江苏：抓源治本全力铲除养老诈骗黑产滋生土壤

4 月22 日，江苏省召开打击整治养老诈骗专项行动部署会。至6 月初，一个多月的时间里，江苏全省已经破获各类养老诈骗案件47起，打掉违法犯罪团伙15 个，抓获违法犯罪嫌疑人289 名，追缴涉案财产价值达2962 万元。

部署开展打击整治养老诈骗专项行动

4 月22 日召开的打击整治养老诈骗专项行动部署会指出，开展打击整治养老诈骗专项行动，事关人民福祉、国家长治久安。各地各部门要认真学习贯彻中央领导同志重要指示精神，全面贯彻落实全国打击整治养老诈骗专项行动部署会议和省委要求，深刻认识开展专项行动的重要性、紧迫性、必要性，把专项治理与系统治理、依法治理、综合治理、源头治理结合起来，把宣传教育、依法打击、整治规范统筹起来，既依法严惩养老诈骗违法犯罪，守护好老百姓的“养老钱”，又延伸治理侵害老年人合法权益的涉诈乱象问题，促进养老事业健康发展，为有效保障广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。

同时，会议强调，要紧紧依靠广大群众，畅通举报渠道，抓好宣传教育，鼓励引导广大群众积极主动提供违法犯罪线索、有效识骗防骗。要坚决依法严惩违法犯罪，重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施的各类违法犯罪，同时深挖养老诈骗犯罪背后可能涉及的腐败和“保护伞”。要依法整治规范以“养老”为名的各类涉诈问题隐患，推动建立健全长效机制，完善相关法规政策和管理制度，切实铲除养老诈骗的滋生土壤。各地各有关部门要加强组织保障，树立“一盘棋”思想，强化担当、各尽其责、密切配合，最大限度提高专项行动整体效能。

组建工作专班 协力破案攻坚

推进专项行动过程中，江苏成立省打击整治养老诈骗专项行动办公室和5 个工作组，抽调精干力量组建工作专班，实行集中办公、实体运行，掀起凌厉攻势、重拳出击，强力打击整治。同时，江苏还“起底”未破积案23起，逐案落实侦办责任，全力推动破案攻坚。

其间，江苏围绕以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”6 类为名实施的非法集资、诈骗犯罪，重点打击。目前共接收全国专项办交办3 批116 条线索，其中97 条线索均已按照要求交办有关地区、部门。

按照省专项办具体安排，江苏省公安厅牵头打击组工作，主动会同省高院、省检察院等部门突出重点、合力攻坚。江苏省公安厅结合实际，起草了打击组工作方案，并在内部成立领导小组，召开全省公安机关专项行动部署会，制定下发全省公安机关行动方案，全面落实打防管控各项工作，进一步统筹推进打击整治养老诈骗专项行动。

江苏省公安厅建立线索核查处置机制，对省专项办移交的三批97 条线索，迅速组织各地核查，已与举报人联系线索91 条，办结线索11 条。各地公安机关围绕重点领域、场所、人员和警情案件滚动开展排查研判，收集违法线索27 条，落实核查抓获涉案人员45 名。

江苏省公安厅要求确保每条线索按时按要求查清见底、处置到位，同时联合检察院、法院推进办案进度，快捕快诉、快审快判、从重处罚一批重大犯罪分子，不断形成严惩震慑。会同检察院、法院进一步加大涉案财产甄别、审查、认定力度，做好涉案财物清运、财产变现、资金归集和清退等工作。

各地各部门迅速行动。省委网信办以“清朗2022”专项行动为抓手，清理涉诈有害信息53 条，受理处置诈骗类举报56 条，省住建、卫健、市场监管、银保监等部门定期对养老机构、保险从业人员开展法治教育培训；徐州、连云港等地将专项行动列入平安建设或高质量发展考评，盐城、镇江等地组织开展防范非法集资集中宣传活动。

养老诈骗案件的打击难点还在源头。对此，江苏省民政厅已经着手对养老机构进行“深耕管理”，首先将关注点放在经营服务范围含有“养老”字样的新登记企业上。全省共排查19179 家养老服务机构（场所），实行“红橙黄”风险分类管控。目前已经开始对已登记养老机构和社区居家养老服务中心（站点）以及未经登记但从事养老服务经营活动的服务场所进行“回头看”，查漏补缺。

