近十年国内农业保险问题研究热点及趋势——基于核心作者及其论文关键词共现的可视化分析

□柴 静 李 强

农业保险作为一种有效的风险转移机制越来越受到各国政府的重视，我国自2004年开始连续十四年中央1号文件都谈到了农业保险的相关问题，对农业保险理论和实务的研究也开始步入高速发展时期。通过检索CNKI全文数据库可知，国内对农业保险相关问题的研究论文自2002年起逐年增长，至2008年达到了第一个峰值，从118篇/年猛增至978篇/年，短短6年便增长了7倍多，且此后近十年的年均发文量均在926篇左右，但从文献计量学角度对农业保险问题的研究热点及趋势进行定量分析研究的论文却寥寥无几。本文拟采用文献计量学研究方法全面系统地总结近十年国内农业保险问题的研究热点和趋势变化，为农业保险问题研究提供参考。

一、数据来源和研究方法

本文数据来源于中国知网(CNKI)的《中国学术期刊(网络版)》全文数据库，检索项为主题，检索词为“农业保险”，检索范围为“核心期刊”和“CSSCI”，检索时间为2007—2016年，共检索到2452篇文章。去除快讯、卷首语、总目录等非研究论文，实际发文2340篇。经对重复作者单位的仔细甄别，最终确定第一作者1613人。首先采用普赖斯定律和综合指数法确定出核心作者，然后运用美国Drexel大学信息科学与技术学院教授陈超美博士开发的CiteSpaceⅤ文献分析工具绘制出核心作者在统计时段内所发表的农业保险研究论文的关键词共现知识图谱和研究前沿时区图。

二、核心作者的确定

判断一个研究领域是否形成的标志，关键在于有没有一批专家、学者来专门研究某一类问题并集中、持续地产生一批理论成果，通过相关研究成果的发表情况，可以大致判断某一领域的形成和发展状况[1]。由此可见，从核心作者及其发表论文角度分析农业保险研究领域的发展现状及热点问题的方法是可行的。在文献计量学中，核心作者的确定需要二个指标：一是发文量(活跃度评价)；二是被引量(质量评价)。

(一)发文量(活跃度评价)

发文量是指作者某一时间段内发表同一主题论文的数量，是衡量作者对该学科研究贡献大小的一项重要指标之一。发表论文数量越多，说明作者所付出的劳动时间和劳动强度也越多，活跃度就越高。根据普赖斯定律，核心作者至少发表论文数为mp篇，计算公式为[2]：

(1)

式中：mp为统计时段内核心作者至少发表的论文数量；npmax是统计时段内发表论文最多的作者发表的论文数量。通过对农业保险研究领域2007—2016年核心期刊的发文数量统计显示，农业保险研究领域发文最多的作者是张长利，发文数量为22篇。根据公式(1)可计算出农业保险研究领域核心作者至少发表的论文数mp=3.51篇，按照四舍五入原则至少发表4篇或4篇以上论文的作者方可入选核心作者候选人。

(二)被引量(质量评价)

被引量是指作者某一时间段内所发表同一主题论文的累计被引次数。被引量越高，表明论文受关注程度越高，论文的质量就越高。因此，被引量作为衡量论文价值水平的一个重要标准是勿庸置疑的。同样依据普赖斯定律可以确定核心作者发表论文的最低累计被引量[2]。

(2)

式中：mc为统计时段内核心作者发表论文的累计最低被引量，ncmax为统计时段内发表论文累计被引量最高的作者的累计被引量。统计显示，2007—2016年农业保险研究领域发文累计被引量最高的作者是庹国柱，累计被引量为586次。代入公式(2)可计算出农业保险研究领域核心作者发表论文的最低累计被引量为mc=18.13，按照四舍五入原则核心作者候选人发表论文的最低累计被引量应在18次或18次以上。

