四亿非法集资款从何而来

常洪波 李德峰 周福基

以筹集企业发展资金为由，烟台龙宇投资有限责任公司、苏州华诚能源烟台分公司，面向社会公众非法集资。一年多时间，两家公司共吸收公众存款达4.2亿余元，近2000人上当受骗。

近日，该案主要犯罪嫌疑人杨艳玲等3人因涉嫌非法吸收公众存款罪已被烟台市芝罘区检察院批准逮捕。

深信不疑的投资人

2013年12月初，48岁的杨先生经朋友介绍，向龙宇投资有限公司投入20万元，不料投资不足半月，就听到公司负责人杨艳玲被警方刑拘的消息。可他还对公司的实力还深信不疑，“我们都去她的工厂和房产参观过，很是气派，不像骗人的。”

烟台龙宇投资有限责任公司、烟台龙宇灵芝生物科技有限公司负责人是杨艳玲，2012年8月，她以企业发展需要资金为由，授意吴云（化名）高息吸收公众存款，每月付给其10%的高额利息。吴云又雇佣郭馨（化名）等2人，先后在烟台三水大厦、壹通国际大厦设立办公场所，以苏州华诚能源烟台分公司进口成品石油需要资金为由，大肆吸收公众存款。

杨先生介绍说，他的朋友从2012年就开始在这家公司投资，每月收入8%的利息，朋友不惜将自家房产做抵押，先后投资了100多万元，仅收回了20多万元。

办案检察官介绍，投资者以五六十岁的女性居多，她们不少是瞒着家人将积蓄拿来投资。“一位60多岁的老太，向警方出示了数十张借款单和借款协议，共投资2000多万。”民警介绍，这是老太全家数十年做生意的积蓄，一直瞒着儿女做的投资。

擅于包装的女老板

这些投资人之所以对杨艳玲的实力深信不疑，这与杨艳玲平时的行头和对外包装不无关系。

今年56岁的杨艳玲是烟台市莱山区人，2010年年初，她创立“龙宇投资有限公司”、“龙宇灵芝生物开发有限公司”、“正通担保有限公司”等十几家公司。在外人眼中，这位杨总财大气粗，经济实力十分雄厚，而她也十分擅于包装自己，购入了大量豪宅名车，生活极尽奢靡。

在烟台市莱山区黄金地段滨海中路，杨艳玲先后购置了20多套豪宅和商业网点，市值达6000余万元。为了吸引人们的眼球，她在临街商业网点外墙，大面积悬挂公司的形象宣传广告和牌匾，给投资人带来实力雄厚的错觉。其实，这些豪宅、网点全被杨艳玲抵押给了各家银行。

而杨艳玲自己就住在滨海中路一套装饰别致、富丽堂皇的豪宅里，家中摆放了多个仿黄金摆件，还特意设置了一个名包展示柜，收纳了数十个名牌包，其中一个限量版珍藏包售价达20余万元。

杨艳玲在“坐骑”上也是派头十足，她购买了3辆捷豹及宾利、路虎、奔驰等名车，每逢出行时就让司机按场面用车。她之所以这么讲究排场，戳穿了就是向外界昭示自己的雄厚财力，为吸引投资者投放更加迷人的诱饵。

工厂和基地只是“洗脑工具”

除了名车、豪宅，杨艳玲吸收公众存款还有两大噱头。一是在烟台市牟平区投资1亿多元的工厂，二是设立在莱山区开发区的两处大型培训基地。

芝罘分局办案民警介绍，杨艳玲名下的“龙宇灵芝生物开发有限公司”主要生产一种名为“灵芝虫草粉”的保健产品。杨某对外宣称，位于牟平区的工厂投资一亿余元，实际上，该厂房是租来的，杨艳玲将非法吸存的资金投资了2000余万元购买设备，花1000余万元对办公区进行了装修。

杨艳玲的另一个办公点就是位于莱山区的培训基地，这个厂区占地面积很大，主楼有5层高。为吸引投资，她每周都派大巴车把投资者接到这里参观，以开会的方式对他们进行洗脑，同时提供餐饮、娱乐服务。办案民警计算了一下，这个厂区每年的场地租金和运营成本多达200余万元，而生产的“灵芝虫草粉”盈利很少，工厂长期处于入不敷出的状态。

