高职保险实务专业1+X书证融通路径研究

刘娟 李晶

摘要：1+ X人身保险理赔职业技能等级证书的推广，对于高校复合型人才培养有着巨大的辅助作用，本文结合保险实务专业的特点，介绍了“1+X”证书制度与书证融通的内涵，指出保险实务专业在培养方案修订、三教改革、课程建设、提升实训质量等方面进行探讨，提出书证融通方案以提升专业人才培养质量。

关键词：高职保险专业;1+X证书;书证融通

1+X 证书制度是在实施“放、管、服”背景下、全面提升职业教育办学水平的一种全新制度设计。高职院校承担着培养保险专业人才的重要任务，培养能从事保险业务拓展、客户服务、核保核赔、风险管理等工作的保险专业高素质高技能应用型人才的责任。1+ X人身保险理赔职业技能等级证书的推广，对于高校复合型人才培養有着巨大的辅助作用，能够极大地提升保险行业企业的理赔等相关职能的服务效率和质量，能够为进入保险行业就业的高校学生提供便捷、高效学习和评价途径，为职业教育的产教融合持续赋能。促进保险人才供给链条更为规范化，健全发展路径，协助建立各专业技术岗位的多级人才梯队，使得人才预备队有组织、有规模。

目前各大保险公司在招聘时存在无法对高校毕业生的技能水平做针对性判断的问题，且行业需求与高职教育效果之间存在差异，为解决此类问题，通过1+X证书试点工作，从书证融通角度进行研究，从而使高职院校保险实务专业人才能够更好地服务于社会，促使学生毕业后能快速上岗，为促进高职院校培养高质量的保险实务专业人才实施途径提供参考。

一、各方政策落实及支持，行业协会推动，企业积极参与，高校重视

1+X人身保险理赔职业技能等级证书的推广，需要教育行政部门制定落实相关政策，可以对试点院校实行备案制，不设试点门槛、不做规模限制。对1+X证书制度实施过程进行监督，解决在推进过程中遇到的相关政策性或体制性的问题。

各地的保险行业协会与企业也要重视，并能积极推动1+X人身保险理赔证书的推广，在人才选聘时应与1+X人身保险理赔证书相结合，这样将能进一步引起院校及学生的关注与重视，并能够大力推动证书制度的实施。同时企业也可以发挥自身的专业优势、信息优势和人才优势，为高职院校开展职业技能培训提供咨询和建议。

对于高职院校需要深刻认识实施1+X证书制度试点的条件保障，进一步增强深入推进试点工作的责任感紧迫感。建立健全专项工作机制，严格把控证书标准和质量两个关口，主动与评价组织及证书试点院校联盟沟通，规范人才培养与证书培训全过程，盘活有限的教学资源，改善必要的实训条件，提高师资培训能力，同时要配合并监督培训评价组织，做好职业技能等级考核与证书发放。在学生层面，以学生自愿参与为基础，高职院校积极申报试点，进一步扩大试点规模，院校应积极落实学历教育与培训并举的双重职责，进一步敞开校门承接面向社会人员的证书培训，做到学生群体与社会人群同步推进，实现能训尽训、应考尽考。

政府、企业、高校各方稳步有序、规范高效、大力推进试点工作，不断提升技术技能人才培养水平，为推动1+X人身保险理赔职业技能等级证书的实施提供有力支撑。

二、高职院校人才培养方案的及时调整

高职保险专业应以 1+X 证书制度的实施为契机，围绕保险实务专业人才培养目标，适应地方发展经济需要，深入走访行业企业调研，与行业专家交流探讨，获取企业对专业人才岗位技能要求的一手数据，再结合国家职业标准和相关职业技能鉴定考核要求，全面梳理专业人才培养目标、培养条件和规格，及时修订人才培养方案，对不适应行业发展的课程进行优化，不断完善课程教学内容。例如可以探索专业课程《保险核保与理赔》考试与人身保险理赔证书考核一体化安排、同步考试、评价，共用评价结果。同时对人身险理赔中涉及医学、法律方面的知识开设成能力拓展的选修模块，提高高职保险专业技能人才培养的灵活性，切实推进“课证”融通。高职保险实务专业可考取人身保险理赔证书的中级，将专业证书的获取与保险专业人才培养计划、能力选修课程、在岗实习等环节有机地结合在一起，同时可以将人身保险理赔证书中级标准与《保险核保与理赔》课程的教学标准对接，统筹规划与安排，调整课程的开设时间，优化课程设置，保证学生在校期间有两次机会获取该项职业技能等级证书。在实施过程中可以通过集中培训、以证代考等多种方式促进学生掌握相关职业技能。

