人口老龄化对我国收入分配差距的影响

□ 李心阅

(武汉大学 湖北 武汉 430072)

一、引言

根据人口普查的数据，我们可以明确中国早已步入了老龄化阶段①。人口老龄化的问一直没有得到缓解反而呈现持续恶化的趋势。

自改革开放以来，如何完善分配制度是政府面临的一大难题。世界银行WDI的数据显示我国的基尼系数在2008年达到了0.491的峰值。尽管近年来我国的收入差距有所缩小，但基尼系数依旧在0.4以上，收入差距仍然较大。

现阶段，我国的经济发展方式和产业结构都处于转变的过程中。在当前国情下，人口老龄化与收入不平等对经济发展来说都是严峻的挑战。基于当前的时事问题，研究人口老龄化对收入差距的影响及作用方式就显得尤为迫切。

二、模型设计

采用2011-2015年中国健康与养老追踪调查数据，将我国的人口分成年轻人和老年人两个部分，设定我国的总人口数为1，老年人数为a∈[0,1]，年轻人数则为(1-a)。用I代表收入不平等的程度，I0表示年轻人中的收入不平等程度，I1表示老年人中的收入不平等程度，并且I、I0、I1都大于0。我国总人口的收入不平等程度则可表示为：

I=a×I1+(1-a)×I0

即I=I0+a×(I1-I0)

(式1)

将上述简单情况扩展到复杂情况，将我国人口看成是连续年龄群体，用函数积分可以得出：当不同年龄组的收入不平等随着年龄的增长而扩大时，人口的老龄化会扩大我国的收入不平等程度。

那么研究我国人口老龄化对收入不平等的影响就转换成了研究不同年龄组的收入不平等是否会随着年龄的增长而扩大。

将收入不平等效应参照Ohtake and Saito(2010)的方差分解法进行如下分解：

(式2)

(式3)

(式4)

见式4所示，右侧第一项代表年龄组组内的收入不平等，第二项及第三项代表年龄组间的收入不平等。定义t1、t2代表不同的年份，且t1>t2，于是我们可以计算出不同年份之间的收入不平等的变化：

(式5)

将σt、Xt中的t固定为t2，则可计算在t1～t2时期由于Mt变化所导致的收入不平等变化，即老龄化效应：

(式6)

该式代表着人口老龄化对收入不平等的影响程度。

将σt、Mt中的t固定为t2，则可计算在t1～t2时期由于Xt变化所导致的收入不平等变化，即出年龄间效应：

(式7)

该式代表着不同年龄组之间平均收入的变化对总体收入不平等的影响程度。

将Xt、Mt中的t固定为t2，则可计算在t1～t2时期由于σt变化所导致的收入不平等变化，即出生组效应：

(式8)

该式代表着不同出生组之间的收入不平等对总体收入不平等的影响程度。

三、结果分析

结合以上分解方法，采用2011-2015年中国健康与养老追踪调查数据②，我们可以计算分析得出以下结论(如表1所示)：

表1 2011-2015年我国居民收入不平等的效应分解表

总体上看，2011-2015年间人口老龄化对我国收入不平等的影响没有呈现出规律性，处于波动状态中。为了得出人口老龄化对我国收入分配差距的影响及其规律，下文将从不同经济发展水平、不同老龄化程度的角度来进行研究分析。

(一)不同收入组间的老龄化差异分析

从样本数据中选取收入水平前20%的数据设定为高收入组，选取后20%的数据设定为低收入组。运用方差分解方法得出表2：

表2 对高、低收入组收入不平等的效应分解表

从表中我们可以看出，在2011-2013年间，高收入组收入不平等现象愈发严重，而低收入组的收入不平等现象有所缓解。在相同期间，高收入组的总变化与低收入组的总变化呈反方向变动，且二者的总变化数据均处于正负交替的波动中。在2011-2013年间，老龄化效应数据显示低收入组中人口老龄化将会缩小收入差距。而在高收入组中，老龄化将会扩大收入差距。

(二)不同老龄化水平下的老龄化效应分析

根据各地区不同年龄组人口占总人口比例的不同，我们将大于65岁的人口比例超过6%的地区划为老龄化程度高的老年地区；将大于65岁的人口比例低于3%的地区划为老龄化程度低的年轻地区。运用方差分解方法得出表3：

表3 对年轻地区、老年地区收入不平等的效应分解表

从表中可以看出，老年地区的老龄化效应数据都远大于年轻地区的老龄化效应数据。这说明老年地区的人口老龄化相比于年轻地区来说，给收入不平等带来的影响更大。其次，老年地区的总变化数据比年轻地区的总变化数据大，这说明老年地区的收入不平等现象更加严重。

从资本积累理论的角度，年轻地区由于年轻人占比更大，职场新人的人力资本差别不大。但个体物质资本的积累会随着时间的增长而不断增加，这也使得收入差距随时间的增长而扩大。所以，相较于年轻地区来说，老年地区的人口老龄化对收入不平等产生的影响将更大。

总结来看，对于不同的经济发展水平来说，经济发展越快、收入水平越高会扩大收入差距，而收入水平较低有助于缩小收入差距。对于不同老龄化程度来说，老龄化程度越高会使得收入差距扩大的速度越快。

针对我国目前的情况来看，未来可能需要在以下方面寻找突破口：重视我国人口老龄化的国情；进一步加快建设社会养老保障体系；将退休年龄制度弹性化；引导老龄产业的发展；改革正式制度中的机会不公因素；发挥非正式制度的软约束作用。

注释：

① 在2001年我国60岁以上的人口数量占比就超过了10%。

② 中国健康与养老追踪调查(China Health and Retirement Longitudinal Study,CHARLS)旨在收集一套代表中国45岁及以上中老年人家庭和个人的高质量微观数据，用以分析我国人口老龄化问题，推动老龄化问题的跨学科研究。CHARLS全国基线调查于2011年开展，覆盖150个县级单位，450个村级单位，约1万户家庭中的1.7万人。