然而，在不明真相的普通投资者看来，杨艳玲拥有如此“雄厚”的资本，根本没必要骗自己的这点钱，便相信了她的投资谎言。

事实上，早在2012年之前，杨艳玲曾以销售“菌丝粉”的名义搞传销，被警方打击处理。之后，她便将产品改头换面成“灵芝虫草粉”，开始向社会公众非法集资。

进口石油也成了幌子

在杨艳玲的集资过程中，有一个重要的帮手吴云。从2013年7月开始，吴云以苏州华诚能源烟台分公司为依托，打着从俄罗斯进口石油的幌子，开始帮杨艳玲非法集资，不到半年时间，就成功帮杨艳玲筹资1.85亿元。

接下来，苏州华诚能源烟台分公司先后在烟台市芝罘区三水大厦、壹通国际大厦设立办公点，公司的具体业务由郭馨和另外一名员工管理，吴云则经常以“外出考察石油项目”的名义，游山玩水，过上了挥金如土的奢靡生活。据其交代，筹集资金是为了从俄罗斯进口石油，可是多次去北京商谈，一直没有取得相关手续。因此，从2013年7月至12月，她并没有做成一笔石油生意。

民警在侦查中发现，吴云非法吸收公众存款的实际目的，就是从杨艳玲手里获取利益，她吸收的每笔存款，都会扣除本金的10%后再交给杨艳玲。以此类推，吴云雇佣的郭馨等2人在吸收公众存款时，可以扣除吸收本金的9%；在郭馨以下，投资者拿到的月息从6%至8%不等。

2013年年底，部分投资群众意识到投资“石油生意”的风险，遂想索回本金。起初杨艳玲用许诺加息或“换条”的方式拖延时间，后来以种种理由将他们拒之门外，无奈之下，投资者陆续向烟台市公安局芝罘分局报案。

由于该案涉嫌非法吸收公众存款罪，2014年1月24日，烟台市芝罘区人民检察院将杨艳玲、吴云、郭馨三人依法批准逮捕，案件目前正在进一步审理之中，公安机关正在全力追缴赃款。

天上不会掉馅饼

烟台警方在侦查中发现，本案类似与其他非法集资案件，受害群众以退休老年人为主体，初步调查有近1970多人参与投资。烟台警方已经查封犯罪嫌疑人杨某名下房产20余套，名车10余辆，冻结、查封涉案账户30余个，追缴涉案资金1000余万元，目前经侦部门正在全力追缴其他涉案资金。

据办案民警介绍，截至2013年12月份，吴云累计吸收公众存款1.85亿元，涉案资金全部转给杨艳玲。杨艳玲在授意吴云吸收公众存款的同时，以其名下的公司生产需要资金为由，自行向社会不特定人群吸收存款高达2.4亿元。他们在吸收资金过程中，采取口口相传、层层剥利的方式，月息最高达12%，最低也在6%左右，负责人杨艳玲为吸纳资金，只掌握月息上限额度，对月息下限则没有规定。据了解，该案突出的特点是组织严密，转移资金十分隐蔽，仅银行账户就有二百多个。

办案检察官提醒广大群众，不要轻易相信这种“高额利息回报”，更不要相信“天上还会掉馅饼”。犯罪嫌疑人落网了，可目前只有400人报案，与公安机关掌握的受害人比例相差很大。由于事发之后很多人怕走漏风声，或是被家里人知道，都不愿意报案，这给公安机关查办案件带来很大的阻碍。

据办案检察官介绍，该案3名主要犯罪嫌疑人被捕后，部分投资者受到他人蛊惑，到政府机关部门联名递请愿书，要求释放犯罪嫌疑人。“把他们放了，我们就能拿回投资了，设备投产会产生利润。”一位受害者对民警说。实质上，杨艳玲落网后，银行账面上仅剩了六七百万资金，根本无法弥补资金漏洞。

办案检察官提醒市民，受害者只有尽早到警方报案，才能最大限度地挽回经济损失。报案人数和涉案金额将直接影响到犯罪嫌疑人的定罪和追缴涉案资产的返还工作，希望受害者积极向警方提供线索，以最大限度挽回经济损失。

截止发稿日，该案仍然在公安机关侦查中。