，因此得到的工作指令或任务都是单线的，他们都是只对自己的上级部门履行职责，因此在运行过程中有着各行其职难以协调的问题。根本就没有把监督捏成一股绳，所以经常出现这种反复检查、或者是漏掉一些没有检查、或者是多个检查同时进行造成冲突等问题，这些问题都会对基层央行的工作产生不良的影响。毕竟这些问题都使基层浪费了大量有用的资源，大大降低了监督资源的利用率，也使得监督的质量低下，而监督信息又很难共享，不利于任务的开展工作和每个部门之间的协调配合。

2 健全基层央行的综合监督系统，完成“大监督”机制的构想

“大监督”机制是指在同级党委或党组的组织下，调动各个监督部门的监督人员共同行动起来，制定一套能够充分利用监督资源以及完备的监督机制，还能够对有用的信息加以共享以及减少监督所需要的成本的监督体系。实现干部队伍集党风廉洁执政的建设、相关业务的过程处理、风险预测与监控、详尽的责任追究制定等共享工作为一体的统一管理，最后经过实践努力实现监督系统完备、监督性质综合以及监督效率高的目标。而“大监督”机制是新阶段中国人民银行分支机构为了提高监督效率所实施的一项有效的监督手段。实行这种机制，成立综合性强的监督系列，是央行下一步进行改革的必要过程，也是基层央行的相关监督工作能够正常发挥的机制。

2.1 整合监督组织，建立健全监督体系

一是建立组织机构。构建纪检、内审、事后监督等部门为一体的监督检查体系，树立监督工作一盘棋的思想，将其职能中重合的部分合并。二是建立联席会议制度。这样通过通报交流、总结、研究监督工作来定期或不定期地召开监督工作的相关会议，加强监督工作合力的形成。三是设置专职联络员。对各部门监督检查工作进程和任务进行系统的整理归类，以此来合理调控监督检查的力度，这有利于监督和协调的有机统一。

2.2 整合监督项目，达到职能互补

各内部监督部门根据“权、钱、人”这三个主要的环节来进行监管，整合处理相互之间有共同地方的事情。一是整合权力制约机制。把党风廉洁执政的相关工作实行责任制，制定详细的有关领导的必须要履行的工作职责的计划，以及对某些主要的领导干部进行相关职责的审核统计和离职退休的或者其他原因的也要进行审核统计，并且一并完成；明确内部相关行政部门的执法情形与职能的监督考察联系在一起等相互整合的权利制约制度。二是整合安全保障机制。制定详细的防范措施来保障相应资金的安全，以免出现不明确的风险发生，对国家库存里面的资金、相互合作银行之间的资金、发行出去的资金、存款所用的资金等各种资金所处的各种情形都要进行严格的管理，排除哪个地方可能会出现问题，对于这些业务中所涉及到的人事、纪检监察等各个部门的监督要相互地联系在一起进行统一的调配，确定各个业务部门以及监督部门的具体责任，增加对资金可能出现风险的分析、预测以及防范监督等，保证人民存在银行里面的钱是安全可靠的。三是整合行为监督机制。对个人行为监督方面，主要监督干部在相应职位上履行相应职责的实际情况，监督党风廉洁执政建设的相关文件精神是否得到实施以及其他责任制实施的实际情况。认清什么样的监督是要重点抓的，对各级的相关党员干部都要进行监督，制定相应的各项规章制度以及《廉政准则》、八项规定等。

2.3 整合监督力量，壮大监督队伍

在人民银行新职能不断增加的新形势下，加强基层央行监督队伍建设，努力提高监督人员素质显得尤为重要。一是要立足于现有监督人员状况，加强新职能如反洗钱、征信管理、支付清算等业务知识的培训，着力提高新业务素质；二是要加大岗位轮换力度，多从业务部门选调政治业务素质较高的干部充实到监督部门，优化监督人员的年龄结构、知识结构，为加强基层央行各项监督提供人员保障；三是积极鼓励监督部门的干部参加注册会计师、注册审计师等专业资格证书考试，对取得相关资质证书的人员给予大力奖励，促使监督人员着力提高自身专业技能。

2.4 整合监督资源，使信息共享

整理合并共同的监督方面相关的资源，并把这些监督信息进行共享。建立一个联系内审、纪检、事后监督等部门的信息资源网络平台并建立起监督成果、监督依据及内控评价信息库。各监督部门在每次完成任务后都必须将相关信息录入信息库，来实现监督信息资源共享，使监督工作的成果利用率可以得到大大的提高。各业务主管部门就能充分利用监督成果，不断完善相关的工作，通过不间断地对其进行整理合并并且加以优化处理，完备相应的监督管理体系，保证“大监督”目标能够顺利完成。

参考文献

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考[J].武汉金融，2012，（2）.

[2] 周洪金.对构建基层央行综合监督工作机制的探讨

[J].河北金融，2006，（3）.

作者简介：肖崇（1979—），女，江苏淮阴人，中国人民银行乌鲁木齐中心支行中级经济师，硕士，研究方向：区域经济学。