严打金融犯罪当好国际金融中心“守夜人”

吴艺

每当夜晚来临，国内外金融机构云集的陆家嘴和外滩被璀璨的灯光装点得美轮美奂，直观地展现着上海国际金融中心的建设成就。

灯光背后，也难免存在不透光的角落。“美女高管”携款潜逃、非法集资平台爆仓……随着上海国际金融中心建设的提速，上海金融领域先后发生多起大案要案，但这些案件都被上海市公安局经侦总队一支队逐一侦破。

党的十九大以来，这支肩负着打击金融犯罪重任的专业队伍先后侦破金融领域案件1200余起，依法打击处理3000余人，追赃挽损300余亿元。璀璨灯光下，他们用行动诠释着国际金融中心“守夜人”的风采。

坚持破案追赃 守护人民群众的“钱袋子”

2013年10月起，犯罪嫌疑人周某为解决其公司项目资金问题，注册善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融），陆续在全国29个省份设立1000余家分公司、门店，招聘员工并进行培训后，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，以高收益为饵，向社会不特定公众销售所谓的债权转让理财产品，涉案金额近600亿元。

案发后，上海市公安局经侦总队一支队会同浦东分局组成专案组，在善林金融实际经营地开展调查取证工作，并邀请第三方会计事务所全程参与资金的查证工作。2018年9月20日，善林金融法定代表人周某等犯罪嫌疑人被依法移送检察机关审查起诉。

一支队按照“全科+专科”递进执法模式，进一步深化战区指导、三级打击，有力提升了金融领域涉众型经济犯罪打击成效。同时，将追赃挽损作为重中之重，力求让投资人的损失降到最低。

为了方便涉众型案件投资受损人员进行备案登记，一支队主动参与，创新研发了“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”，向投资受损人员提供便捷的受损情况登记、案件进展查询、公示通报等服务，积极探索拓宽经侦执法办案环节公开范围，尝试让投资受损群体选派代表和第三方律师、鉴定、公证机构共同参与到案件侦办的相关工作环节中，增强案件办理的透明度。

注重监测预警 从源头化解金融领域风险

随着金融业和互联网的迅猛发展，金融犯罪的作案成本越来越低、社会危害越来越大，只有主动参与防范金融风险，才能始终立于不败之地。在不断强化犯罪打击的同时，一支队会同行政管理部门从源头处查找梳理隐患，及时通报行政监管、金融机构等部门，强化风险排查，提前研判预警风险点，源头化解潜在金融风险，做到打早打小，露头就打。

紧扣上海国际金融中心建设和“互联网+”金融业务高速发展的大背景，一支队探索建立“深入核心为引擎+动态巡防为支撑+跨前调研为助力”三位一体的金融犯罪预警防控网络。主动深入金融监管核心区域，先后与人民銀行上海总部等单位分别签订了10余项合作机制和协作备忘录，推动案前预警；建立健全金融舆情动态巡防、信息研判机制，形成的风险预警通报、舆情摘报，为相关金融监管部门、金融机构堵塞漏洞、防范风险提供有力支撑；不断巩固深化跨前调研参谋机制，组织专人对金融领域内犯罪主体特点、手法特征开展调研，前瞻研判各金融领域发案趋势和突出问题，撰写一年一本的《上海金融犯罪形势》（白皮书），得到各级领导高度肯定。

强化数据分析 全面提升专业能力水平

在一支队各侦查员的办公桌上，堆满了金融、保险、信贷、票据、法律等方面的专业书籍。支队长周海峰认为，面对日新月异、不断变化的金融犯罪，唯有不断完善知识结构，增长自身业务水平，提升队伍战斗力，才能在与高智商犯罪分子斗智斗勇中获得胜利。

为提升办案民警的大数据应用能力，一支队在各大队均设置数据分析专职岗位，并从意识培养、资源运用、工具研判等多个层次开展培训工作，努力在队伍中培养一批具有过硬数据分析研判能力的业务骨干。

为不断适应金融犯罪领域的新形势、新变化，他们以开展“不忘初心、牢记使命，勇当新时代排头兵、先行者”大调研活动为契机，立足支队职能，深入分析经济金融发展新常态下的新情况、新问题、新动向，通过调研分析把握犯罪发展脉络，为开展针对性打防工作提供指引。

为让青年民警快速成长，一支队充分发挥青年民警锻炼基地作用，积极开展新警帮带、师徒带教、岗位练兵培训等活动，不断提升民警专业化实战化水平。同时，深度融入以审判为中心的刑事诉讼制度改革大局，组织民警现场旁听案件庭审、观看学习庭审录像，进一步增强民警证据意识、程序意识，提升执法规范化水平。

上海捣毁一涉嫌非法经营犯罪团伙

上海市公安局经侦总队通过对证监部门移送线索的深挖深查，会同松江分局捣毁一个以搭建在线投资者教育平台为名，非法从事荐股等证券投资咨询业务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人9名，缴获作案用手机卡200余张、电脑20余台、话术本7箱。

经查，2016年10月至2018年7月，犯罪嫌疑人戴某伙同舒某等人注册成立上海元慧企业管理咨询有限公司，在未经有关部门批准的情况下，设立“股轩堂”网站，采用由公司业务员随机拨打电话和随机添加QQ、微信好友，以及发展下级代理商等方式，以承诺推荐个股可获月收益6%至45%为诱饵，招揽客户成为会员，购买998元至69800元不等的月度、季度、半年或年度会员课程，并以导师直播投资课程的方式，向会员客户提供证券市场分析预测、证券个股推荐、个股买卖点指导等证券投资咨询服务。

该犯罪团伙共发展会员客户3200余名，非法经营额4130万余元。截至发稿时，戴某等5名主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪已被依法执行逮捕，另外4名犯罪嫌疑人也已被依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办中。