如何防范虚拟货币诈骗

如何防范虚拟货币诈骗

自从第一个密码货币比特币成功进入公众视线并逐渐吸引一大批玩家之后，越来越多的不法分子也看上了“虚拟货币”这棵摇钱树。于是百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、维卡币和BBT金币等各种虚拟货币层出不穷，这些新诞生的互联网虚拟货币更多体现的是击鼓传花的庞氏骗局特征，成为了互联网金融创新中的一个巨大恶性肿瘤。

虚拟货币市场存在的问题

随着网络虚拟货币使用量的增大，使用领域的增加，流通速度的加快，许多问题也随之产生。网络货币具有人民币账户充值性质却得不到有效保护，由于网络虚拟货币的充值和实际提供服务的过程是分离的，运营商在用户充值网币时就取得了销售收入，用户的网币即使被盗也不会造成运营商的直接损失，因此运营商对保护网币安全的态度往往比较消极，造成具有人民币充值账户性质的网络货币，却没有得到相应的保护，容易造成用户的损失。

虚拟货币和数字货币的区别

国内各类“虚拟货币”上百种，包括百川币、摩根币、贝塔币、马克币、暗黑币、克拉币和华强币等不一而足。这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则就是传销骗局。事实上，央行说的数字货币和现在网上热炒的各类虚拟货币不是一个概念。

首先，发行方不同。货币大多有一个发行方，比如人民币由央行统一印发。但比特币等虚拟货币没有集中发行方。

其次，获取方式不同。比特币是一些掌握算法的人不懈努力“开采”出来的，但政府发行的数字货币势必得面向全国人民公开发行。

第三，定价原理不同。比特币价格完全是市场化定价，高低起伏波动非常大。而一款国家货币必须尽力保持自身稳定。

第四，使用范围不同。目前包括中国在内世界上绝大部分国家均未承认比特币的货币属性，虽然有一些机构、企业和商业场所接受比特币，但适用范围依然非常狭小。而作为国家发行的数字货币，一定要能满足最大范围的支付需求，不但是国内的支付需求，可能也包括全球支付需求。

如何判断虚拟货币骗局

一、看虚拟币的挖掘难度，有限的才是有价值的。买个挖金币的机器，就可以很轻松无限地挖，那就很危险了，不值钱的东西不会一直被人追高的。

二、货币价格单边上涨，平台一味鼓吹收益。国际市场已经把比特币划归大宗商品，其价格由市场决定，如果该虚拟货币平台宣传价格单边上涨，鼓吹高收益，鼓吹财富和梦想，可以判定为骗局。比如万福币，宣称“对接比特币”“一定让所有投资人赚到钱”，投资者交1万元成为会员，待所购万福币价格上涨就能攒钱，一年收益率稳赚3倍。

三、有没有动态收益（发展下线）。这种就是金字塔骗局，是传销，赚的就是下家的钱，而不是投资虚拟货币赚钱。还是拿万福币来举例，动态奖（动态收益）是发展会员，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档，发展的会员越多，奖励越多。

四、扯大旗。很多虚拟货币骗局中会这么描述，给投资人一种投资赚回报的感觉。万福币推广时，宣传购买万福币即购买原始股，最终的投向是美国未来城项目，对接实体，让投资人感觉不像是无实物传销。但未来城是否会启动投资人如何得知，而且是远在美国的未来城项目。同时，宣传称万福币将上国际交易大盘，开盘后公司会对价格托底，更只是画饼，所谓的“上国际交易大盘”期限一再后延。此外，万福币方面宣传还表示“在中国正式申请数字货币牌照”，但其实我国监管方面早就有了相关规定，牌照是不可能拿到的。

虚拟货币诈骗常见招数

一、神秘的外国背景

首先给虚拟货币包装一个外国背景，再附带一些神秘感，这样更容易让人轻信。

二、传奇的创始人

在包装完虚拟货币的外国背景后，顺理成章的应该是包装那位能够创造这款虚拟货币的创始人。一般性的包装是某外国名校的高材生，更加高级的包装则是“某某年编程XX东西，获得XX计算机金奖，被誉为计算机神童”更有甚者则是“XX年XX月，成功破解XX中情局安全系统，被誉为XX黑客之神”等等，诸如此类的包装。

三、参与虚拟货币的关系网广泛

说完虚拟货币的外国神秘背景，创始人的传奇经历，最后当然少不了吹嘘各种关系网。当骗子们使出这一招的时候，往往是配上某某成员，某某高管或者创始人出席某个高端大气的会议之后，与各国元首的合影。然后他们就会信心满满的告诉你，这是我们XX老板与奥巴马的合影，或者XX高管与XX央行主席的合影。

四、间接收益高得离谱

在虚拟货币的收益上，骗子们通常不会直接告诉你，参与这个虚拟货币可以得到20%或是50%的收益，因为太直接的高收益会增加人们警惕心。骗子们常常给出一个比较适中的收益8%-10%甚至更低，让你一开始，从直观上就觉得这个东西收益不算高，应该比较稳妥。但是骗子们会从其他的方面，让你增加收益，比如“积分会收益、会员等级制度、推荐入会奖励、免费旅游、免费吃喝等等”这些间接的收益加总起来，常常是惊人的，甚至超过80%的收益率。

警惕虚拟货币的现实风险

俗话说真金不怕火炼，但虚拟货币也“心虚”了。在央行先约谈、后杀“回马枪”之际，曾经暴涨的比特币价格上演高台跳水。有多少炒家一夜暴富，就有更多投资者一觉醒来损失惨重。

在我国，最大的三家比特币交易平台分别是比特币中国、火币网、币行。一个惊人的数据是，它们的交易量在最近一段时间排在全球前三位。更惊人的是，三家交易量总和超过全球交易量的98%。从中可以窥见，究竟有多少资金在“玩虚的”。

眼下比特币之类的虚拟货币最大的风险在于，本来就是虚拟的，随着前段时间价格的暴涨，又吸引了更多投资者加入炒家队伍，而且相当一部分采用了加杠杆交易，一旦风吹草动，价格大幅震荡，投资者想逃离，连门都找不着。如果任由这种态势延续下去，虚拟货币的现实风险不言而喻。

专家指出，比特币交易和传统交易的最大区别在于没有第三方监管。传统的电子交易往往需要通过银行，而比特币交易没有第三方参与，交易的成功与否完全取决于双方的诚信度。一旦一方违约，另一方的权益就很难得到保障。

尽管根据规定，普通民众在自担风险的前提下可以在互联网上自由买卖比特币，但那只是少数人能够参与的“勇敢者游戏”，普通工薪阶层尤其不能把它看做致富捷径。至于它所谓的避险特性，也被事实证明并不靠谱。

早在2013年底，人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会就联合印发《关于防范比特币风险的通知》指出，比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

社会公众一定要正确认识和理性看待虚拟货币、谨慎投资、合理控制投资风险。虽然现在听说过或参与过比特币投资的人越来越多，但比特币毕竟还属于投资领域的新品种，投资收益怎样把控，投资风险如何避免，对绝大多数国人来说还都是全新的课题。对比特币有所了解的，不妨审慎行事；根本不了解比特币的，更需做足功课，不可贸然行事。