工程公司如何进行资金集中管理

穆雨晨

随着市场经济的快速发展，现代企业制度逐渐在我国企业中建立和完善。作为国民经济建设中重要支柱的工程行业伴随着前所未有的巨大机遇得到了快速发展，对于完善的现代企业制度的需求也逐渐增强，其中较为主要的就是资金集中管理的制度建设。

在社会主义市场经济快速发展的同时，市场风险也在不断加大，市场形势变幻莫测，为了能够有效的处理市场风险，提供工程公司的生存能力，对于资金进行集中管理时不我待，但是在实际操作中出现了很多不足。

对于工程公司来说，资金就是公司生存的基础，能否有效的进行资金管理关乎着公司的生存能力。众所周知，工程公司的各分支机构具有很高的自主性，这就导致了公司的资金十分分散，各个分支机构所能掌握并使用的资金较多，这虽然有利于分支机构更好的处理内部事务，也可以在一定程度上减轻工程公司的运营压力，但是也同样给工程公司带来了很大的资金风险，公司在遇到大规模资金使用的时候很容易由于资金收拢延误带来损失。所以只有建立起完善的资金集中管理制度，才能够有效避免公司的竞争能力出现下滑，才能够更好的促进资金循环，推动公司发展。

一、工程公司资金集中管理的意义

虽然现阶段现代企业制度开始逐渐健全和完善，但是由于我国的市场经济起步较晚，所以还有很大一部分企业没有健全现代企业制度，因此导致了企业自身在市场中时常遭受市场风险，损害企业利益。其中很大一部分原因就是由于资金没有能够集中管理。因此无法构成完善的资金运营链，很难取得规模效益。所以工程公司也开始加大对于资金集中管理的重视，加强管理手段和管理力度。

（一）企业持续发展的需要

工程公司在发展的过程中必然会受到市场经济的冲击，其中最主要的经济冲击手段无疑都是以资金作为中心。所以只有加强资金的集中管理，才能够最大效益化的使用企业资金，抵制市场冲击。除此之外，企业的资金过于分散，极其容易导致企业财务部门的工作失误，对于资金的监管和流向无法达到一定的标准，从而导致企业的资金流失，损害企业的效益。只有加强资金集中管理，才能够加强企业对于资金的监管，避免出现资金流失等恶性现象，维护企业利益。同时企业的进步和发展离不开融资，在融资的过程中，企业的资金管理水平逐渐成为投资方的重要参考标准，所以只有加强企业资金集中管理的力度，才能够更好的推动企业更好更快发展。

（二）企业管理水平提高的必然要求

随着社会主义市场经济体系的不断健全，市场竞争不断激烈，因此对于企业管理水平的要求也在不断提高，其中最主要的就是对于企业资金管理水平的要求。由于企业的发展机遇稍纵即逝，所以对于每一个企业来说，在短时间内收拢资金的能力就成了企业发展潜力的重要评定因素，所以加强工程公司对于资金的集中管理，是工程公司加快自身发展的必然要求，也是企业管理水平提高的必然要求。不仅如此，随着工程公司的规模逐渐扩大，如果不能够加强对于资金的集中管理，导致资金过于分散，就会加强各分支机构的自主性，加强资金的不必要损耗和浪费，甚至会在一定程度上导致企业资金盲目使用，难以回收，极大地阻碍企业管理。所以加强对于企业资金集中管理是提高企业管理水平的必然要求。

二、工程公司资金集中管理过程中出现的不足

我国的市场经济是具有中国特色的市场经济，因此对于外国先进的现代企业管理制度不能生搬硬套，必须要结合我国的实际国情创建出新的适合我国市场环境的现代企业管理制度，因此在探索的过程中难免出现缺陷。工程公司的资金集中管理制度在摸索的过程中也出现了很多的失误，从而导致了很多不必要的损失出现。所以我们必须要积极的面对出现的失误，加以反思和警惕。

（一）管理意识不健全

想要有效的提高资金集中管理水平，最首要的就是要提高资金集中管理意识，但是现阶段工程公司面临的最首要考验是企业的管理层对于资金集中管理意识十分淡薄，这就从根本上导致了企业的资金集中管理水平低下。企业的管理层是影响企业管理的重要因素，也是企业规章制度制定的主要人员，但是作为企业管理层的大部分管理人员对于企业资金集中管理的重要性却没有引起足够重视，这在很大程度上直接导致了企业的资金较为分散，也影响了企业的进一步发展和资金链的循环运营。

