加强对网络赌博的反洗钱监控

荀雨杰++周华

近年来，随着网络不断发展，网络赌博应运而生，一些不法分子为牟取暴利，利用网络与境外不法分子勾结，大肆组织和开发网络赌博平台，造成我国大量资金外流，严重扰乱社会秩序和金融秩序，反洗钱监管部门应予关注。

为此，应在以下方面做好监管。一是完善相关法律，加大惩处力度。要立足我国基本国情，制订或修订法律法规，加大对组织和参与网络赌博人员的处罚力度。同时，完善网银和其他三方支付方式的交易操作规则，加强网络支付相关法律的研究。二是多种手段结合，构建反网络监管平台。加强客户身份识别和客户身份资料核查；将反洗钱的知识宣传和相关从业人员的业务培训相结合；将大额可疑交易的识别及报告制度与交易记录保存制度结合；将央行反洗钱部门对金融机构的现场检查和非现场检查相结合，从多个方面共建监管平台，不留监测死角。三是多部门联动，打击网络洗钱违法犯罪行为。银行机构应加强对商户、企业、机构的管理，按需发卡，便于对客户资金的使用性质进行监测。央行反洗钱部门和公安网监部门在国际大赛事时段对大额和可疑资金交易进行监测。网络监管部门加大监管力度，对有关“网络赌博”的搜索内容进行屏蔽。通过各部门的全面配合，共同打击利用網络赌博进行洗钱的违法犯罪行为。（作者单位：中国人民银行长春中心支行、吉林市中心支行）