投资诈骗案例分析及防骗提醒

投资诈骗案例分析及防骗提醒

通过投资理财，成功让自己资产增值的人不在少数，但同样要注意到陷入投资理财骗局的人也不在少数，并且损失金额巨大。投资者面对高收益一定要保持警惕，银行正规发行、代销的理财产品收益率大部分在4%-8%之间，网络理财也一样，过高的收益一定有问题，若对方承诺收益率明显高于该水平，则应该提高警惕。网络上理财公司良莠不齐，需慎重选择。

号称“稳赚不赔”却让她亏损41万

2017年3月开始，胡女士多次接到一个自称是徐晨的电话，诱骗徐女士在其公司做大宗商品交易的投资。徐晨声称他们的青岛华银商品交易中心有限公司是国家承认的正规平台，可以炒原油、白银、铜等现货，并称开设视频教师讲课喊单，喊的单用户照做就行，做涨做跌都赚钱，但是用户必须要一次入金40万，才有一对一的专业分析师带着做单。

胡女士听了这些后，虽然觉得诱惑很大，但仍然心存疑虑。之后骗子便截图给胡女士看其他客户赚的钱，多次强调“保证资金翻倍百分百赚回来”，还邀请胡女士观看所谓专业分析师的讲课直播。这时，胡女士已经动摇了。

经过骗子的几轮诱导，胡女士通过银行给骗子所提供的公司账户转入了38万元。看到资金到账，骗子便将一个“分析师”介绍给了胡女士，由他带着做单。结果在接下来的几天中，胡女士在该“分析师”的指导下做的所有单都是亏损，“分析师”以行情不给力为由搪塞过去。胡女士非常气愤，要求更换分析师，结果换了之后情况还是如此。

眼看就要赔光全部家产的胡女士，赶紧向相关部门咨询，从银行调取银行流水。经银行核实，胡女士投入的资金根本不是银行第三方托管，只是简单的账户转账。这时胡女士才反应过来，原来一开始就是故意设计的骗局，其本质就是对赌。而当胡女士要求赔偿时，对方却将一切责任推向市场以及所有交易都是胡女士自愿的。

从2017年3月2号到2017年5月23号，胡女士一共投入41万元，其中31万元全部被该骗子公司以做单亏损和手续费的名义骗走。

案例分析

事件中所谓的现货市场只不过是一种风险极大的做市商的“赌博”游戏，即通过让用户亏损，达到平台和分析师的盈利。实质上所谓炒原油现货也没有实物交割，只是虚拟交易，是国家严厉打击的非法期货行为。用户在其软件里面操作，实则操作的只是一个虚拟的数字，无论买多卖空都不影响国际价格。

防骗提示

一、不要轻信生意会自己找上门来，不轻信轻轻松松就能赚大钱；不要轻信陌生人的说辞，保持怀疑的心态、不为所动；

二、尤其是对于金融理财产品，要了解任何投资都是有风险的，正规机构不会承诺稳赚不赔。一旦有机构自称高收益，保底本金等宣传，一定是诈骗活动；

三、对于投资理财平台，不要轻信业务员的话语，投资前，要了解平台是否有资质开展此类交易，背后支持的公司是否真实，谨防平台跑路关闭而造成损失；

四、在转账之前，一定要通过拨打官方电话、拨打当事人电话等方式，核实清楚对方身份、事由、操作流程等。

跟着专家炒黄金亏了2.8万

市民张先生2016年在网上结识了一名自称王姓网友，交流一段时间后得知，这名网友平时闲在家里不用上班，单单借助一台电脑上网炒黄金就赚了不少钱。一听有这么一条轻松愉快的赚钱途径后，张先生便向对方求教炒黄金的方法。

“最初我对炒黄金也是一无所知，不过在林老师的教导下，很快我就熟门熟路了。”王姓网友热心地把这个专门从事炒黄金的林老师介绍给了张先生。“林老师可是这方面的大行家，跟着他保准赚钱！”

王姓网友的一番话让做着发财梦的张先生心动不已，立刻与林老师取得联系，并从林老师处接收到一款专门用于炒黄金的操作软件。

“平台操作其实挺简单的，就是看看大盘和专家分析，适时地买进和卖出就好了。”张先生介绍说。经过几天的摸索与练习后，张先生尝试着开始用虚拟资金投资，结果发现，只要跟着林老师的分析投资，几乎都能赚钱。

越想越觉得靠谱，张先生于是向该平台充入人民币2.8万元，此后只要有空便在操作平台上炒黄金。数月后，张先生确实赚了不少，但又一个月过去，开始慢慢地亏损直至没赚多少。张先生提出想和林老师见面聊聊，希望当面指导下，但对方忽悠一通后“委婉拒绝”，完了还表达一个意思，“爱玩不玩随你，不过下阶段黄金又要涨了，劝你再多投点钱进去，否则后悔就晚了。”

内心开始有点怀疑的张先生这时想到把平台上的本金先提取出来，平台的客服人员口头上同意其取回资金，但从此之后张先生的账号再也无法登录该炒黄金平台。发现被骗的张先生立刻前往派出所报案。

案例分析

天天分红、高额返利的“分红式”网络投资诈骗是目前最常见的投资理财骗局，它最大特点是放长线钓大鱼，以投资公司为载体，以定期分红为诱饵，等网民投入小量资金后，前期定时给网民“分红”（返利），待网民不断追加资金或介绍亲友大量投资后，骗子就会关闭网站、销声匿迹。