(三)综合指数法确定核心作者

对符合以上两个指标的第一作者人数进行统计并查重，最终确定核心作者候选人为 282位。这些作者共发文779篇，占农业保险研究全部发文量的 33.29%;总被引频次13461次，占所有作者总被引频次的60.69%，表明这些作者对农业保险研究领域具有较大的影响力。利用Excel中的CORREL函数，计算得出282位核心作者候选人发文量和被引量的相关系数r=0.549，说明核心作者候选人的发文量和被引量呈低相关，也就是说发文量大的作者，累计被引量不一定大；而发文量小的作者，累计被引量却不一定小。只有将两项指标有机结合起来确定核心作者才是比较客观的方法。但对于两项指标的权重问题目前有两种不同的观点：一是将发文量和被引量的权重值分别确定为0.7和0.3[3]；二是将二项指标的权重值都确定为0.5[4]。本文认同钟文娟[4]的观点，发文量和被引量分别从“量”和“质”两个方面反映作者的学术水平，应当具有相同的权重值。其综合指数公式为：

(3)

使用公式(3)计算出每位核心作者候选人的综合指数后，还需要设置综合指数的阈值，只有综合指数高于此阈值的作者才能入选核心作者。本文将此阈值设为综合指数的平均值，也就是说，当某一核心作者候选人的综合指数高于全体候选人的综合指数平均水平时，才会入选核心作者。经计算，农业保险研究核心作者综合指数的阈值为 100。最终共有83位作者被确定为核心作者，因篇幅所限，文中列出排名前35位的核心作者，见表1。

从表1可以看出，83位核心作者有72位来自高校和科研院所，占核心作者总数的86.7%。说明高校和科研院所对农业保险问题的关注度较高，而且具有较强的学术研究实力。核心作者发文机构所处地域分布显示，有22位来自北京，占全部核心作者的26.5%，其次是湖北、浙江、湖南和广东省。北京之所以成为农业保险研究机构聚集地与它的地域优势是密不可分的，其余4个地区分布在长江中下游和南部沿海地区，都是我国的粮食及经济作物主产区，对农业保险的需求较为迫切。从作者的发文时段看有9位作者连续10年一直在坚持不懈地进行农业保险问题研究，占全部作者的11%；持续研究年限在5年以上的作者共有45位，占全部作者的55%；不可忽视的是2012年之后出现的一批核心作者，他们虽然研究年限较短，但从发文量、被引量均值看潜力巨大，相信未来会成为农业保险研究的中坚力量。通过对核心作者所属机构、发文年限及地域分布的分析可以看出，农业保险研究领域已经形成了一支相对稳定的专业研究队伍。

表1 2006—2017年农业保险研究领域核心作者(部分)

三、农业保险问题研究热点及趋势

(一)研究热点

共现分析方法最早是由法国国家科学研究中心的文献计量学家们于20世纪80年代提出来的。两个或多个关键词在同一篇文章中同时出现称为关键词共现。通过对关键词共现情况的分析，可以归纳出该学科或领域的研究热点[5]。从CNKI全文数据库中提取出83位核心作者2007—2016年在核心期刊和CSSCI期刊发表的农业保险研究论文的标题、摘要、关键词等信息导入CiteSpaceⅤ。首先统计出高频关键词，由于本文的检索词为“农业保险”，而且国内所有农业保险研究都是围绕政策性农业保险展开的，所以出现频次最高的前三位关键词是农业保险、政策性农业保险和财政补贴。为了深入分析农业保险研究的热点，人工将这三个关键词屏蔽，最终绘制出农业保险研究关键词共现知识图谱(见图1)。图1中词汇字号大小表明该词汇在农业保险研究领域内出现的总频次，字号越大，频次越高，越能代表文献的研究领域和研究方向，称为高频关键词。词汇与词汇之间的连线粗细代表了两个词汇共被引的次数，线条越粗表示共被引次数越多。词汇间线条越多，说明关系越复杂，受不同研究方向的学者关注程度也越高，其学科交叉性越强[6-8]。通过对农业保险研究关键词共现知识图谱的分析并结合CNKI全文数据库中检索到的核心作者发表论文的实际情况可以总结出近十年农业保险研究主要有以下几个热点：

