中小企业困境的原因与自救策略

程小武

(安徽省宣城经济技术开发区管理委员会，安徽 宣城233061)

一、中小企业在国民经济中的重要地位

中国众多中小企业支撑了中国经济总量的半壁江山。深入研究中小企业突围困境的对策，有效延长中小企业的生命周期，促进中小企业突围困境和持续发展，事关中国经济的未来。

1. 中国最富活力的经济群体

中小企业在我国的地位举足轻重，是我国国民经济发展的生力军和社会主义市场经济的重要组成部分。统计资料显示，自2003年以来，中国国民经济年均增长9.5%，而规模以上中小工业企业和非公有制经济增加值年均增长28%，个体私营经济的发展速度成倍高于中国经济增长速度;截至2007年6月，中国中小企业数量已达到4200 多万户，占中国企业总数的99.8%，其中在工商部门注册的中小企业数量达到460 万户;2011年，中小企业创造的GDP 占全国的60%左右，上缴税收占全国的50%左右，外贸出口占总出口的68%，提供了75%的城镇就业岗位，为各级地方财政提供了80%左右的收入来源。中小企业已成为中国最富活力的经济群体，其创造的最终产品和服务价值已稳居中国国内生产总值的半壁江山。

2. 中国经济又好又快发展的支撑

中小企业在产品技术创新、产业结构调整、区域经济发展、解决城镇就业和农村劳动力转移、提高人民生活水平、构建和谐社会等方面发挥着日益重要的作用，成为构造市场经济主体、促进社会稳定的一支基础力量。中小企业赚取的利润更多的是就业者享有，这有助于缩小收入分配差距，提高消费能力，特别有利于扩大内需;中小企业为打响“中国制造”立下了汗马功劳，创收了大量外汇;中小企业吸纳了75%的城镇人口就业，同时为75%向城市转移的劳动力提供就业岗位。不少中小企业已从早期的加工、贸易等领域，向基础设施、高新技术等领域拓展，有些地区中小企业形成了产业集群，不断推动经济结构优化升级。

3. 中国经济转型的加速器

中小企业是创新的主体，推动了技术进步和产业升级，是中国经济转型的重要推动力之一。截至2011年6月，中国中小企业发明专利占全国的65%，研发产品占80%以上，是中国建设创新型国家的生力军。

二、中小企业的发展困境

继2007年席卷珠三角的外资企业“撤资潮”后，长三角等地中小企业又连续遭遇破产风波，并大有蔓延之势，陷入了“不生产等死，生产是快死”的怪圈，而近来由于资金链条中断导致中小企业主“跑路”的消息更是不绝于耳，被称为中国经济生力军的中小企业正面临着前所未有的发展困境:融资难、生存难、抗风险难;企业环境恶化，赢利能力下降;成本上升，经营亏损，甚至大量停产、倒闭。

面对复杂的经济形势，中央决策层密集赴地方调研:胡锦涛主席于2008年7月20日前往青岛考察企业生产，温家宝总理于2011年到温州调研企业运营情况，特别关注身处困境的中小企业。很多专家也为中小企业突围困境支招，其中不乏真知灼见。

三、中小企业陷入发展困境的原因

长期以来，由于我国经济体制形成的痼疾，再加上中小企业的先天不足，抑制了中小企业的成长壮大。近年来大量中小企业出现亏损甚至倒闭，正是诸多问题和矛盾的集中爆发。

1. 中小企业发展困境的外部原因

当前中国中小企业的发展困境是多重因素叠加影响的结果:第一，劳动力、能源和原材料等成本大幅上升，导致企业经营成本提高，低利润模式受到严峻挑战;第二，银根收紧、人民币升值、下调出口退税率等政策导致企业融资困难、利润压缩;第三，欧美等外部市场的需求减弱，导致出口型中小企业的市场空间缩小;第四，高端人才和创新能力不足，导致企业核心竞争力不强。可见，中小企业困境源于成本、市场与技术等一系列问题。

2. 中小企业发展困境的内部原因

中小企业隐入发展困境也是自身长期累积的结果，是企业经营中长期方向不明和粗放式管理在环境变化过程中的必然表现。中小企业规模较小，综合竞争力弱，应对市场风险能力较弱;经营模式陈旧，相当多的中小企业是家族企业甚至是家庭企业，管理落后，管理效益低下;发展观念落后，企业创新能力不足，不能适应不断提升的市场需求;技术落伍、设备落后，产品附加值低、更新换代迟缓，在竞争中处于不利地位;多数制造业属于低端环节，正是产业升级、结构转型需要淘汰的部分;部分出口企业此前获取利润并非基于竞争力，而是因为中国要素成本低，一旦成本优势不再，就有生存之虞。再加上融资难、资金不足等原因，中小企业出现困境只是迟早的事。

因此，固然有这样那样的原因，实际上却是企业自身在规模、技术、经营、管理和文化等方面的素质决定其在应对经济转型、市场变化中陷入难以调适的困境。内因决定本质，把握本质才能提出解决问题的可行方案。目前，社会关注的重点是中小企业融资困难，而融资难是中小企业长期存在的问题之一，但并不是目前造成其亏损或倒闭的主要原因。