三、推动三教改革的实施

1+X证书制度的本质是通过“1”与“X”相互融通，基于职业技能等级证书能够在社会生产发展过程中能够快速反应该行业的新工艺、新技术、新要求、新规范，能够适时促进高职院校人才培养和行业企业人才需求融合发展过程，因此通过深化对教师、教材、教法的三教改革，来提高职业院校服务区域经济社会发展需求的能力，进一步满足符合行业企业的用人标准。

（一）教师培训

拥有一支高素质的师资队伍是1+X人身保险理赔证书制度试点工作能否顺利推进的关键。高职院校教师作为1+X制度最终的执行者，需要保持开放的心态和终身学习的能力，努力提升知识水平和实操技能，将新知识、新技能融入课堂，才可以保证学生学有所获、学有所用。鼓励教师积极参加1+X师资培训，通过培训加强对人身保险“1+X”证书课程建设有了更深入、更全面的了解，深化了保险课程内容建设，助力应用型人才培养，助力 “1+X”双证书工作的推进。

基于成果导向的OBE 理念，以学生为中心，积极鼓励专业教师参与各类线上线下师资培训，提升教育教学技能和水平;支持金融类教师利用寒暑假进入保险企业实践，进行挂职锻炼，了解工作流程和岗位任务，丰富企业实践经验和专业技能。同时，将一部分优秀的保险行业人员纳入兼职教师队伍，优化专兼职教师团队，作为专业教师的有益补充。

（二）教材改革

鼓励高职院校、企业与保险行业协会联合开发人身保险理赔证书工作需要的工作手册式样教材，并结合行业发展趋势，及时将职业技能等级标准融入教材内容，不断完善人身保险理赔证书的教学内容。

教材内容的设计以及编排上要符合“项目化、模块化、情境式”等教学模式，可以适度减少对理论知识的编写，多增加一些信息化资源、典型理赔案例等，教材内容能够涵盖人身保险理赔证书的考试内容，结合最新保险理论、保险理赔运用技巧，突出业务流程与实训，以达到促进全面素质教育、提升学生职业技能、培养具有较强的职业迁移能力人才的目标，以体现工学结合、校企合作和职业性的特点。

（三）教学方法

对课程教学内容的组织上要体现工作过程系统化的目标导向，设置情境教学，让学生能够切身体会融入工作情景中，能够较好地将工作过程系统地映射到教学过程中。通过小组讨论或现场实训、设定工作任务和项目等教学环节，完成达到培养学生专业能力、社会能力、个人能力的教学目标。依托校企深度合作平台，以融入课程思政教学思想，以案例教学法和任务驱动法为支撑，使学生在“做中学、学中做”的过程中掌握保险理赔的专业技能。

理论教学以职业能力为目标，定位于提高学生分析问题和解决问题的能力和水平，采用启发、讨论、情境等多种教学方法;实训教学实行任务驱动导向，结合保险业务流程各环节中的典型工作任务设计实训项目，采取条款分析、填写单证、理赔案例讨论、制定理财规划等“做中学、做中教”的教学模式，实现理论教学与实践教学的“一体化”。

四、加强课程建设

结合1+X人身保险理赔证书考核要求，优化课程结构，加强课程建设。如按照人身保险理赔证书职业技能等级考核要求，结合《保险核保与理赔》专业课程建设，通过典型工作任务分析，把实践案例、理论知识、工作任务等内容融为一体，重构课程内容。对该课程的教学模式上，可以充分利用在保险公司实习实训的方式开展教学，通过搭建产教结合的学习情境，使学生的学习行为发生改变，符合企业的行为规范，让学生的专业技能学习落到实处、取得实效。通过对人身保险理赔证书知识点和技能点清洗和筛查基础上，重构并梳理出所需相对完整并独立的知识点与技能点，再依据课程构建的原则，形成新的专业核心课程，再构建出新的专业课程体系，实现真正的书证融通 ，同时逐步与国家学分银行对接，构建职业教育的资历框架。

五、提升实习实训质量

高职保险专业课程实践教学环节和人身保险理赔证书的考证环节所必备的实训教学场所及设备的建设过程中需要统筹安排，可以通过与保险企业以共建共享的方式联合建设校内外实习实训基地，以形成校企合作命运共同体，同时提高实习实训基地建设的效能和利用率。在设计规划实训教学场所的主要功能、分类和面积时，要以能满足专业教学需求和职业技能等级证书培训和考证的需求为原则，充分考虑各实训室设备技术要求、数量、执行标准和质量要求等。

六、结语

1+X人身保险理赔证书是积极响应国家号召，有利于保险行业的社会宣传，积极推动行业人才发展建设，集行业力量培养、遴选和引进专业化技能人才，满足行业需求，为行业搭建可持续化的人才梯队。

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基金项目：陕西省教育科学“十四五”规划 2021年度课题，课 题 名 称：1+X证书制度下高职保险实务专业书证融通实施路径研究，课题批准号：SGH21Y0373。