以反洗钱监管助推中国自贸区高质量发展

唐朱昌

自2013年9月27日国务院正式批准建立上海自由贸易试验区（简称自贸区）以来，我国自贸区国家战略已经实施了整整十个年头。越来越多的自贸区制度创新成果在全国或特定区域复制推广，不断强有力地催生着中国对外开放的新途径和新模式。

但从国际经验来看，自贸区也是洗钱及其他相关犯罪，如恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资、涉税犯罪、涉腐转赃的易发区。为此，研究自贸区面临的外部洗钱威胁和内在的反制特点，设计出符合我国国情的预防和监管机制，是当下和未来不断强化完善我国自贸区反洗钱制度安排的极为重要的关节点。

虽然此前我也曾经零星读到过关于自由贸易区反洗钱的单篇论文，也看到过相关实务部门工作人员撰写的成果，但总体感觉还不成体系，也缺乏理论分析的深度。长期以来，西南交通大学教授、中国管理现代化研究会廉政分会副理事长高增安基于反洗钱的理论和实践研究，发表了大量相关的研究成果。而呈现在读者面前的《风险为本视域下中国自贸区反洗钱研究》一书，系高增安教授基于长期积累之上形成的、专门论述中国自贸区的反洗钱问题的国家社科基金成果专著。专著对自贸区反洗钱进行的系统而深入的理论思考、实证分析、应用研究和开创性的有益探索，在国内尚属首次。其中的许多论证和探索，填补了中国自贸区反洗钱研究领域的空白。？

全書有三个显著特点。一是紧跟时代潮流，体现“四新”要求。“中国自由贸易试验区”是具有典型中国特色的新生事物；洗钱是典型的国家安全新威胁；“风险为本”是国际反洗钱监管的最新理念；“新时期总体国家安全观”是习近平新时代中国特色社会主义思想的新内涵之一。本书融“四新”研究于一体，顺应国际潮流与我国的现实需求，体现了重要理论创新和实践创新。

二是遵循“总—分—总”研究逻辑。书中首先比较系统地阐述了自贸区反洗钱监管的背景及理论依据，然后分自贸区洗钱风险影响因素、设自贸区省市对外贸易与金融发展对洗钱规模的影响、自贸区反洗钱监管风险评价、自贸区反洗钱监管演化博弈、自贸区反洗钱资源优化配置、自贸区反洗钱监管机制等六个专题进行深入研究，各专题选题新颖、立意高远、前瞻性强，研究内容创新性显著，政策建议可操作性强。六个专题研究成果既自成一体又相互衔接，共同构成中国自贸区反洗钱研究的有机整体。

三是突出“两多”。运用经济学、金融学、政治学、法学、管理学及国际问题研究等多学科交叉分析，通过理论与实证研究、案例分析、逻辑推理、计算机仿真等多方法的综合运用，为我国自贸区内外联动、本外币监管合一、反洗钱与反恐融资互促共进、协同提高监管合力和整体效能的监管机制设计建诤言、献良策。

除了研究选题和内容、方法方面的创新，书中还提出了一系列创新性观点。比如，自贸区已成为独具中国特色和丰富内涵、由改革创新双轮驱动的高质量发展的策源地，决不能成为洗钱和其他相关犯罪活动的温床；“监管”表面看来与“开放”对立，但没有监管的开放无异于放任自流，只有监管下的开放才是深化改革的题中之义；“在开放中监管”与“在监管中开放”的辩证统一，是我国自贸区持续高质量发展的应然与必然选择；自贸区反洗钱监管的整体效能，是国家治理体系和治理能力现代化的重要标志；要牢记“国之大者”，立足“两个大局”，妥善处理推进国家自贸区战略与形成高水平对外开放新格局、维护国家安全与健全公共安全体系的辩证关系，坚持内紧外松、宽进严管，通过外部监管促进内部自律，通过强化规制有效性落实执行有效性，聚焦高风险地域、行业、业务实施重点监管，紧盯系统重要性机构强化尽职调查，着力提升监管效能；要融合推进依法监管、源头监管、系统监管和辩证监管，防范非传统安全风险源，以新安全格局保障新发展格局，着力提升我国在全球反洗钱治理中的制度性话语权；在实际工作中，要着力完善多层次反洗钱法律规制体系，加快提升主管部门和义务机构的履职效力，坚决遏制洗钱上游犯罪规模扩大；树立自贸区企业清廉合规的良好形象，增强反洗钱工作的系统性，创新反洗钱监管技术支撑；等等。这些观点站位高，大局和全局意识强，对确保我国自贸区战略行稳致远具有重要的启示作用。

相信本书的出版发行，一定能够有益于更多的机构、部门和研究人员，不断深化反洗钱和相关犯罪研究，为金融和贸易领域的全球治理提供“中国方案”，贡献“中国智慧”，促进维护新时期总体国家安全。（作者系复旦大学经济学院教授、博士生导师，中国反洗钱研究中心原常务副主任）