上海票商再现大案

　　一个进入票据生意圈子不长的温岭女人，1.6亿元资金突然不知去向。下游合作者发现，温岭票商一直做着亏本的买卖。
　　震惊上海滩的23亿元票据大案刚刚落下帷幕，又一位温岭女商人卷入一起特大票据案。
　　涉及此次事件的“票商”叫胡敏莉，为上海媛婷服饰有限公司的法人代表。“目前在派出所申报的挂失票据达6000多万元，还有不少债权人没有报案的，加起来可能牵涉上亿元的资金。”相关知情人士告诉本刊记者。
　　12月7日，记者从相关渠道证实，胡敏莉票据案正由上海市闵行公安分局经侦支队侦办。
　　
　　亏本的票据生意??
　　
　　据悉，胡敏莉是浙江温岭人，以“媛婷服饰”的名义在上海从事一些票据生意，进入圈子的时间并不长。
　　“胡敏莉是由上海本地一位王老板介绍进这个圈子的。我跟胡第一次接触是在今年的7、8月份。”一位拿着被挂失票据的钢材老板万峰（化名）告诉记者，“胡敏莉大约四五十岁，外表看起来精明干练，似乎是个做事业的人，没想到这么不可靠。”
　　工商资料显示，媛婷服饰的注册地在浦东新区宣桥镇。该公司的注册资金为100万元，经营范围包括针纺织品、丝绸制品、服装服饰、鞋帽、袜等。
　　资料显示，该公司自2008年开始经营。知情人士告诉记者，媛婷服饰确实是一家在运作的公司，但是生意规模并不大。自从从事票据生意后，胡敏莉是利用低息买入贴高息卖出，也就是说，一般胡向企业收取票据后，承诺一个月或20天左右，可以不用贴息或贴3%左右的利息给企业。而胡拿到票据后，又以6%-7%的高息将票据转给下家获得现金支票，因此很多手里有票据的客户都愿意去胡那里兑现。
　　但对于胡来说，则看起来是在经营亏本的票据买卖。“除非她在做其他高利润买卖，需要大量的现金周转，否则这本身就是亏本生意。如果本着亏本的初衷去套取大量现金，那这行为本身就是一种诈骗。”万峰认为。
　　然而，现在钱不见了，胡敏莉却认为跟自己无关。“她现在说有1.6亿元钱给她妹妹拿去填补银行的窟窿了，因此她认为要找责任人应该去找她妹妹，跟她无关。”万峰告诉记者，事实上，这个胡敏莉口中的“妹妹”，很多人都不知道她的存在，总之根本找不到人影。记者也未曾找到这个“妹妹”。
　　事情发生后，一群已经将票据交给胡敏莉而未收到钱的受害者，目前已经在各地纷纷挂失这些票据。
　　那些从胡敏莉手中用现金换得票据的中间人，也已经将这些票据在不断地支付给下游供货商，万峰就是这中间人之一。
　　“问题是这些票据具有支付功能，我们给了供货商，供货商可能又会将票据支付给他的下家，或者再转入票据市场。这样一来，下游的企业会十分混乱。目前这些票大多是今年9月份左右的票据，因此粗略估计到明年3月份之前，票据市场都将是一片乱象。”万峰介绍，他所知道涉案的票据已经达到40-50张左右，牵涉面之广难以估计。
　　“目前是年底了，很多小企业一年的利润都很难赚到上百万，现在手里突然拿着一张价值百万的废纸，即使到事情处理后票据解冻了，那也得耽误近一年的时间。小企业根本扛不起。”此事的另一位知情人士告诉记者。
　　记者向上海市闵行公安分局经侦支队求证，经侦支队以该案正在经办为由，拒绝向记者披露详细内情。
　　
　　受害人鹬蚌相争??