（二）财务部门队伍建设落后

财务部门作为管理企业资金的重要部门，对于企业资金集中管理的重要性不言而喻。虽然工程公司对于企业财务部门的重视程度逐渐提高，但是相对于企业资金集中管理的重要任务而言还远远不足。在现阶段，绝大多数工程公司财务部门的人员招聘门槛都比较低，除了较为专业化的几个重要职位，其它职位的招聘要求都较为平常，这在很大程度上影响了财务部门的工作水平和工作效率，财务部门的工作职责十分重大，任何工作失误都可能损害公司利益，而加强招聘门槛无疑是一个重要的手段。其次，财务部门的成员也远远不足，当企业进行资金集中管理时，财务部门需要进行的工作量将大大提升，这必然给财务部门带来重大的工作压力。但是很多企业的财务部门人员较少，不能够满足工作需求，降低了财务部门的工作水平。

（三）企业监督体系不完善

由于工程企业的分支机构较为分散，所以各分支机构的自主性较强，对于所掌控资金的使用权较强。这在很大程度上导致了企业将资金集中的难度大大增强，从而影响了企业资金集中管理的步伐，严重的阻碍了企业资金的集中。这其中主要的原因就是因为企业缺乏完善的监督体系，因此导致了企业资金难以回收。

三、有效的提高企业资金集中管理水平的方法

（一）提高企业资金集中管理意识

想要有效的提高企业资金集中管理水平，首要任务就是提高企业资金集中管理水平。第一，企业的管理层要自觉地学习先进的企业资金集中管理知识，了解企业资金集中管理的意义，加强对于企业资金集中管理的重视程度。第二，企业的规则制度中要明确企业资金集中管理的重要性和必要性，要加强企业全体员工对于企业资金集中重要性的认识，从而提高企业资金集中管理在企业中的认可程度，减少阻碍。第三，企业要定期通过邀请专家举办座谈会或者網络平台等渠道，组织管理层对企业资金集中使用的相关课程进行学习，吸收先进的企业资金集中管理理念，加强企业管理层对于企业资金集中使用的认识，提高对企业资金集中管理的管理水平。

（二）加大财务部门队伍建设力度

财务部门作为企业资金集中管理的中坚部门，对于企业资金集中管理的管理水平和管理效率都有着十分重要的作用，因此想要有效的提高企业资金集中管理水平，就必须要大力加强财务部门队伍建设力度。首先，要提高财务部门人员招聘门槛，财务部门是企业资金集中管理的重要影响因素，财务部门的成员又是关乎财务部门工作水平高低的核心要素。因此必须提高对于财务部门成员的招聘标准，对于面试人员的专业知识和整体素质都要严格要求，从基础上提高财务部门的工作能力，提高资金集中管理水平。第二，要根据企业资金集中管理工作范围实时的补充财务部门人员，资金集中管理工作是一项复杂的工作，想要保证工作水平，就必须要实时的补充工作人员，才能够科学合理的安排财务工作，确保企业资金集中管理效率和管理水平。

（三）加强企业监督体系的建立和完善

企业的监督体系健全与否对企业资金集中管理有着至关重要的作用，想要有效的进行资金收拢，简单的通过工程公司财务部门和各大分支机构的财务管理部门是远远不够的，必须要加强对于企业监督体系的建立和完善，对于企业财务部门和各大分支机构的财务管理部门进行严格监督，对于财务收支状况进行及时的记录反馈，才能够进一步的保障资金收拢。除此之外，企业的资金集中管理固然对于企业的发展有着一定帮助，但是客观上也加强了企业财务部门的权利，所以必须加强监督体系的监理，有效的保障财务部门在正确合法的范围内行使权力，也有利于企业提高资金集中管理水平。

四、结论

综上所述，工程公司企业集中管理制度的建设和完善不仅仅是企业自身的发展需求，也是社会主义市场环境下的必然要求。想要有效的面对市场风险，并且促进工程公司的可持续发展，加强企业资金集中管理，适当的通过提高企业资金集中管理意识，加大财务部门队伍建设力度和加强企业监督体系的监理和完善等方法提高工程公司对于企业资金的集中管理水平和管理力度，推动企业的进一步发展。 （作者单位为中国寰球工程公司）