文/李薇
近日,一起非法吸收公众存款案在西安市中级人民法院公开开庭审理,13名被告人受审。
据悉,该案涉案人员以“投资煤矿经营”等名目非法吸收公众存款高达1.956亿元,涉案公司承诺最高年利息高达36%,导致3132人深陷其中!
据了解,这家公司打着“创业投资”名义,面向中老年人举办“理财讲座”,最后也是被一名参加讲座的老人举报。
2012年6月13日,王老先生的手机上收到了一则投资理财类的广告信息,正想投资的他就跟对方联系。在高新区一大楼内,王老先生找到了名为“西安久安创业投资有限公司”的办公地,在一大间房子里,十几名老人在认真地听投资理财课。在这间大房间的墙壁上,零散地挂着十几个宣传牌,上面是《创业投资企业管理暂行办法》。
看完这些内容后,熟悉财经政策的王老先生发现,按照当时《创业投资企业管理暂行办法》的规定,“西安久安创业投资有限公司”应属于有限责任公司形式设立的创业投资企业,投资者人数不得超过50人,而单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币,同时,创业投资企业的资金只能出自这些投资人,不能向社会募集、吸收资金。那么现在让他们这些老人投资明显与国家的法律法规相违背。有些疑惑的王先生遂怀疑对方非法吸收社会存款,就立即向西安市公安局经侦支队报案。
检察机关认为,西安久安创业投资管理有限公司、陕西长治能源控股股份有限公司、陕西协和医学培训学院、久安老年公寓,以“投资煤矿经营”等名目,以大比例返现和高额利息为诱饵,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。
因案情重大、复杂,被告人人数众多,2018年6月12日的庭审结束后,审判长宣布休庭,预计庭审持续两天时间,案件将择期宣判。
近年来非法集资案层出不穷,在e租宝集资诈骗案、钱宝网集资骗局、善林金融的非法吸存等案件中,一些投资者损失惨重。非法集资常见手段包括但不局限于承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等,投资者一定要擦亮眼睛,防止被骗。