1.保险经营与保险监管

从2004年中央一号文件提出要探索和建立政策性农业保险制度开始,农业保险各主体的利益关系就开始逐步形成。黄亚林[9,10]通过构建SAR、Logistic等理论模型对农业保险各主体利益的协同效应进行了实证调研分析，发现农业保险各主体利益还存在不协同现象,并提出了采用双到户模式和引入智能系统来促使农业保险需求方利益实现的路径。合理、准确的农业保险费率厘定有助于政府制定科学的支农政策，促进政策性农业保险的有序发展。梁来存、于洋[11,12]分别对使用传统的参数估计法和非参数(核密度)估计法厘定农业保险费率进行了分析和实证研究，表明非参数(核密度)法厘定的纯费率更趋实际、更加准确。随着政策性农业保险的快速发展和中国农业保险条例的起草，农业保险立法问题成为学者关注的热点，庹国柱、张长利[13,14]探讨了在农业保险立法中需要明确的多层面的原则性和操作性问题及我国农业保险立法的主要框架内容。

图1 农业保险研究关键词共现知识图谱

2.农业风险与风险管理

农业巨灾风险的有效管控是关系政策性农业保险是否能够持续稳定发展的重要原因之一。吴定富、庹国柱、朱俊生[15-17]在总结国际农业保险巨灾风险管理经验的基础上，提出了建立巨灾风险分散机制与制度。娄伟平、陈盛伟[18,19]应用极值理论分析导致巨灾结果的气象风险的尾部分布,并结合具体农作物产量设计农业保险产品，使做为农业风险管理创新工具的气象指数保险可操作性更强，在控制道德风险、降低逆向选择和交易成本等方面更具有优势。我国地域辽阔，自然环境复杂多样，农业灾害风险的发生频率与地域存在极大相关性。叶明华、梁来存[20,21]通过对不同地域自然灾害与粮食作物产量的相关性研究，认为准确合理的保险风险区划对于政府制订出确保粮食安全的支农政策具有重要的现实意义。造成农业保险市场失灵的原因普遍认为是巨灾风险的存在和信息不对称等问题，黄英君、张祖荣[22,23]指出互补性制度的缺失和农业保险的"生产"与"消费"的双重正外部性才是导致农业保险市场失灵的深层次原因,解决市场失灵的途径应重在构建我国现实背景下农业保险发展的政府诱导机制，由政府对农业保险"溢出"的利益予以适当的财政补贴,以实现帕累托最优。同时,补贴要兼顾效率,以防"政府失灵"。

3.价格指数保险与收入保险

2013年3月1日正式施行的《农业保险条例》第二条对农业保险的解释是指保险机构根据农业保险合同，对被保险人在种植业、林业、畜牧业和渔业生产中因保险标的遭受约定的自然灾害、意外事故、疫病、疾病等保险事故所造成的财产损失，承担赔偿保险金责任的保险活动。从以上论述可以看出，之前我国的农业保险险种主要是以承保因各种自然风险而造成的农户财产损失为主的。而随着市场经济的深入发展，农村经济结构发生了巨大变化，商品性农业生产产量日益扩大，农产品供求信息不对称、农产品金融化等原因导致了农产品价格的波动幅度越来越大、波动周期缩短，“豆你玩”“蒜你狠”、“姜一军”此起彼伏，菜贱伤农现象屡屡发生，极大地挫伤了农户的种养积极性。“农产品目标价格保险”开始引起各方重视，2014年中央一号文件提出了探索粮食、生猪等农产品目标价格保险试点。但农产品价格风险与气象灾害或病虫灾害等自然风险的不同之处在于价格风险属于市场风险，不但具有系统性风险的属性，而且同时具有投机性风险的属性。两种属性并存使得农产品目标价格保险可保性难度非常大。庹国柱[24]阐述了我国在价格指数保险方面的探索及其局限性，分析了美国在试验、发展收入保险中的成功经验，提出了以收入保险作为农产品价格保险的主体产品形态，更好地推动农产品价格形成机制改革的建议。