浙江省民政厅还按照《养老服务领域基层政务公开标准指引》，公布依法登记备案的养老服务机构名单、等级评定、行政检查、行政处罚等信息，引导老年人及家属理性选择。健全养老服务市场准入、备案管理、预付费管理、信用管理、风险预警等制度，强化综合监管，健全防范化解养老服务诈骗的长效机制。

江苏省地方金融监管局通过线上监测，重点针对“养老服务、养老项目、以房养老、养老保险、养老理财、养老帮扶、养老诈骗”等关键词，组织开展每日信息监测，并将涉养老领域非法集资、集资诈骗等信息及时推送省有关部门和市县地方金融监管部门研判处置。

精准宣传 从源头降低案发数

江苏省各地结合疫情防控“敲门行动”等，发动社区民警、网格员等力量上门开展宣传，充分利用警方公众号、反诈公众号等平台，采取多种形式，推动涉老反诈宣传进社区、进超市、进公园、进广场、进家庭，不断提高老年人防骗能力，努力从源头减少发案量。

“刘大妈，这张问卷麻烦您填一下。”5 月13 日，南通市公安局崇川分局任港派出所社区民警到某社区内，与网格员一起对辖区内60 岁以上老年人开展涉老诈骗问卷调查。通过问卷调查，整理出高发案件类型，为下一步防范宣传确定了方向和内容。

为进一步加强养老诈骗防范宣传，南通警方动员基层组织、网格员和小区物业发挥作用，对老年人“点对点”发布风险提示和预警信息，于4 月底启动打击整治养老诈骗专项行动调查问卷活动，全方位提升老年人防诈意识。

仅崇川分局就发出问卷2 万余份，收集建议意见230 余条，通过问卷梳理出投资养老诈骗、“保健品”“视频”名义诈骗和投资理财诈骗三类高发案件类型，以此明确了今后的宣传重点。

与此同时，各地还注重在行动中发现案件线索。江苏无锡警方就在开展疫情防控“门铃行动”期间，发现并打掉了一个公司化运作的涉老年人的保健品诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人33 名。

南京警方破获保健品诈骗案

4 月26 日，南京市公安局玄武分局成功收网一个冒充防疫工作者和民政部门工作人员，以推销保健品为“幌子”、对老年人实施诈骗的犯罪团伙，抓获涉案成员50 余名，涉案金额超过百万。

“特供神药”骗走88 岁老人4 万余元

88 岁的丁老先生（化姓）是一名退休教师。今年4 月8 日，他在家中接到一名陌生男子的电话。对方自称是“防疫物资发放办事处”工作人员，通知丁老先生可以到办事处免费领取空气净化器、紫外线消毒灯、口罩等防疫物资。丁老先生表示不认识路后，该男子热情地告诉他，会有专车接送，提示他带好证件即可。

次日上午9 时许，自称是办事处工作人员的一男一女来到丁老先生家楼下，将老人扶上一辆私家车。一路上，两人不断“关心”丁老先生的身体状况与家庭情况，随后将老人带至某写字楼。前台工作人员拿过老人的相关证件开始拍照、登记。陪同而来的女业务员则趁此机会，故作神秘地告诉老人，某知名医院资深专家“曹院长”正在办事处坐诊。看着业务员展示的一张张“曹院长”与国内名人的合影、参与高级别会议的照片，丁老先生信以为真，在女业务员的带领下进入一间问诊室。

一番把脉问诊下来，“曹院长”精准地说出了丁老先生患有高血压、高血脂等老年慢性疾病，还称其症状已经十分严重，如不能及时治疗，将面临瘫痪和中风的危险。就在丁老先生惊慌失措之时，“曹院长”拿出一款口服液交给丁老先生，声称这是“特供药”。丁老先生喜出望外，当即表示愿意购买。最终，丁老先生以43000 余元的价格购买了3 个疗程的“特供药”。

到家后，丁老先生致电某知名医院电话进行咨询，被告知并没有“曹院长”一人后，意识到自己被骗，急忙报警求助。

“七步绝杀法”话术诱骗老人上当

接到报警后，南京市公安局玄武分局反诈中心立即展开侦查，一个长期盘踞在南京某写字楼内的犯罪团伙进入警方视线。在市公安局相关部门的指导下，一个以侯某磊、黄某明为首的犯罪团伙浮出水面。