四、中小企业发展困境的自救策略

政策扶持并不能立竿见影，关键还是取决于企业自身。在面对种种不利因素的情况下，中小企业能否走出困境，实现可持续发展，除了寄希望于政府的政策扶持，更多地只能依靠自身顺应大趋势，调整自身的经营策略，通过自主创新和产业转型来积极应对。

1. 树立突破困境的必胜信心

中小企业发展形势严峻，但前景依然广阔。随着改革开放的深入，中小企业的机遇越来越多，发展空间越来越大。在困境面前，企业家一定要振作精神，牢固树立必胜信心，积极应对挑战，勇闯难关。

当前中小企业出现发展困境是暂时的，中小企业发展的环境一定会越来越好。党和国家高度重视中小企业发展，将继续出台鼓励、引导和促进中小企业发展的政策措施，随着国家“十一五”规划提出的“中小企业成长工程”的实施，将进一步出现更有利于中小企业成长的良好社会环境。在外需大幅萎缩的形势下，走满足内需之路不失为明智的选择。中国庞大的人口规模和广阔的发展空间，决定了中国巨大的内需，中小企业可以瞄准其中的商机，适时由出口导向型向内需扩大型转变;抓住经济转型带来的新的发展机遇，确立新的市场目标，加大新产品开发力度，加快产业转型和资本转型;内部挖潜改造，改善管理，调动员工积极性，降低成本，提高效率。当前，对于中小企业最重要的是要结合实际，找准切入点和突破口，转变发展方式，实现产业转型。

2. 推动科技创新和技术进步

“转型”“升级”是国家有关领导在2008年中小企业调研过程中向企业反复强调的态度，要求我国广大企业要“着力推进经济结构调整和发展方式转变，提高经济发展质量和效益”。20 世纪80年代中期，日元大幅升值，当时日本国内很多不适应高汇率的企业纷纷倒闭，最后成功的大都是科技型企业。这启示我国中小企业要加强自主创新，加快科技进步和产业升级，支撑企业未来发展。因此，中小企业要走出困境获得发展，必须从企业根本利益和长远利益出发，不断推进技术创新，用研发来降低成本，加快产品升级换代和经济转型，使企业成为高附加值、高科技和高效益的高成长性现代企业。中小企业具有市场反应敏感、应变力强、转型成本低和转型迅速的优势，在困境中崛起，借此淘汰落后技术、设备和产品，培育自主技术和品牌，加速向科技型转型，把握新的发展契机。

为此，中小企业应加大科技投入，加强研发队伍建设，广泛吸纳和培养人才，增强自主创新能力;引进和应用先进设备，加快技术改造步伐;不断开发新产品，创造自主品牌，提高产品科技含量和质量档次，提升产品竞争力和市场占有率;结合产品市场需求进行技术创新，获取知识产权;在建设生态文明背景下，中小企业的科技进步应围绕绿色技术的创新和应用;与强势非竞争企业合作或结成同盟，联合进行技术开发，通过协作提高技术水平、积累技术力量;加强与高校和科研机构合作，推动科研成果转化;借用网络技术实现商务信息的传输与共享，探索电子商务等新的营销手段和方式。

3. 促进规模经营，形成产业集群

规模创造效益，只有做得足够大，才有足够的发展能力和抵御风险能力。在事关企业生存发展问题上，中小企业经营者必须克服狭隘意识，加强合作，建立战略联盟，壮大企业规模，并积极探索建立风险共担机制，有效承担和化解经营风险。

中小企业要做大做强，必须解决融资难问题。由于规模小、信用差，难以保证投资者的利益，从保险、证券、投资基金方面获得资金的可能性较小，从银行获得贷款也有太多限制。要解决资金难题，中小企业亟须完善财务管理，拓展融资渠道，积极稳妥地开展融资方式创新。实行股份制改革及公司化经营，有利于通过参股、控股、职工持股、整体或部分收购、吸引外资等多种形式实现投资主体的多元化;除银行、信用社、民间拆借、担保外，还可以利用物权、债券、股权、知识产权等来融资;可以通过政府牵头设立的担保基金获取中小企业发展风险基金、中小企业专项贷款的支持。

中小企业要做大做强，还可以在遵循市场经济规律的基础上，以同行业联合及产业链适度联合与适度延伸的方式，以收购、重组等多种形式，扩大企业经营规模和经营范围，增强企业和产业链实力，努力发展成为市场竞争力强、社会影响面广的大公司、大集团，以规模经营的优势提高抵御风险的能力，并减少经营成本、提高经营效益。还可与大企业建立连锁性的分工协作关系，以大企业为产业链的核心、以中小企业为卫星企业，利用作为大企业供应链中密不可分的一环而获得大企业提供的稳定发展的保障，保持其技术先进性和市场竞争力。

