广州天河侦破一起“刷贷款业绩单”诈骗案

近日，广东省广州市公安局天河分局破获了一起以“刷贷款业绩单”为幌子，针对在校大学生进行骗贷的诈骗案，将逃出国境的嫌疑人李某押解归案。截至目前，初步统计受骗的在校学生涉及全国各地多所大专院校，涉案金额超过千万元。

学生本想刷单赚钱 谁知被骗入陷阱

3月8日，天河分局龙洞派出所接到辖区内某大专院校7名在读学生的报案，称被某网贷机构工作人员以“刷贷款业绩单”为由诈骗，每名事主损失约1万元。

小石是这7名事主中的一位。2017年10月，小石经同学介绍，在网上认识了自称是在某网贷机构工作的“小梁”。“小梁”称自己为了冲贷款业绩，需要找人帮忙办理贷款刷单，只要将申请贷款到账的钱转回给“小梁”账户，小石便会得到150元酬劳而且无需还贷，贷款本金和利息全部由“小梁”向贷款机构分期还清。因为是同学介绍的，而且小石的同学刷单后的确获得相应酬劳，小石便对刷单赚钱深信不疑。于是，他在“小梁”的指引下，用手机下载了“分X乐”APP，按软件要求用自己的身份信息实名认证、申请贷款，并在贷款到账后通过银行转账，把贷款额转至“小梁”账户。在首次成功刷单得到150元酬劳后，小石又开始刷第二次单、第三次单，三次刷单共贷款11680元，全部转至“小梁”账户。在分期还款过程中的前几个月，对方确实按时还款。

但好景不长，今年3月初，小石接二连三收到网贷机构的催缴贷款电话，才发现“小梁”没有按时还款。而“小梁”开始还会以各种借口搪塞，到后来直接“失踪”。怀疑被骗的小石急忙找那位同学商量，却发现还有其他校友也陷入了相同的骗局，无奈之下，小石连同其余6名疑似被骗的校友一起到派出所报案。

专案组精心研判 锁定犯罪嫌疑人

与此同时，天河分局多个派出所也陆续接到同类型诈骗案件的报警，事主均为大专院校的学生，均称被这个“小梁”以“刷贷款业绩单”为由骗贷诈骗，被骗数额1万元至2万元不等。

天河警方立即成立专案组展开调查，据初步统计，被骗的大专院校学生涉案金额超过千万元。分析研判多起案件后，专案组判断该案涉嫌利用“校园贷”等网贷业务实施诈骗，“小梁”有重大作案嫌疑。专案组循线侦查，确定这名自称“小梁”的嫌疑人真实身份是李某，“小梁”只是他借用朋友的银行卡作为资金转账的账户名字。但此时李某已不知所踪。正当案件陷入僵局时，专案组获悉一条重要线索：李某曾询问如何办理东南亚某国的签证。专案组因此推断其很有可能潜逃至东南亚。

开展国际警务合作 嫌疑人终归案

天河警方迅速将此情况向上级公安机关报告，广东省公安厅刑侦局、广州市公安局刑警支队经过侦查，确定嫌疑人已逃至某国，随即联系我国驻该国警务联络官，开展跨国追逃工作。4月7日，在多方的协作配合下，案情取得突破进展，嫌疑人李某在我国驻该国大使馆的协助下，向当地警方投案自首，当地警方决定将其遣返回国。5月12日，随着飞机在广州白云国际机场安全着陆，天河警方成功将嫌疑人李某押解归案。

经讯问，嫌疑人李某对自己的诈骗行为供认不讳。2016年5月以来，李某通过微信、QQ等聊天软件，向学生虚构自己是“分X乐”“爱X米”等网贷机构的工作人员，利用大学生喜欢刷单赚钱的心理，谎称自己为了完成贷款业绩，需要找人在网上办理贷款业务，引诱事主用自己的身份信息办理贷款，并承诺无需贷款人偿还资金，每次贷款后给予贷款人80元到1000元不等的酬劳。李某按照约定偿还前几期的月供贷款，借此打消事主的疑心以取得信任，并继续诱导事主或更多人贷款，甚至引诱已受骗的事主，以抽取介绍费的方式，怂恿他们采用类似“传销发展下线”的手法，继续拉身边的同学加入“骗局”。骗取多笔贷款后，李某便不再还款，与事主断绝联系，导致网贷机构只能向贷款人追缴欠款。目前，犯罪嫌疑人李某已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。