虚拟货币诈骗特点及典型运行模式分析

随着比特币的兴起，价格疯涨，不少投资人也一夜暴富，国内出现一系列虚拟货币。虚拟货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂虚拟货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“虚拟货币”的概念与传销结合起来，形成“虚拟货币传销诈骗”。

虚拟货币传销诈骗的“交易行情”基本是由平台以及相关组织者控制。早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，平台和组织者就会集中抛售，价格一落千丈，大部分底层投资者血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。本文从虚拟货币传销诈骗的特点及运行模式进行分析，以提醒公众进行防范。

虚拟货币传销的特点

相比其他传销，虚拟货币传销一般具有以下特点：（1）有实在的产品——虚拟货币，而且被包装的很高级；（2）参加者可以获得拉人头奖励，奖品是虚拟货币本身；（3）虚拟货币会随着参与骗局的人增加往往会升值，在虚拟货币升值周期，参与者可获得虚拟货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

如何判断虚拟货币是否为“传销币”

发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而“传销币”则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而“传销币”则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而“传销币”的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

是否给出源代码链接。一般的去中心化虚拟货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而“传销币”重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

官网是否是https开头。一般的去中心化虚拟货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但“传销币”的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

虚拟货币传销诈骗的四种运行模式

虚拟货币平台跑路、被盗、代投陷阱和随意操纵“币值”的众多乱象背后，其实有一套典型的运作手法。《虚拟货币的审计方法》一文总结了四类虚拟货币运作模式：

一是构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显。国家审计署抽查60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”均由平台自行随意操控。

二是通过编造故事、设计模式吸引投资者眼球。仅2015年以来，虚拟货币市场就至少经历了“互助盘”“挖矿机”“拆分盘”等运作模式。

三是兼具多种违法犯罪特征。虚拟货币作为一种新兴事物常被用于从事违法犯罪活动，其通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模，手法通常同时具备非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，场外非法交易平台等违法违规乃至犯罪活动的特征，但又与每一类违法犯罪活动不尽相同，造成在具体刑事案件侦破过程中难以定罪。

四是虚拟货币犯罪活动与地下钱庄紧密相连。现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，十分不利于监管。即便投资人发现上当受骗后，由于资金已出境，交易数据不能获取，根本无法追索，最终只能是“人财两空”的结局。

虚构模式

各种虚拟货币平台普遍将“比特币”保证其币值不易被操纵的“区块链”“去中心化”等技术宣称为本币种的技术，有的还以国际组织、跨国金融集团命名，有的则直接将中国人民银行正在研究推进的数字货币技术与本币相混淆，用于“背书”，迷惑性极强。

互助盘

以平台自创的虚拟货币为投资载体，投资买入虚拟货币称为“提供帮助”，卖出虚拟货币称为“得到帮助”。投资者（买方）在确定投资额度的基础上，由系统匹配卖出虚拟货币的投资者（卖方）。系统匹配时间为1至14天，在等待匹配期间，卖方可享受每天1%的投资收益，收益以账户里增加的虚拟货币体现。匹配成功后，买方需要在72小时内转款给卖方，并上传付款凭证，卖方也需要在72小时内确定收款。至此，卖方完成投资获利退出，买方身份转换成为卖方，并等待系统再次匹配下一位买入虚拟货币的投资人，以此循环。

挖矿机

投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币，再用虚拟货币租赁矿机，由宣称位于国外的矿机托管机构代为“挖矿”。“矿机”分不同等级，租期一年，在租期内按照投资级别不同，投资者账户体现为每天增加不同数量的虚拟货币，其承诺的年化虚拟货币回报高达几倍。

拆分盘

人为构造一套以美元进行计价、价格在一定区间循环往复、数量可以翻倍的运营体系，如虚拟货币价格从0.2美元开始，每销售100万个虚拟币，涨0.01美元，币值涨到0.4美元后进行拆分，即投资者手中的虚拟货币数量翻倍，然后价格恢复至0.2美元，进入下一轮交易和拆分。

链接：披着虚拟货币外衣的传销项目

根据中国反传销志愿者联盟、今日话题以及相关媒体掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等等，都是披着或者疑似披着虚拟货币的外衣进行非法传销的项目。