中国新疆银行业金融创新助力丝绸之路经济带核心区建设

□文/王永飞



中国新疆银行业金融创新助力丝绸之路经济带核心区建设

□文/王永飞

2015年11月27日，来自新疆的汗血宝马亮相第六届广东现代农业博览会现场，拉开新疆野马集团和广州弘马集团联合主办的“汗血宝马首秀羊城”活动序幕。　□图/新华社

古色古香的新疆古生态园、名画挂满了墙壁的马文化展示馆、坐在窗边可以一边喝茶一边欣赏马术表演的茶馆……这些都是野马集团正在实施的旅游项目。

正当企业急需资金之际，4月1日，中国进出口银行新疆分行将两千万元资金及时划拨到了野马集团的账户上。拿到这笔资金，野马集团总经理陈强高兴地说：“这是进出口银行支持传统进出口企业转型的具体表现，有了这笔资金，项目后期进展将会顺利很多。”

正是如此，近两年来，新疆银行业围绕丝绸之路经济带重点建设项目和新疆丝绸之路经济带核心区建设，不断开展各种金融创新，提供资金和智力支持，有效加速了丝绸之路经济带上劳动力、资源等各类生产要素的聚集，推进了丝绸之路经济带有关项目建设进程。

融资融智支持核心区建设

新疆作为丝绸之路经济带核心区，提出要打造区域性交通、物流、金融、文化、医疗中心；建设北道、中道、南道“三通道”；建设国家大型油气生产加工和储备基地、大型煤炭煤电煤化工基地、大型风电和光伏发电基地“三基地”。

新疆银监局局长王俊寿介绍，2015年，新疆银行业支持“五大中心”、“三基地”、“三通道”建设涉及921个客户，1118个项目，表内外融资余额2528.48亿元。

和中巴经济走廊一样，中吉乌公路是丝绸之路经济带旗舰项目。2007年国家开发银行新疆分行就融资5440万美元，支持了这个项目在吉尔吉斯斯坦境内的伊尔克什坦—苏布库尔干路段建设。作为这个项目的配套，国开行新疆分行还支持了喀什—伊尔克什坦的高速公路建设，该项目总投资41.7亿元，国开行新疆分行牵头银行贷款14.6亿元。该公路的建成投运，打通了丝绸之路南通道经喀什通往中、北亚和西亚的一条重要通道。

此外，新疆银行业还通过上合组织银联体，增进与中亚国家金融合作。国开行新疆分行就通过与乌兹别克斯坦外经银行、哈萨克斯坦开发银行、吉尔吉斯斯坦RSK银行、塔吉克斯坦国家储蓄银行等合作，支持中亚中小企业、农业等非资源领域发展，促进了中国新疆与周边国家的经贸合作。

以乌兹别克斯坦为例，国开行新疆分行贷款资金由乌外经银行转贷给乌国内轻工、农业等领域与民生息息相关的中小企业，用于支持乌中小企业从中国引进设备、技术服务，从中国进口商品的金额不低于贷款金额的50%。截至目前，国开行新疆分行已开展授信合作5笔，贷款额度4亿美元，支持当地370余家中小企业，带动近200家中国企业向乌出口价值超过2.6亿美元的设备。

金融创新促进投资便利化

新疆银监局专程赴上海自贸区学习特殊区域差异化监管经验，向银监会进一步争取继续扩大对新疆银行业机构的差异化监管政策；鼓励各类银行来新疆设立分支机构，鼓励设立村镇银行等农村新型金融机构，实施机构规划“南北挂钩”等差异化的准入政策。

2015年底，在研究上海等四大自贸区及全国开展跨境人民币借款试点政策的基础上，人民银行乌鲁木齐中心支行在喀什、霍尔果斯经济开发区开展跨境人民币借款业务试点。这是继2010年6月成为全国第二批跨境人民币试点省区之一和2011年1月成为全国首批境外直接投资人民币试点省区之后，新疆开展的又一次跨境人民币创新业务。

“这项政策的出台对拓宽开发区企业融资渠道，降低融资成本起到了重要作用。目前，喀什经济开发区已有两家企业成功签订融资协议1.01亿元，实际融资1100万元。”人民银行乌鲁木齐中心支行行长郭建伟说。

