我国金融业与其他产业间的关联关系研究

摘要：投入产出模型是一种分析产业间关联关系的成熟方法。本文在2017年我国投入产出表的基础上合并149个二级产品部门得到第一产业、第二产业、第三产业（除金融业）和金融业四部门的投入产出简表，计算并得到其直接消耗系数、完全消耗系数、增加值系数、影响力系数和感应度系数。为了更好的体现金融业在42个一级产品部门中的地位，计算并得到42个一级产品部门的关联度系数，以此来分析金融部门与国民经济其他41个部门之间的关联关系。在这些分析的基础上本文得到一些结论并据此提出一些建议。

关键词：投入产出模型;产业关联;关联度系数;完全消耗系数

中图分类号：F832.3 文献识别码：A 文章编号：2096-3157（2020）11-0129-02

一、引言

改革开放以来，我国金融业稳定发展并壮大，金融业在国民经济中的份额逐步提升，特别是党的十八大以来，多层次多功能的金融市场体系不断成熟完善，为我国其他产业的健康发展提供了有力的金融保障。但是，与其他发达国家相比，我国金融业的综合发展水平还是不高，难以为国民经济高质量发展提供强有力的支撑。同时，金融业“牵一发而动全身”的特点使得其在国民经济中占据核心的地位，其发展质量不仅关系到自身，还关系到其他产业的发展。

投入产出模型是一种分析产业间相关关系的成熟方法。投入产出表为学术界专家研究我国金融业与其他产业间的关系提供了详实可靠的数据资料。罗君（2008）基于2002年的投入产出表分析了我国金融业发展现状，结论表明国民经济对金融部门的拉动作用强于金融部门对国民经济的拉动作用。耿献辉（2010）对金融业进行了分析，得到金融业增加值中的固定资产折旧部分较少。顾茜（2019）基于2012年投入产出表，分析了金融业与三次产业间的关联关系，结论显示金融业与三次产业间的关系薄弱，不足以推动整个国民经济的发展。

本文基于2017年我国投入产出表，从产业关联的角度分析金融业与三次产业间的关系，为金融业促进国民经济更好更健康的发展提出一些建议。

二、实证分析

1.四部门投入产出表分析

投入产出表是反映各部门间联系的一种平衡表，其将所有部门放在一个表内，通过部门间的直接消耗价值量（价值型投入产出表）来反映各部门间相互依存的密切程度。我国最新的2017年投入产出表总计有149个二级产品部门，本文根据需要将其合并归总为四大部门，分别为第一产业、第二产业、第三产业（除金融业）和金融业，并计算得到表1我国2017年投入产出简表。

从表1可以看出第二产业对其自身的直接消耗价值量最大，每生产一单位第二产业部门的产品需要直接消耗本部门产品75万亿元;金融业部门对第一产业部门的直接消耗价值量最小，每生产一单位金融业部门的产品直接消耗第一产业部门的产品为9.1亿元。增加值又称初始投入，反映的是该部门生产过程中所创造的新增价值。表1显示第三产业（除金融业）部门2017年新创造的价值最大，为37万亿元;其次为第二产业部门，为33万亿元。

2.四部门间的投入系数分析

在表1的基础上计算可以得到表2的一系列投入系数表，其中包括直接消耗系数、完全消耗系数、固定资产折旧系数、劳动者报酬系数和社会纯收入系数。

（1）直接消耗系数

从表2直接消耗系数横行来看，金融业对自身的直接消耗系数最大，为0.084，第三产业（除金融业）对金融业的直接消耗较大，为0.052，而第一产业对金融业的直接消耗最少，每生产一单位第一产业部门的产品直接消耗金融业部门0.013的价值。

从表2直接消耗系数纵行来看，金融业每生产一单位产品对第三产业（除金融业）的直接消耗为0.289，对自身的直接消耗为0.0834，对第二产业的直接消耗为0.0542，对第一产业的直接消耗最低，近似只有0.0001。

（2）完全消耗系数

完全消耗系数矩阵用B表示，其中的元素bij代表j部门每生产一单位价值的产品所完全消耗i部门产品的价值量，是直接消耗量和各次间接消耗量之和。完全消耗系数矩阵B的计算公式如下：

从表2完全消耗系数横向来看，金融业自身的完全消耗系数最大，为0.127，第三产业（除金融业）对金融业的完全消耗较多，为0.096，而第一产业对金融业的完全消耗较少，只有0.04.

