保险客户信息管理系统的设计

尚华 徐海涛



保险客户信息管理系统的设计

尚华 徐海涛

齐齐哈尔工程学院，黑龙江 齐齐哈尔 161005

保险业通过使用客户信息管理系统，不但对客户进行了全面的有效管理，而且能提高客户满意度，进一步提高工作效率。保险客户信息管理系统基于SASs模式，以保险公司实现与客户的关系管理，获取当前需求的客户管理，实现基本的维护信息、维护客户管理、管理服务、支持工具、系统管理等功能。

保险；客户信息管理；系统

1 保险客户信息管理实践软件资源差异

一般情况下，大多数北美大、中型企业都已经有某种软件在企业内运行，而且正是在这种软件已经无法取得独特的竞争优势的大背景下，保险客户信息管理软件才在这些国家大行其道。而在中国，我们所说的大型企业依据国外的标准或许只是一个中型企业，从国内有限的提供商来看，中国国内大中小型企业的软件实施的面积还比较小，这方面还有很大的资源优化空间。这样就产生了一个优化保险客户信息管理技术资源时优先顺序的问题。中国企业面对保险客户信息管理软件时，如果是一个生产型，企业产品种类繁多，则应先充实管理软件；如果是一个以服务为主的企业，在内部企业管理效率能达需求水平时，要分清主次，应优先考虑保险客户信息管理软件的应用，多获取客户信息，增加企业利润，然后再解决企业内部的管理运转及应用问题[1]。

总之，企业在进行保险客户信息管理实践时有必要对其正负影响力有一个清醒的认识，估计得越充分，保险客户信息管理实践活动就会越顺利。

2 保险客户信息管理可行性分析

目前看来，中国的保险客户信息管理市场虽然成熟，但还是有些保险客户信息管理产品无法提供全部应有的功能，因此开发功能比较完善的保险客户信息管理系统前景十分明朗。

2.1 从工作效率的角度出发

以往的保险公司客户信息管理需要消耗大量的人力和物力，需要人工手动记录，在信息较多、人员较少的情况下，信息录入的速度会很慢，而且信息的准确率还得不到保障，经常出错。

2.2 从安全角度出发

以往的员工信息都是依靠手工记录，需要创建纸质文档，信息的安全方面得不到保障，可能会发生人员信息资料外泄的情况，有时还会给员工的生命和财产带来威胁。

2.3 从技术角度出发

在信息科技发达的今天，IT技术在不断发展，保险客户信息管理也在飞速发展，现如今国内的保险客户信息管理已经很成熟，可以方便查阅大量的信息资料，对后续开发有很大的帮助。

综上所述，可以得出的结论是：使用客户信息管理系统可以对保险公司的客户信息进行有规律的管理，使公司的制度更加人性化、更加合理，同时也可以减少员工的工作量，提高员工的工作效率和信息的准确度，保障员工的信息安全。

3 系统功能概述

保险客户信息管理系统的总体功能是对客户信息、市场、销售以及客户服务进行的系统的综合管理，旨在满足客户的基础上给企业创造利润，依据对客户及市场的分析来制定公司的策略及发展方向。市场和贸易的全球化使现代企业具有更加复杂的保险客户，要求系统提高管理效率，降低管理人员的劳动强度，这样不仅可以把握市场趋势，而且还能提高企业的市场竞争力。

客户信息管理主要是对客户信息、业务员信息、销售信息、售后服务信息等基本资料的管理，通过信息的保存、查询、修改、删除来进行具体操作。系统可以利用这些基本资料，对信息进行深层分析，以直观的方式显示出来。客户的投诉建议可以通过管理系统专门的客户服务模块，快速地、直接地传达到客户服务中心，客户服务中心人员会根据客户的反馈通过电话、上门服务、部门改进等方式解决问题。

4 系统详细功能描述

保险客户信息管理系统的主要任务是实现客户信息管理、业务员信息管理、市场信息管理以及给客户提供满意的服务和支持。本系统的主要功能概括如下几个方面。

4.1 客户信息的管理

客户信息的管理包含了客户信息的存入，即客户编号、名称、联系电话、等信息等，客户信息的修改、删除、查询等业务。

4.2 业务员信息的管理

业务员信息的管理包含了业务员信息的录入，即业务员编号、姓名、联系电话、住址等信息，以及业务员信息的修改、删除、查询等业务。

4.3 销售信息的管理

销售信息的管理包含了销售信息的录入，即销售单编号、客户名称、商品名称、业务员、日期等信息，以及销售信息的修改、销售信息的删除、销售信息的查询、销售信息的统计报表等业务。

4.4 统计分析

统计分析主要指对客户分类进行统计查询，并以统计图的形式直观地显示出来；统计查询与客户的接触情况（如今天预约的客户），以省时省力地指导日常工作；对客户的发展趋势进行统计分析；对公司的销售情况进行统计，并以报表的形式打印输出；对客户的销售总额进行统计，以确定客户的等级及其重要性；对公司的销售趋势进行分析统计，以确定公司销售的发展方向；对客户的年度销售情况进行分类统计，等等。

5 结论

保险客户信息管理系统给销售、市场营销和客户服务三个方面提供了有效的工作支持，使企业和客户达到双赢的效果。企业能通过客户信息管理系统得到源源不断的有益消息，增加商机。企业通过客户服务管理系统给客户提供优质服务，不仅培养了忠诚客户，而且给企业带来了长足的发展，同时，客户也能从企业提供的优质服务中体验满足感。

[1]沙兴濛.保险公司重要客户信息管理系统设计分析[J].电脑迷，2016（2）：27.

Design of Insurance Customer Information Management System

Shang Hua Xu Haitao

Qiqihar Engineering Institute, Heilongjiang Qiqihar 16205

The insurance industry through the use of customer information management system, not only to customers in a comprehensive and effective management, but also to improve customer satisfaction, and further improve work efficiency.Insurance customer information management system based on Saas model to the insurance company to achieve customer relationship management, access to the current needs of customer management.To achieve basic maintenance information, maintenance of customer management, management services, support tools, systems management and other functions.

insurance;client information management; system

TP311.5

A

尚华（1984—），女，本科学历，讲师，主要研究方向为计算机技术。