中小企业要做大做强，还可以借助产业集群的优势。产业集群有利于中小企业稳定发展，浙江省就以“小商品，大市场”、“小企业，大集聚”的产业集聚模式而闻名。中小企业应按照集聚的内在要求，主动向关联的产业园区集聚，使园区成为产业密集带，相关产业紧密关联，依托园区规模经济和互补优势保障中小企业的发展，园区企业的关联也有助于分解风险，保持企业的平稳发展;成规模的产业集群构成了一条完整的产业链，其中每个中小企业各自处于不同地位，协同发展，使每个企业利用整个园区的资源和优势，大大节省了信息及物流等方面的成本，减少重复投资造成的浪费，形成良性互动。

调查表明，电子商务程度高的中小企业的适应力明显较高。电子商务具有信息流畅、成本优化、规避风险、技术革新、管理创新等优点，中小企业可以依托互联网形成虚拟集群，通过基于网络的分工与协作，构建新的产业链和价值链，促进新型产业集群的形成，或提升传统产业集群的竞争力。

4. 完善科学管理

目前，我国中小企业中家族企业所占比重较大，发展到一定规模必然遭遇管理瓶颈，融资与投资收益缺乏现代企业的制度保障。积极稳妥地推进从家族式管理向股份制方向转化，建立现代企业制度，是中小企业发展到一定时期的必然选择，有利于中小企业规范企业内部管理、科学决策、吸纳人才，将企业做大做强。中小企业突破困境也应从厘清企业制度入手，按照《公司法》要求，加快公司制改造步伐，建立适应市场经济需要的现代公司制度，向科学化、现代化管理方向发展，只有这样才能切实提高企业管理水平，并根据信息技术的发展要求对分工进行重组，使企业健康快速发展。

中小企业应大力引进先进管理理念、方法和技术，或者从相关机构获得管理方面的指导和服务，积极推行以现代信息技术为核心的现代化管理;以增强技术创新能力和形成竞争优势为目的加强发展战略研究，及时了解国家的宏观经济政策、国际科学技术和市场动态，深入分析自身及竞争对手的优势和劣势，确定科学合理的战略目标;准确定位企业所处发展阶段，制定切实可行的管理方案;全面实行劳动合同制度，确保劳动力和人才供给，并优化企业用人机制，实行竞争上岗。

5. 创造良好的企业文化

从整体而言，真正影响企业发展与走向的不是技术，也不是资金，而是文化。拥有良好文化的企业发展蒸蒸日上、长盛不衰，而文化不良的企业往往昙花一现或举步维艰。“文化力”是形成企业核心竞争力的基础和条件，越来越多的人赞同“文化是明天的经济”，主张借助“文化力”来推动企业发展。长期以来，企业文化建设的欠缺、不良文化的积淀影响了中小企业的发展。尤其当威胁临近、企业效益下降时，在企业文化不够浓厚的企业，员工因收益下降而积极性受挫，进而影响产品质量和服务质量。

中小企业要走出困境，首先必须解决自身的文化困境问题，积极加强文化建设，通过加强文化建设达到管理、业务和发展战略的整合，依靠和谐统一、具有融合性的企业文化，在职工中形成共同的价值观、目标感和使命感，营造奋发进取的工作氛围，有效调动员工的积极性，增强凝聚力、生命力和竞争力，实现经营绩效的提高，为企业发展提供强大的精神动力和智力支持。要加强企业信用建设，积极履行企业社会责任，树立企业良好的社会形象;开展创建文明企业和争当文明职工活动，培育具有本企业特点、反映时代特征、激励员工奋发向上的企业精神。

6. 上下齐心、正确行事

只有企业内部上下齐心、职责分明、各尽其职，企业才能获得良性发展。在一个企业里，高层只负责做正确的决定;中层把决定了的事情做正确;基层员工是企业的根本所在，他们的任务就是正确地做事，具体到每一个环节，每一道工序。所以，一个成功的企业就是形成一个良性循环:战略、方向正确——政策部署、落实好——正确地做事。无论在企业发展的哪个阶段，都必须有一个明确可行的短、中、长期目标和战略规划;根据目标制定一个切实可行的方案及具体实施计划;明确企业的市场重心所在，准确锁定潜在的目标客户群;针对目标客户，制定详细而简单、正确而实用的销售计划;切实执行经营计划，诚信为上。这一切都需要从决策者到普通员工为实现企业目标共同努力。

此外，对信息把握及运用程度不同也是决定企业成败的重要因素，中小企业应重视市场调查，及时掌握市场需求变化信息，针对目标市场执行灵活的生产策略和精准的营销策略，在市场竞争中获得成功。

［1］张立伟. 中小企业困境同“融资难”无关［N］.21世纪经济报道，2008 －07 －24.

［2］周文林. 电子商务明显提高中小企业市场适应力 ［EB/OL］. http://stock.sohu.com/20080804/n2585 86379.shtml，2008 －08 －04.

［3］王良永. 加强企业文化建设 促进中小企业发展［J］.技术经济，2007(12).