黑钱是这样洗白的

黑帮通过贩毒、走私、敲诈等手段,获取了大量见不得光的肮脏钱财。仅意大利黑手党的每年收入便高达1550亿欧元。世界各国黑帮虽然坐拥巨额钱财,却不敢轻易拿出来使用,因为一旦曝光便会受到查处。于是他们绞尽脑汁,将非法收入变成合法收入,这个转变过程通常称为“洗黑钱”。

手法多多无孔不入

黑帮洗钱的传统做法,便是投资合法企业。以20世纪70年代的美国为例,其商业生活中,没有一个领域能逃避黑手党用投资的形式进行的渗透,广告、保险、银行、工会、报道赛马和赛狗消息的电报业务、丑闻出版物、舞厅、赌场、影剧院、拍电影、运输、加工业……黑手党在美国约拥有1万家年收入共达120亿美元的合法公司,它的头头们和正式的生意人表面上看起来没有什么两样。

在香港,投资酒楼则是黑帮洗黑钱惯用的手法。20世纪90年代初,香港酒楼生意日趋淡薄,但酒楼业不但没有走下坡路,反而越开越多,为黑帮提供便利的“洗钱”捷径。香港酒楼“洗钱”有“大洗”与“小洗”之分。“大洗”即是指“净化”10万港元以上的大笔金钱,通常是在酒席的账目上耍花招。例如,有客人在酒楼请50桌筵席,每桌的实际菜价为2000港元,客人共付10万元,而酒楼却可以将菜价虚报成5000元,总额为25万元,其中多出的15万元就是黑帮的“肮脏钱”。“小洗”则是指在早茶、午饭、酒水等账项上做手脚。

此外,通过银行等金融机构“洗钱”是最为典型的途径。其方法便是把“黑钱”转移到欧美国家,通过多次国际汇款,把现金转入国外的合法账户或经由某账户转入合法形式,非法获得的资金摇身一变为合法资金,可以堂而皇之地进行合法投资。据估计,全世界每年约有5900亿美元的黑钱通过金融机构给“洗掉”,而还仅仅是贩卖毒品的黑钱。去年,美国联邦调查局发现,一些俄罗斯人通过纽约银行把近100亿美元来路不明的巨款洗得“干干净净”。联邦调查局对此展开全面调查,发现自1993年以来,俄罗斯黑手党通过纽约、瑞士等地的银行进行过大量的洗钱。

而在高科技迅速发展的今天,黑帮分子洗钱的手段也变得越来越狡猾,越来越隐蔽。方兴未艾的互联网,便是近年来黑社会瞄准的“洗钱”天堂。目前从事洗钱生意最猖獗的,是有“逃税天堂”之称加勒比海地区的安提瓜和巴布达国内开设的赌博网站,其数量多达数十个。这些网站根本没有受到有关政府部门的监管,也不遵守国际赌场的游戏规则,他们甚至都不查问客户的身份资料,这就为洗钱提供诸多便利。许多黑帮集团在把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后,一般先象征性地赌上两次,然后就马上通知网站说不玩了,继而要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。就这样,一笔笔数额巨大的“黑钱”便轻而易举地“洗”干净了。

“洗钱天堂”大开绿灯

一说起洗黑钱,人们的脑海中便立即浮现一些“洗钱天堂”的名字:瑞士、列支敦士登、摩纳哥、香港、加勒比海……这些国家和地区,皆因能为“洗黑钱”提供便利条件,成了全球黑帮瞄准的地方。

由于瑞士银行对客户身份严加保密,许多黑帮便放心大胆地把钱存入瑞士银行,然后经过处理变为合法资金。瑞士因此一度以国际著名的“洗钱天堂”闻名天下。但自从露丝·梅策勒女士于前年担任司法部长以来,瑞士政府及银行在取消银行保密制度方面不断努力,要求客户清楚交待钱的来龙去脉,黑帮头子们不得不另觅其他“洗钱”地点。结果他们发现,位于瑞士一旁的列支敦士登,正热情地向他们招手。

列支敦士登是个面积只有160平方公里、人口只有3.2万人的小国,但这个国家近年来已取代瑞士,成了全世界最大的“洗钱中心”。俄罗斯黑帮犯罪集团、意大利黑手党以及拉丁美洲毒枭,纷纷把钱送到这里藏匿、漂白。列支敦士登的银行对客户资料保密到家,做到滴水不漏,对“有钱的坏蛋”照样敞开双臂欢迎。不但如此,列支敦士登法律对这些人也一视同仁,提供他们一切必要的“保障”。

有些国家的高层甚至还被怀疑为洗黑钱大开方便之门。去年年初,法国一份长达109页的官方调查报告,反映了摩纳哥也存在着洗黑钱的问题,并把该国列为世界洗钱中心之一。文件透露,长期以来,那里的赌场为黑手党洗钱提供了再好不过的场所。在调查中,美国密西西比州监狱一个正在服刑的可卡因大王说:“ 所有这些都得到了摩纳哥高层的暗中支持,因为这种活动会让王室的钱袋鼓起来,哪还有人管它钱的来源呢?”

打击“洗黑”八仙过海

面对如此猖獗的洗黑钱活动,各国政府陆续出台一些相关的法律、法规,对洗黑钱予以严厉的打击。

韩国政府最近通过严惩洗黑钱行为的法令:将对洗钱行为处以5年以下徒刑或3000万韩元的罚款;对明知是“黑钱”却仍然接受者,将处以3年以下徒刑或2000万韩元的罚款;金融机构发现有洗钱之嫌的金融交易时,应立即向国家财政经济所属机构汇报备案,如果不遵守此项规定,将被课以500万韩元的罚款。

1998年,瑞士实施了《反洗钱法》,规定包括银行和中介机构在内的各金融机构有义务向政府有关部门通报可疑情况,知情不报将受法律惩处。瑞士银行家协会制定的行业自律公约,要求银行人员警惕并防止洗钱活动,违规经营的银行将被处以最高为1200万美元的罚款。

香港特别行政区对打击洗钱行为也日益重视,逐渐建立起打击洗黑钱的制度。去年10月在西班牙国际打击洗黑钱财务行动特别组织会议中,香港的打击洗黑钱制度已符合特别组织的40项建议,因此被选为2001～2002年度特别组织的主席。香港还主办了一个亚洲/太平洋反洗黑钱组织的工作坊,以训练区内打击洗黑钱的专才。

去年冬天,由瑞士、美国等11家大银行,共同拟定了一项旨在联合打击洗钱活动的计划,并发布了《沃尔夫斯赫格反洗钱原则指针》,旨在建立一种全球性标准,确定各国在打击黑钱存款方面应尽的职责。这次联手行动,将对国际反洗钱活动起到有力的推动作用。G(雨桦)