从表2完全消耗系数纵向来看，金融业对第三产业（除金融业）的完全消耗为0.481，其次为对第二产业的完全消耗，对第一产业的完全消耗最少，只有0.024。

（3）增加值系數

从表2得到，金融业的劳动者报酬系数为0.257，仅仅高于第二产业的劳动者报酬系数。说明金融业对劳动力的依赖程度不如第一产业和第三产业的高。原因也很简单，第一产业是典型的劳动密集型产业，第三产业以服务业为主，对劳动的需求较高，而第二产业以制造业为主，对该产业起支撑作用的是机器设备而非简单地人力劳动的投入。

表2得到，金融业的固定资产折旧系数为0.024，仅高于农业的固定资产折旧系数。表明金融业单位产值消耗0.024的单位的固定资产，对固定资产的依赖程度较浅。

社会纯收入系数是生产税系数和营业盈余系数之和。

表2得到，金融业每单位产出创造0.293的社会纯收入，是4个产业部门中最高的。对社会纯收入系数进一步分解发现金融业的营业盈余系数为0.235，对社会纯收入系数的贡献很大，说明金融业整体的盈利能力还是比较可观的。

3.四部门的产业波及效应分析

为了更好的研究四部门之间的产业关联关系，本部分分别计算各部门影响力系数和感应度系数并进行排名。同时由于影响力系数和感应度系数反映的方面不同，本部分采用关联度系数对四个部门的影响进行排名得到表3。

由表3得到，影响力系数最大的是第二产业，说明第二产业对其他产业部门的拉动作用较强，同时其他三个产业部门的影响力系数不及1，说明它们的拉动作用不及社会平均水平。感应度系数最大的也是第二产业，值得注意的是第三产业（除金融业）的感应度系数近似于1，达到了社会平均水平。关联度系数最高的也是第二产业，说明从四部门的角度看第二产业对其他产业的波及强度较深，与其他产业部门间的关系较密切。

4.四部门的产业波及效应分析

由于表3是从4个产业部门的角度分析金融业与其他产业间的关系，而金融业只是国民经济分类的42个部门中的一个部门，以上分析还不能很好的体现金融业的重要地位。那么本部分将从42个部门的角度分析金融业对其他产业的波及程度。

金融业的影响力系数只有0.74，在42个部门中排名第三十六;感应度系数为1.68，排名第八;关联度系数在2.42，排名第八。说明金融部门对其他部门的拉动作用较弱，低于平均水平，而较为容易受到其他部门的需求拉动，属于感应关联型部门。

三、结论与建议

1.结论

本文通过投入产出模型对金融业和其他产业间的关系研究，得到以下结论：（1）我国金融业对第三产业（除金融业）部门的直接后向关联关系最密切，而其他产业部门对金融业部门的直接后向关联关系不如金融业自身密切。（2）我国金融业对第三产业（除金融业）部门的完全后向关联关系最密切，对第二产业的完全后向关联关系次之，对第一产业的完全后向关联关系最弱;其他产业部门对金融业部门的完全后向关联关系也不如金融业自身紧密。（3）金融业对劳动力的依赖程度较弱，对固定资产的依赖程度和第一产业部门相差无几，但其社会纯收入系数比较高，尤其是营业盈余系数。（4）在四部门产业关联系数表中，金融业一个一级产品部门和第一产业5个一级产品部门的关联度系数近似，在42个一级产品部门中金融部门的关联度系数排名第八，高于社会平均水平。

2.建议

根据以上的结论，得到如下建议：（1）在制定产业政策时既要考虑各产业间的直接关联关系和完全关联关系，也要考虑间接关联关系，注重各产业的协调发展。（2）我国金融业属于感应关联型部门，金融部门产出的增加对其他部门的拉动作用弱，但较为容易感受到其他部门的拉动。因此要加大金融服务实体经济力度，以实体经济的发展反哺金融业的发展。（3）应加强对金融部门的宏观监管和调控，坚决打赢防范化解金融风险攻坚战，减少金融风险对其他产业发展的影响。

參考文献：

[1]罗军.中国金融保险业的投入产出分析[J].北京邮电大学学报（社会科学版），2008，（03）：39～43.

[2]耿献辉.基于投入产出表的中国金融业分析：结构与关联[J].上海金融，2010，（07）：10～13.

[3]顾茜.我国金融业与三次产业关联分析：基于2012年中国投入产出表[J].中国集体经济，2019，（12）：12～13.

[4]杨治.产业经济学导论[M].北京：中国人民大学出版社，1985.

作者简介：

姜黎明，供职于中国建设银行股份有限公司丽水分行。