中国银行创新现金管理“新模式”支持平煤神马集团“新发展”

中国银行创新现金管理“新模式”支持平煤神马集团“新发展”

为适应我国经济运行“新常态”，助力地区经济转型发展，近两年，中国银行积极融入“中国制造2025”及“一带一路” 国家战略，依托其国际化、多元化经营优势和跨境金融产品优势，推出现金管理平台，优化跨境服务模式，助力企业转型发展，为企业“走出去”护航。

作为中国银行总行级重点客户，中国平煤神马集团是以能源化工为主营业务，跨地区、跨行业、跨国经营的国有特大型企业集团，集团旗下拥有平煤股份、神马股份和新大新材三家上市公司,与40多家世界500强企业及跨国集团建立有战略和贸易合作关系，拥有煤炭采选、尼龙化工、煤焦化工、煤盐化工4大核心产业和高新技术、物流贸易、机械装备等产业体系，2014年居中国企业500强第104位。早在1991年，中国银行就与中国平煤神马集团建立了合作关系，在该企业最困难时候帮助其度过难关，并支持集团不断快速壮大。

随着企业的发展，平煤神马集团的资金大量沉淀在下属单位，资金不能得到有效运用，集团整体财务成本持续提升，个别下属公司还开展了部分金融性投资业务，给集团带来了较大的风险隐患。为提高集约化管理水平，根据整体运营需要，平煤神马集团于2013年组建财务公司，形成以“集团总部宏观指导，财务公司细化运作”的财资管理体制，将资金收入作为各成员企业重要的考核指标，确立以资金收入确定资金支出的基本原则。对此，中国银行抓准时机、精确出击，积极了解客户需求，针对整个平煤集团在多家商业银行开立较多实体结算账户、管理难度较大的

弊端，以及资金结算无先进系统支持的特点，量身定制营销方案。根据客户的财资管理体制和整体财务需求，中国银行充分发挥自身的系统和网络优势，针对客户设计了现金管理综合服务方案。一方面，通过中行的现金管理平台取得集团所属单位的资金信息，并导入财务公司核心的业务系统，形成集团大的“资金池”，采取实体账户+自定义内部子账户的组合服务方案，满足平煤集团将实体结算账户、内部自定义账户进行统一管理、资金调拨的需求,实现了成员单位资金情况的有效监控，最大限度提高了集团资金的使用效率、有效确保了资金的安全。另一方面，利用中国银行内部子账户的优势，减少了实体账户的开立，一次性清理注销各类银行账户800多个，规范账户属性600多个，分类控制了集团成员单位账户用途，降低了集团财务风险，极大地优化了企业的融资管理、账户管理架构、收付款管理和流动性管理功能，降低了企业的融资成本和资金的流动性风险。

同时，中国银行积极发挥外汇业务优势，大力发展跨境业务，支持中资企业走向国际。长期以来，中国银行与中国平煤神马集团互利共赢，在融资、发债、投行、并购、外汇及现金管理方面建立了深入的合作关系。2014年底，中国银行还成功地为平煤神马集团做了3.8亿元跨境直贷加融资租赁业务，极大地降低了企业的融资成本。