中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务取得突破。2013年8月，中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务试点启动，新疆成为全国首个在跨境合作区开展跨境人民币创新试点的地区。2015年，推出创新离岸人民币业务，合作中心跨境调运人民币现钞模式开始运行。

截至今年2月末，合作中心内已有建设银行、中国银行等6家试点银行入驻，创新板块共开立账户191户，向合作中心内企业发放贷款2.66亿元人民币，办理人民币担保业务21.97亿元。离岸板块共开立账户23户，办理贷款275.41亿元人民币。

“合作中心的金融创新业务，对新疆建立面向中亚的区域金融中心，深化与周边国家金融合作起到了良好的推动作用。”郭建伟说。

近年来，随着中国与周边国家经贸往来和金融合作日益紧密，人民银行乌鲁木齐中心支行积极推进人民币与周边国家小币种直接交易。2011年，中国银行新疆分行、工商银行新疆分行推出人民币对坚戈现汇直接交易，其后又逐步拓展到现钞交易。2014年，人民银行乌鲁木齐中心支行成功争取中国外汇交易中心挂牌人民币对坚戈银行间市场区域交易。2015年，中国银行新疆分行、农业银行兵团分行成功推出人民币对巴基斯坦卢比和人民币对塔吉克斯坦索莫尼直接交易。

截至2016年2月末，已实现人民币对坚戈银行柜台直接交易407笔，金额2989.94万元人民币；银行间市场区域交易成交52笔，金额2.62亿元人民币。人民币与巴基斯坦卢比兑换业务16笔，金额54720卢比；人民币与索莫尼兑换业务8笔，金额1226万索莫尼。

“新金融”引领核心区建设

丝绸之路经济带核心区建设也面临边贸政策不完善、俄白哈关税同盟影响、大宗商品价格下跌、周边国家货币贬值等一系列挑战。

郭建伟表示，面对“新常态”，人民银行乌鲁木齐中心支行将统筹境内外和本外币相结合的“新金融”业态，信贷、股权、债券融资相结合，形成共同发力的“大金融”模式，引领丝绸之路经济带核心区建设。

“我们还将继续引进周边国家银行来新疆设立分支机构。今年3月23日，巴基斯坦哈比银行有限责任公司乌鲁木齐分行获中国银监会批准筹建，成为巴基斯坦在中国境内获批筹建的第一家分行。”王俊寿说。

对此，陈强呼吁：“在新疆，丝绸之路经济带大型政策性引导资金和银行太少，这与新疆丝绸之路经济带核心区的地位很不相称。建议尽快争取丝路基金和亚洲基础设施投资开发银行等大型政策性引导基金或银行在新疆设立分支机构。”

陈强还建议：“工农中建交等银行在中亚国家大多没有分支机构，个别有机构的也没有针对新疆企业的银行金融产品。这些银行的新疆分行不能直接在境外开展国际业务，制约了新疆企业在中亚地区的立足和发展，建议这些银行的总行学习国开行的做法，授权新疆分行开展国际业务，或者向周边国家银行进行同业授信，或者向中亚项目直接贷款，以解决对方缺钱上项目和购买力弱的问题。”

新疆银行业还将积极推进跨境人民币业务。郭建伟表示，人民银行乌鲁木齐中心支行将继续引导当地外贸企业在对周边国家贸易投资中使用人民币计价结算，提高新疆与周边国家跨境人民币结算的比重；进一步推动合作中心创新离岸人民币业务健康快速发展；进一步在全疆扩大跨境人民币创新政策覆盖范围，争取合作中心跨境人民币创新政策扩大至综合保税区；深入研究全疆跨境人民币借款管理办法，争取政策早日落地。

“新疆银行机构将进一步积极与周边国家金融机构开展贸易融资、结算、资金交易等合作。为‘走出去’企业设计专项产品组合方案，加大远期结售汇、期权等业务及质押融资、进口融资、出口融资等贸易融资产品的组合，开展供应链金融、大宗商品贸易特色创新产品服务。”郭建伟说。