农业银行苏州姑苏支行： 周 葛如何有效开展基金定投营销

一是理解产品，做足功课。销售人员首先要充分了解基金定投产品的特点以及与其他投资手段的差别，在此基础上还要对近期宏观经济情况有一定的理解，在营销客户时准备充分，充分展现专业度。二是了解客户，找准需求。在针对不同客户营销基金定投产品时，需要有所侧重，不能“一刀切”照搬营销话术，而是根据投资需求和风险偏好来区分客户群体，有针对性地设计话术，做到有的放矢。三是后续维护，尽心尽职。基金定投产品类似于期缴产品，但约束性不及期缴产品强，客户签约后，营销人员应尽心尽职做好后期维护工作，一方面可以加深与客户之间的联系，提高客户粘性；另一方面在帮助客户实现财富保值增值的过程中，也能够树立农行良好的服务口碑。