(二)研究前沿与趋势

利用CiteSpaceⅤ中的研究前沿时区图将每个时间段频次变化较高的农业保险词汇提取出来，即可以发现农业保险研究的前沿领域和发展趋势。通过图2可以看出农业保险近十年间的发展大体可以分为三个阶段：1.农业保险研究的快速发展期(2007—2009年)。这一时期是我国政策性农业保险从试点到落实的阶段，学者们围绕中央一号文件中提出的分级财政支持、巨灾风险转移分摊机制、农业再保险体系建立和增加险种等政策结合实际从理论和实务两方面进行了深入的探讨和研究。大量高频词汇都聚集在这个时期，如财政补贴、保险经营、保险机构、农业再保险、农作物保险等。

2.农业保险研究的稳定期(2010—2012年)。政策性农业保险的范围逐步由部分试点发展到了全国推广阶段，学者们除了围绕农业保险的风险管理、保险监管、费率厘定等相关细节问题展开研究外，开始关注农业保险创新产品的研究，出现了天气指数保险等新型农业保险险种。3.农业保险研究的创新期(2013年至今)。农业保险研究方法及研究方向出现了新变化，黄亚林[9,10]通过构建SAR、Logistic等理论模型对农业保险各主体利益的协同效应进行实证调研分析；冯文丽[25]利用Tobit模型分析农业保险的效率及影响因素；吕晓英[26]使用系统动力学模拟大灾风险分散方式。实证研究方法使学者们对农业保险问题的研究更加深入和系统。随着市场经济体制改革的深入，农产品价格波动起伏加大，中央一号文件提出了探索粮食、生猪等农产品目标价格保险试点，学者们的研究方向开始转向对价格指数保险的探索，并提出了以收入保险作为农产品价格保险的主体产品形态。

图2 农业保险研究前沿时区图

四、结论

通过文献计量方法对近十年研究我国农业保险问题的核心作者进行分析表明，我国农业保险研究的核心作者主要分布在北京市、湖北省、浙江省、湖南省和广东省，其中86.7%的作者来自具有较高学术研究实力的高校和研究院所，55%的作者持续研究年限在5年以上，尤其是2012年之后出现的一批核心作者，他们虽然研究年限较短，但从发文量、被引量均值看潜力巨大，相信未来会成为农业保险研究的中坚力量。

利用CiteSpace文献分析工具对核心作者发表论文的关键词共现分析结果表明，近十年我国农业保险研究的热点主要在保险经营与保险监管、农业风险与风险管理、价格指数保险与收入保险等领域。并且随着政策性农业保险在全国各地区的深入推广，学者们的研究热点和范围也逐渐深入和扩大，从围绕政策性农业保险的监管、经营、再保险，细化为结合当地实际的天气指数保险、价格指数保险、收入保险等。2017年中央一号文件中关于加快农村金融创新的政策导向，将成为后续农业保险研究在理论和方法上的风向标，使学者们在保险产品创新、农产品价格指数保险和农产品收入保险制度建立等方面展开更为深入的研究。

鉴于检索词设置的精确性、检索范围、检索时间等问题，本研究所采用的数据及得到的结果会存在一定偏差。而且，核心作者的测评样本由于对合作者贡献量及通讯作者检索困难等原因主要提取了第一作者的发文及被引情况，也会造成一定的不合理性。而且使用文献计量和可视化文献分析工作统计分析得出的结果，只进行相关的描述性分析，未产生推论性的结论，所以本文得出的关于国内农业保险问题的研究热点和趋势并非最终研究结论，还需进一步进行相应研究。

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