还有类似本案中的会员准入制投资理财类诈骗，是目前单笔诈骗平均金额最高的一种，平均单笔诈骗金额达到1500元以上。此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，常用“注册即送现金”等奖励方式诱惑投资者。一般注册会员时需要输入身份证号等信息进行实名注册，还要提供各自的网银账号方便实施下一步诈骗计划。

此外，模仿银行系统的诈骗短信也是常发案件之一。内容基本只有两方面：一是高收益理财。二是，卡片异常提示。如果市民收到的高收益理财产品或是银行卡使用异常情况，请仔细核对信息是否属实，最好直接致电客服询问。

上千“基金迷”被骗600万

45岁的张先生在网站上看到一则关于投资“香港VS基金”赚钱的广告，称“投资该基金，确认后第二天返利，每天按投资数额5%-10%返利”。高额的回报让其心动不已随后，他便按照网站上留下的联系方式与对方取得了联系，并汇款1万余元。几天后，张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔汇款给对方时，他发现这家网站已经关闭，随即报案。据警方通报，该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。

案例分析

这个案例中，犯罪分子实施诈骗的手段很常见也非常典型，通过搭建虚假的基金网站，承诺每天返利，以高额回报为诱饵吸引投资者，并借由投资理财网站、论坛大量发布信息推广网站，吸引更多的消费者。在投资初期，他们会按照承诺发放收益，以此骗取投资者的信任，当投资者加大投入之后，他们就关闭网站，卷款潜逃。

投资者面对高息要谨慎，该案中的基金“每天按投资数额5%-10%返利”明显不可能达到。一般来说基金不会每天返利，每天计息的货币基金收益也不可能达到那么高。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司官网上查询购买。

“e租宝”投资项目造假涉非法集资

e租宝全称为“金易融（北京）网络科技有限公司”，是安徽钰诚集团全资子公司，注册资本金1亿元。平台主打A2P的模式，6款产品都是融资租赁债权转让，预期年化收益率在9%-14.2%之间不等，期限为3个月、6个月和12个月，赎回方式分为T+2和T+0两种。自2014年7月上线，2016年1月警方发布，e租宝以10倍于存款利率的高额利息为诱饵，非法集资500余亿元人民币，涉及投资人约90万名，超95%的项目为虚假项目。

案例分析

一、假项目、假三方、假担保三步障眼法制造骗局：虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。

二、虚构项目设立资金池：用收买企业或者注册空客公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目，为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

三、“高收益低风险”的承诺陷阱：1元起投，随时赎回，高收益低风险预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率，保本保息，灵活支取的承诺。

防骗提示

一、融资租赁项目必须是多方参与的真实项目，包括融资租赁企业、承租企业、设备厂商和标的物，不能缺少任何一方。

二、其交易结构必须是严格规范，包括设备买卖合同，融资租赁合同等。

三、借款资金用途明确、租金回款纳入监控，应收款必须在人们银行下属中登网质押。

荐股“股神”不会炒股

2016年11月，深圳市公安机关侦破一起特大网络股票诈骗案，受骗人员超过3万人，涉案金额4亿元以上。据调查，犯罪嫌疑人以虚假公司为掩护，通过代理商团队发展客户，诱使客户用虚假行情软件实施诈骗。涉案嫌疑公司位于新西兰，其通过在境外架设服务器，以所谓开发炒股软件，在中国境内大肆发展代理商。

这些代理商组建团队并安排业务员通过QQ互加好友的方式发展客户，以学习炒股为名，拉拢客户进入QQ群和视频直播间。代理商成员根据分工扮演讲师、分析师、客户等角色，对群内讲师的炒股技术进行吹捧，诱骗客户。

据中国证监会披露，一位陕西的投资者在购买了某荐股软件后，又缴纳了1.5万元的“会员费”，接受所谓的“荐股服务”。在遭遇投资损失后，他被告知软件版本不够高，需要再次缴纳1.6万元升级费。此后，这位投资者再次缴费升级，再次投资遇损，这些“老师”们却电话停机，消失无踪。最终，监管机构调查发现，此案受害者较多，仅其中一个账户涉案金额就达30多万元。

“股神”的真面目

传说中的“股神”到底是些什么人？据监管部门有关人士介绍，有的是专业的诈骗团伙，有的是与市场“庄家”勾结、利用股民“抬庄”的“托儿”，还有的是专业投资咨询机构的营销人员违规拉客户。业内人士说，有的所谓“股神”甚至从来不炒股、不看股票，就是把各种二手信息拼拼凑凑。

同济大学财经研究所所长石建勋表示，在互联网和社交媒体交互的时代，“黑嘴”较多地活跃在各种论坛、股吧或博客中。随着上述渠道逐渐受到监管，他们开始向微信移动。因为这种“点对点”的社交渠道比以往的传统渠道更具隐蔽性。

荐股牟利的手段

一、向投资者推销“荐股软件”。以免费使用的方式拉客户，随后就以升级等各种名义，诱骗投资人购买软件以便享受“荐股服务”。

二、冒充正规券商或持牌机构。从非法渠道获取公民个人信息，通过电话、短信、邮件等方式拉拢投资者上套。

三、通过“牛股”公众号、微博“吸粉”。在各种QQ群、微信群，通过所谓的“专家”“老师”指导，赚取高额“服务费”。

“现在的互联网荐股乱象层出不穷。既有QQ群收费荐股，也有私募微信群真假内幕消息满天飞，更有各类无证网站荐股、电话骚扰荐股。隐藏在其背后的，甚至可能是怂恿散户抬庄、进而操纵股价从中渔利的不可告人的动机。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新说。