民警调查发现，该团伙组织架构清晰、内部分工明确，对外假借“防疫物资发放办事处”“某集团养老中心”及“某高端食品有限公司”等名义进行公司化运作。50 余名团伙成员按照各自职能，被划分为“市场部”“行政部”“专家顾问”等团队。

办案民警介绍，该犯罪团伙实施诈骗的过程中，首先由“市场部”业务员曲某等人打电话冒充防疫工作者或民政部门工作人员，获取受害人家庭住址。接下来，业务员“上门服务”，套取老年人年龄、病史等信息，并将其骗至团伙所在的写字楼内。最后，团伙成员曹某冒充“专家顾问”，为老年人进行“义诊”或开办“养生讲座”。“曹某会提前得知老人的身体状况，‘义诊’时通过精准说出病情来获取老人信任，随后诱骗老人以高价购买所谓的‘特供药’。”办案民警说。

民警在调查中发现，该团伙不仅专门制定了详细的诈骗流程，还时常更新诈骗话术。有时是冒充民政部门工作人员慰问困难老人或是升级办理“二代老年卡”，有时是冒充防疫工作者向老人发放防疫物资。“这些诈骗话术都紧跟热点、不断更新，由‘市场部’主管对业务员进行专门培训。收网时，我们还在现场发现了一本业务员的笔记，赫然将诈骗话术和行骗方式总结为‘七步绝杀法’。”办案民警说。

“攻单计划”专骗身患慢性病的独居老人

在前期充分调查的基础上，4 月26 日清晨6时许，玄武公安分局调集100 余名精干警力雷霆出击，分赴嫌疑人作案窝点，一举抓获侯某磊、黄某明等犯罪嫌疑人50 余名，现场查获用于作案的手机和固定电话100 余部、电脑40 余台、“三无”产品200 余箱，现场扣押诈骗所得赃款42 万余元。

经审讯，侯某磊、黄某明等人对其犯罪事实供认不讳。“这个犯罪团伙的性质比较恶劣。他们打着关爱老人的幌子，专门物色65 周岁以上、患有两种及以上老年慢性病、子女不在身边照顾的老人行骗。通过前期业务员的‘嘘寒问暖’来掌握老人的身体情况、家庭情况与收入情况，再根据老人对身体健康的重视程度逐一定制‘攻单计划’。”

民警在审讯中还发现，嫌疑人白某为了提高业绩，还找来了自己73 岁的大姨王某充当“托”。遇有多名老人被组织前来参加“养生讲座”时，王某就混迹于老人当中，谎称自己购买了“特供药”且疗效显著，强烈要求回购，以此诱骗其他老人上当。

“我们调查发现，这些所谓‘特供药’都是‘三无’产品，而自称专家的曹某，也是一名无学历、无行医经历、无医师资格的‘三无专家’。这一切，就是个彻头彻尾的骗局，让无辜的老人同时蒙受了经济损失和精神打击。”办案民警说。

涟水“三箭齐发”直击养老诈骗

涟水县公安局全力推进打击整治养老诈骗专项行动，从宣传防范、线索摸排、落地打击入手，“三箭齐发”打击整治养老诈骗，守护老年人“钱袋子”。

涟水县公安局不断强化宣传工作，精心拟定20 余条宣传标语，发动全县各单位、学校、临街商铺利用电子显示屏滚动播出；针对农村老年人的特点，利用“村村响”大喇叭开展反诈宣传；利用微信公众号、微博、抖音等开展密集宣传，推送相关文章20 余篇。他们还发挥网格微信群优势，发动网格员、辅警将各种防范养老诈骗宣传视频、相关典型案例等推送到网格微信群，将网格微信群打造成反诈宣传阵地，提升群众防骗能力。

该局积极开展线索摸排，针对以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施的各类违法犯罪活动，多渠道征集线索，深挖细查，开展重点攻坚。

涟水县公安局依法落地打击，对涉及人数多、金额大的案件，提前评估风险，准确把握时机，依法稳妥查处。同时强化案件研判、串并，特别是针对团伙案件，迅速成立专案组实现规模化、全链条打击，依法综合运用多种手段，最大限度挽回受害老年人的经济损失。该局已破案30 余起，为老年人挽回经济损失30 余万元。