揭秘“微传销”

我国颁布实施 《直销管理条例》和《禁止传销条例》以来，全国范围内规模化、公开化的传统线下传销活动得到有效遏制。但是近几年来传销组织开始利用智能化手机，通过微信群、手机QQ群、QQ语音聊天室、陌陌、公众号等社交平台进行传销，传销出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更加具有欺骗性等新特点，专业人士称之为“微传销”。中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心出台的中国首份微传销报告显示，我国至少一半以上的传销为微传销。

用“微信营销”“微商”来增加迷惑性

全国首例微信传销案的主要犯罪嫌疑人陈志华宣称，交59800元代理费，每天只要转发微信营销课程，拉更多人来听课，就能月入百万，108天买奔驰，6个月买房，一年开上劳斯莱斯。陈志华打着“微信营销、月入百万”的口号，以手机微信为平台，陆续在上海、杭州、广州、北京、长沙、南京等十余个城市组织非法传销。陈志华把这种传销伪装成微信营销、免费授课的形式，从2013年1月到2014年3 月的15个月内，涉案人员达329人，涉案金额达461万元。微信传销的始作俑者陈志华最终被判刑8 年，罚金10万。

这种传销利用高额提成的骗局，将一些质量低劣、低成本的商品以高价卖出。形式主要是，通过微信、空间等社交软件将传销信息转发出去，以骗取自己朋友购买其质量不好的、价格翻数倍的产品。这些传销行为通过代理人的微信、QQ、微博等社交软件转发出去，如有人购买成功后，会给予转发者40%以上提成（其实质成本价格可能只有8%，也就是8元的东西卖价100元，给予转发者40元后，自己赚52元）。

通过夸大宣传、炫耀致富，传销嫌疑人多扮成“微商大拿”、“成功人士”，向微信好友们推荐发财捷径。往往还故意伪造热销氛围，如发布高额打款截图等信息，诱人上当，但这些伪造截图是通过网上花十几元购买的“微信对话生成器”的软件生成的，通过这一软件，可以制造虚假的转账信息、模仿微商与顾客的对话、自动吸引大量粉丝关注，以及自动在朋友圈或 QQ空间发广告。

打个“旗号”，找个“由头”

应该说，我国立法禁止传销十余年来， 社会公众对传销的危害性都有了基本认识，但传销分子也“道高一尺魔高一丈”，发展出了种种迷惑公众的手段。

一类是打着“电子商务”的旗号实施网络传销活动。较为典型的如万家购物网传销案和太平洋直销网传销案。前者涉案金额达240多亿元，涉案人员190 多万人，是我国目前查处的规模最大网络传销案件；后者涉案传销会员680余万人， 会员层级达16级，涉案金额达38亿元。这类传销组织通过注册电子商务企业和建立电子商务网站，以“网购”“网络营销”“网络直购”“网点加盟”等形式从事网络传销活动，成了传销的新变种。

另一类则是以创业、投资为由头实施网络传销活动。例如江苏南通“E玛国际”传销组织以销售“E 玛国际”电子股权为名，采取双轨制传销模式发展下线，吸收传销资金1.06亿元。而天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段结合时新的PE( 私募股权投资基金 )概念，从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元。这类传销组织以“网络游戏”“网上学习培训”“网上博彩”“在家创业”“网络创业”“网络资本运作”“网络投资”“原始股投资”“基金发售”“私募股权”“投资入股”“发展渠道商”“红包互赠”等为诱饵进行网络传销活动。

虚拟货币传销

虚拟货币源于2009年比特币的诞生，随后各种虚拟货币开始大量产生，目前国内的虚拟货币已经达到数百种。2012年后国内开始大量出现打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例，如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB 亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、BBT（经媒体多次曝光现已改名为摩根币）等。所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，就是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则是传销骗局。

以“贝塔币”的运作模式来看，参与者的主要收入来源有两个：一个是贝塔云矿机的挖矿收入，累积到100 个金币可兑换成人民币；一个是拉人头倍增的收入，拉一人获得120个金币。

此类传销的操作手法有几个特点：（1）币种大多是非恒量发行、单纯炒币，没有商业应用。（2）都属于网络金融传销，服务器都在境外，查处难度较大。（3）运行周期短。一般3～6个月，到了返钱高峰期直接关网跑路，换个马甲重来。

用百度搜索“虚拟货币传销”可以看到近50万条相关信息，都是一些虚拟货币传销大案要案。虚拟货币传销案的特点是案值和参与人数量极大，造成的社会危害不同于一般的传销，同时具有破坏金融秩序的特点。

“金融互助”渐成微传销主流

从2015年起，“金融互助”式传销成为微传销的主流。特别是自2015 年4月俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立的MMM金融互助传销模式传入中国以来，“MMM 金融互助社区”及类似的“金融互助”平台大量涌现。

例如“MMM中国”是以资助人和受助人的形式，以互助平台的模式进行操作。MMM把玩家以资助人和受助人的角色进行配对，资金重组。互助参与者每次援助的金额介于60元至6万元人民币之间，并获取相应数额的马夫罗币。资助人发起资助后，系统会开始为其排队，1～14 天时间，配对完毕，会提示N个受助人账户，资助人按要求给受助人打款过去。打款后，角色由之前的资助人转变为受助人。同样，系统会把下面排队的人进行配对，会有N个人给其打款。秒匹配，同时获最高回报30%（按天数1%计算，时间等越久越多），排队开始算每天投资额的1%的利。

这类平台多以“互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。

这些平台除了用QQ 群、微信、论坛、贴吧、手机移动端、新闻网站、搜索引擎等常见媒介作为最主要的扩散渠道外，腾讯和百度等众多带“ V”认证标志的网站或公众号也成了重要的传播途径，一些网店大量存在出售“金融互助”平台源码、系统开发的店铺。