浅谈证券公司财务管理信息化建设存在问题及建议

刘兆印

摘要：随着社会经济的不断发展和进步，数据信息化时代也逐渐的成为人们所依赖的新型时代。而对于各个公司而言就需要更加的注重财务管理的信息化建设，特别是证券公司而言，经过二十多年的发展和健全，逐渐从人工操作进行交易逐渐过渡到现在的信息化管理时代。这样一来，不仅能够集中对交易等进行较好的监控和管理，还缓解了人工手动录入信息的工作量，并且能在一定的程度上能够帮助公司更好的进行证券的清算工作以及对证券的管控。数据信息化已经成为当今社会的发展趋势，因此，如果证券公司想要更好的发展下去，必须建立健全本公司的财务信息化管理。对此，本文将分析和阐述证券公司财务管理信息化建设存在的问题，并提出相应的建议，希望能够帮助证券公司更加健康稳定的发展。

关键词：证券公司;财务管理信息化建设;问题;建议

中图分类号：F830.42

文献识别码：A

文章编号：1001-828X（2019）010-0232-01

近些年来，随着数据信息化时代的到来，相关的计算机应用等技术得到了较快的发展。特别是对于各个公司而言，其财务管理模式得到了很大的转变，由最初的人工管理到现在的信息化管理，除了模式改变以外更应该不断的提升信息化管理的水平，建立健全的财务管理体系。特别是对于一些证券公司而言，更加需要提升财务管理水平，以便形成新的竞争优势，为自己的公司提供更有利的业务市场。因此，建设好公司的财务信息管理是目前较为重要的一项工作。

一、证券公司财务管理信息化建设模块

1.预算模块

在公司的预算模块，大多的证券公司都是采用计划预算模式，该模块主要是对于公司所有的费用预算根据性质不同创建不同的调控方案，其中包括费用的编制、审批、上报以及批复的流程，通过该模块对于预算进行提前预算再与网上的报销进行关联，及时对预算进行控制，比如网上的实际报销远远大于预算范围就无法报销。这样一来，就能够有效的对公司的财务进行管理控制。但另一方面会开通一些权限，方便管理预算的工作人员能够灵活的进行预算的修改以及编制，预算内容包括：预算主体、预算指标、预算场景等。这个模块的运行在很大的程度控制了人工控制预算的风险，有利于公司财务的信息化管理。对于全面预算而言，更加的可靠。

2.清算模块

由于现在信息数据化应用的普及，很多的证券公司在将公司的所有财务进行集中的清理以及核算后，会导出当天的所有交易的数据，并且用CSV的格式导入NC系统数据库。并且该系统数据库可以根据业务类型以及时间日期查询交易数据。这样一来就减少人工操作的复杂以及工作量，在经过准确的核对以及核算之后，就会自动生成相对应的凭证。这样一来也可以在一定程度上减少开凭证的工作人员，并且能够较为便利的进行查阅和核对，为后期的工作提供了便利。

3.分摊模块

现如今，证券公司的竞争力是比较大的，利润的考核也是其中非常重要的。因此，很多的证券公司就会有一个费用分摊的模块，这个模块主要是根据报表系统上的数据进行费用的分摊，根据读取到的不同的部门和公司以及其不同的项目进行不同的费用分摊划分。比如，有些项目是由某个部门单独报销。这样一来，就能够较为清楚的划分费用分摊的主体，很大程度上减少手工分摊核算的复杂性，并且也能够实现职权明确。

4.财务和HR集中模块

在某些的证券公司内，还会将公司的财务管理以及HR管理集中在一个平台进行。这种模块的优势就在于能够将两个系统互相集中，相辅相成。当财务系统建立一个新账以后，人力部门就可以在该系统内部建立人事员工的档案，在正确的填入员工信息之后，就能够赋予一些权限。例如，新员工需要在网上进行报销的时候，就能够直接通过权限进入系统内进行账单的填报。而对于财务管理这边，能够较为清晰的掌握整个公司的人力资源及其成本，还能够较为清楚的知道员工的报账情况。这样的模式能够使整个公司的办公得到较好的满足，避免因为不方便造成其他的影响。并且该模块可以根据公司的业务需要，及时的进行分配。为公司员工实现个人价值也奠定了一定的基础。

二、证券公司财务管理信息化建设面临的问题

近些年来，数据信息化时代的发展，各大金融行业也都如雨后春笋般产生发展，但是其风险较大。大多的证券公司也都在投资、财务管理以及风险控制中有很多无法避免的问题。首先是在公司最高层也就是管理者在做决策时，如何能够从众多的数据中选择出适合自己公司的指标，并且能够预见其可能会出现的风险以及其风险出现的概率。从而根据预知风险和预知风险的概率制定相关的计划和措施，避免或尽可能的降低损失。其次，在决定投资后，在中途遇到变化或者产生风险的时候，如何更好的根据自身的情况进行选择或决断，是继续进行投资还是及时的收手。最后，如果成功的撤出投资后，应该怎样对其进行评价和总结，以此为后面投资做出参考。如果投资没有成功的撤出，那又该怎样总结此次投资，以此作为下次投资的借鉴和参考，防止出现此类事件。这三大问题是能够影响证券公司的未来发展前途和方向的重要问题。并且以上问题已经不能够单靠人工能力完成，而是需要数据信息化时代辅助。因此，需要完善和健全信息化的管理平台，建立风险预测和防控的安全平台和系统。进行实时的风险监控和预测，进行投资的跟踪平台建设，方便随时跟踪投资动态并且及时进行对比，及时监控方便发现问题时能够得到及时的解决。

三、对策

证券公司主要是担心投资中出现变化和风险，因此，在作出投资决策之前可以建立财务管理信息化风险监控系统或平台。在投资之前，及时对行业的指标和数据进行对比，找到其差异的原因，仔细分析其差异的因素。在确定投资后，要实时的进行监控，及时的根据不同的数据变化调整不同的预警值。随时跟行业进行对比，及时发现问题。投资收回后，可以继续跟踪一段时间，最后判断是否预期达标，并且及時的录入数据库，作为后续投资的参考和经验。

四、结语

随着证券企业的不断发展和增多，财务管理信息化非常重要的一项工作，并且一定要主要其财务的风险控制，这是形成有力竞争力的关键因素，也是决定证券公司发展方向的重要工作。因此，建立健全财务管理的信息化是如今发展不可避免的趋势。

参考文献：

[1]余婕.浅谈证券公司财务管理信息化建设存在问题及建议[J].西部财会，2018（10）：44-45.

[2]杨士铠.国有企业财务管理信息化建设研究[J].财讯，2018（32）：89-90.