工程项目风险管理综述

李翔艺

(上海美加净日化有限公司，上海 200333)

1 国外研究现状

上世纪初，西方工业化国家开始将风险管理作为一门系统科学加以研究。最先起源于一战后的德国，以1915年著名学者莱特纳的著作《企业风险论》为标志，开始研究企业风险，并制定了若干经营政策。德国学者强调处理风险的手段是风险的控制、分散、转移、回避和抵消等，至于应当选择哪一种，则要根据企业的具体情况而定。

1921年，著名学者马歇尔在《企业管理》一书中提出了风险负担管理的观点，提出了风险转移和风险排除的风险处理方法。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中研究和探讨风险管理问题。

项目风险管理概念产生于上世纪五六十年代，当时是西欧经济战后复苏时期，兴建了一大批工期长、投资大、技术复杂的工程项目，涉及因素广泛，加之宏观和微观环境的不确定性，使得项目在质量、成本、进度管理本身面临着许多风险因素。1963年，美国出版了《企业风险管理》一书，此后，风险管理逐步成为一门独立的专门的学科。

1987年，美国学者Cooper和Chapmen按照风险的特性将风险分为技术风险与非技术风险。1993年美国学者Tahetal应用风险分解结构原理对风险进行了相应的研究。1999年Tah和Carr在HRBS方法的基础上发展的风险评估方法主要用于风险的定性分析。2000年Zdoganmeal为了有效进行项目的风险管理，将项目的风险分为国家风险、政府风险和项目风险三大类，并形成决策策划程序，大大提高了项目的风险管理水平。

项目管理在发达国家的应用范围已从最初的国防、航天和建筑部门，广泛普及到了医药、化工、矿山等部门。各企业都相继建立了风险管理机构，专门负责风险分析和研究等方面的工作。美国成立了全美范围的风险研究所和美国风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体。风险管理协会的建立和风险管理教育的普及，表明风险管理已渗透到社会的各个领域。如英国伦敦地铁项目、华盛顿地铁项目、香港地铁项目、新加坡地铁等大型项目，采用了风险管理技术，从而保证了项目的成功运行。

2 国内研究现状

随着中国经济的高速发展，国外各种风险管理的理论与书籍陆续被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中，尤其是大型土木工程。例如大亚湾核电站项目、三峡工程项目、上海市地铁建设项目、广州地铁项目在实施过程中已成功地运用了项目风险管理方法。

国内许多学者在工程项目风险分析方面也取得了丰富的成果。天津大学刘金兰博士等人，结合大型工程项目建设的风险特点，提出了一种根据时间序列构造风险分析图的方法。同济大学周直博士通过对三峡枢纽工程的研究，探索了大型项目建设实施阶段的风险及其属性、风险分析与管理模式，以及在大型项目建设实施阶段的风险评价、风险管理中的应用等问题。重庆建筑大学肖维品教授应用西方经济学原理和数理统计方法提出了工程建设项目投资风险分析的实用方法，提出了工程建设所需的各项资源供给量风险度和工程产品销售价格风险度的计算方法，其研究成果对从事可行性研究及项目投资决策风险评估具有一定的参考价值。连香娇、傅玉成等人运用应用层次分析法(AHP)分析了国际承包工程中的风险[5]。许谨良等人对风险认识、风险衡量和评价、企业损失风险分析、风险控制方法、保险与风险管理决策、风险管理信息系统、跨国公司的风险管理等课题做了全面的研究，其研究成果侧重于定性分析。清华大学卢有杰教授以国民经济各部门项目活动中的风险为对象，论述了项目风险的识别、量化、评估、监控的原则、方法和程序以及项目风险管理的必要性、紧迫性，还有项目风险管理的内容、范围和任务[6]。向鹏成、孔德平运用专家调查法及层次分析法建立工程项目主体行为风险评价指标体系，并确定指标权重，构建了工程项目主体行为模糊综合评价模型[7]。

一些专家学者虽然做了大量工作，取得了不俗的成绩，但总的说来大多尚属案例分析性质，还不具备大规模地进行推广应用的条件。

3 国内外比较

我国已逐渐认识并采用了风险管理，特别是在一些大型工程项目中有了很好的应用，但仍存在一些缺陷，总结起来主要有几下几个方面。

3.1 重理论，轻实证

国内现阶段的工程项目风险管理研究，大多局限于分析理论层面，进行实证研究的不多。迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对投资风险、汇率风险及保险风险的理论研究，缺乏对工程项目建设过程中风险的系统研究和控制。建筑业相比其他行业面临着更多的风险和不确定性，更应该识别、管理项目风险，发现、研究项目发展各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使其发挥最大的投资效益。

3.2 不全面，欠系统

目前工程项目风险管理还只侧重于项目后期，在项目前期和中期没有进行风险管理，这是由于，一方面我国项目管理程序中没有风险分析这部分，另一方面就是开发商不重视，没有意识到风险分析能使研究更深入、更有利于项目科学决策。工程项目从立项到运营都存在着风险，对项目全过程实行风险管理，可为项目创造平静、稳定的工作环境，因此项目风险管理中还存在着很多的问题有待于进一步研究和改善。

随着我国各行各业与国际规则的全面接轨，工程项目的竞争日益激烈。竞争对手不仅由原来单纯的国内企业向拥有先进技术、管理规范和丰富资本的国际企业转变，同时，科技的发展和项目内外部环境的变换，使得工程项目所涉及的不确定因素日益增多，风险管理已成为必不可少的项目。

综上所述，我国的工程建设如火如荼，不断在国内外创造着中国速度和中国奇迹。对工程项目建设进行风险控制和管理，使技术与经济相结合，更有效地控制工程项目投资、工期和质量，确保工程项目投资决策的正确性与科学性，对合理利用有限的人力、财力和物力，对实现工程投资决策的全局优化与总体设计和总体经营思想，对提高工程效益、降低工程成本等，具有十分重要的现实意义。