　　
　　问题是，目前以胡敏莉为分界线，上下游已经在开始一场博弈。
　　博弈的关键是上游票据是否认可为挂失。很多票据不是在同一个城市或地区流通，这就在管理上和处理上造成了一些差异。
　　“胡敏莉的票据大量是从江苏邳州和徐州收来的，当地的法院往往会受理他们的1yAK9+0Chv5C/WPY2vePP07+yrnXTJfDEGF2FpU9ORY=挂失要求，将这些票据定为挂失票。但对于我们下游来说，我们已经将钱给了胡敏莉获得这些票据，而且我们流入下游的程序也是合法的，这个责任不应该由下游承担。”万峰表示。
　　一方面，流出票据的上游企业因为没有收到钱，可以直接向公安机关报案，同时，又企图通过法院的认定将责任转嫁到下游企业；而另一方面，下游企业则显得颇为混乱。像万峰一类的使用过票据的中间人，他们不希望下游的企业票据到期后无法兑现，于是在辗转联络通知相关票据持有人，让他们及时申报权利以对抗上游的挂失；对于持有人来说，则更是要首先承担票据被挂失或冻结的风险，不管哪种，必须要承受近一年的时间风险是可以肯定的。
　　“在胡敏莉被警方控制后，他们不是问胡敏莉去要钱，而是想办法把责任转移到我们下游，这对双方都没有好处。”万峰谈道。
　　据悉，上游企业包括东方航运、海天化工等，都损失数千万元票据。
　　“据我们的接触，胡敏莉名下拥有两套房子都在徐汇区繁华地带，价值均在3000万元以上，加上她名下运作的公司，还值一点钱。”万峰说。
　　事实上，经记者调查发现，胡名下的产业并非“媛婷服饰”一家公司，至少还包括一家名为“上海杰尼服饰实业有限公司”和一家名为“上海犹森实业投资有限公司”的企业，其工商注册资料中的法人代表均为胡敏莉，两家公司的注册资金分别为2000万元和3000万元，注册地点均为浦东新区六灶镇。
　　相关知情人士证实，事实上，包括媛婷服饰在内的多家公司，其办公地点其实都设在了闵行。
　　记者致电上述公司时，上海杰尼服饰实业有限公司的一位张姓负责人表示：杰尼服饰目前仍在经营，并承认票据相关业务是由胡敏莉名下的另一家公司具体操作，且票据往来的业务一般由胡敏莉亲自接洽。
　　而当记者致电“媛婷服饰”时，对方以拨错电话为由拒绝回应。
　　
　　票据商地下链条??
　　
　　“目前这些票据主要流通的行业就是钢铁行业，其他行业很少会有这么大量大数额的承兑。”万峰告诉记者，由于钢铁业利润不高，很多中间商往往从承兑汇票中套取一点利润，这让钢铁行业的票据流通十分盛行。
　　举例来说，如果供货商不能提供发票给中间商，则中间商不但可以以承兑汇票支付货款，而且在价格上还能享受约10%左右的优惠空间。对于供货商来说，虽然拿到的是承兑汇票，且价格低了10%，但是相对于要付出17%的税收，则还是有一定的避税空间。
　　“民间这种通过接受承兑汇票避税的做法非常普遍。增值税是以进项税抵扣销项税的，如果两者的差额越小，则交的税也越少。”一位从事票据生意的人士告诉记者。
　　事实上，推动票据盛行的除了有市场需求外，还有其他因素。
　　“银行职员参与民间票据市场的事并不鲜见。很多民间票商的生意都是银行职员介绍的，具体如何利益分成要看怎么谈。”上述人士称。
　　“胡敏莉的事件中，听说也牵涉进了银行、税务的相关人员，主要是在江苏那边，有一位已经退休的银行行长，可能是想搞点副业，结果现在江苏警方那边正在查这件事。前段时间也来上海调查过。”万峰告诉记者。
　　但另一方面，越来越多的产业链末端企业在收到承兑汇票后，迫于自身资金的压力，往往选择将尚未到期的银行承兑汇票贴现。当银行没有办法满足其贴现需要时，这些票据便流入民间票据市场。
　　民间票据市场的存在，不仅比银行的贴现率低，而且不需要对持票人进行严格的材料审核，这使得大部分票据自然流入到民间票据市场，持票人也更多地依赖地下票据市场贴现。
　　有数据显示，由于中国票据市场融资类票据——商业本票尚未推出，银行承兑汇票仍占据商业汇票市场95％左右的份额。
　　从民间票商以套利贩票搅浑市场，到正规金融机构职员掩护参与，随着银行承兑汇票市场的监管失控加剧，和以逐利为目的的地下票据融资的“虚假”繁荣加深，因此而受害的中小企业数量也可能在增加。
　　截至记者发稿时，上海市闵行公安分局经侦支队还在侦办此案，本刊记者将做后续追踪。