基于农商行问题检查跟踪管理信息系统的设计与研究

王莉

摘要：根据目前农商行所存在的管理漏洞，提出了问题检查跟踪管理系统这一检查监督平台，该平台主要用于问题台账的管理，遵循J2EE架构，交易访问采用B/S结构。该系统的使用最终能为银行高层管理部门的决策提供有力的依据。

关键词：农商行；检查跟踪；工作流；管理信息系统

中图分类号：TP315 文献标识码：A 文章编号：1009-3044（2015）25-0042-03

近几年，随着农村商业银行业务的不断扩展，银行内部的管理漏洞越来越明显，特别是跨省支行的建立和网银的开通，令金融案件不断增加。由于长期以来缺乏统一规范的检查监控平台，使得行内资源耗费大、问题整改效率低以及管理手段落后等问题，以上情况很难适应现代信息化银行的管理需求。为此，本文设计研究的问题检查跟踪管理信息系统，以提高工作效率、减少人为因素和工作量，全面提升问题台帐管理、条线管理水平，强化问题整改的及时性和有效性，并建立起全行统一的“病毒库”，加强对风险的预警和分析监测，全面实施员工违规积分管理。

1 系统架构设计

应用服务器采用两台现有的PC Server做集群，文件存储利用这两台服务器的物理硬盘，以网络共享的方式提供。操作系统拟采用开源的RedHat（32位）操作系统，JDK1.6，Web中间件采用Apache-Tomcat，Domino工作流采用OA系统的Domino8，应用数据库由于所需空间较少（预计不超过100G），采用PGSQL数据库。软件开发使用DominoDesigner+Eclipse，其中Eclipse为免费开源的JAVA开发软件。

1.1 物理架构设计

问题跟踪系统的内部物理硬件架构如下图1所示：

问题跟踪系统遵循J2EE架构，交易访问采用B/S结构，前端分散在各地，采用浏览器方式访问后端系统，后台集中在总行。Apache + Tomcat做应用服务器集群，放在两台PC Server上，其中每台PCServer上安装三个Tomcat，以负载均衡方式保证前端的并发访问。这两台服务器之间采用Rsync进行同步。数据库采用PGSQL，采用Active/StandBy方式，放在两台PC Server上。问题跟踪系统的后台系统软件为Redhat Linux + Apache + Tomcat + PGSql9.0。

1.2 软件架构设计

如图2所示，该系统采用B/S三层体系架构[1]，显示层采用DHTML+AJAX技术实现，用户通过浏览器即可使用本系统；业务层采用Java和Domino工作流相结合的技术；在数据层采用文件系统和关系型数据库共存的方式，在业务层处理完毕后，将数据存入关系型数据库，同时将附件存入文件系统。

1.2.1 Web前端展示

显示层采用Jquery-UI等用户使用面积较广、适宜于快速开发的开源产品，利用AJAX技术实现客户端无刷新实时信息传递，同时利用JQuery-UI的可定制化界面，实现客户端风格的统一和快速定制。

1.2.2后台工作流

Domino工作流主要是处理系统中涉及审批和上下级逻辑关系的流程操作，如事实确认、跟踪整改等流程操作，在工作流表单中仅带入少量的需要用户进行确认的表单数据，对于问题内容、事实内容等信息量较大的内容，采用网页链接的方式供相关人员查看；Java主要用于业务逻辑处理，如问题录入、问题整改结果的录入、附件上传处理、查询统计分析等。

1.2.3后台数据库

数据层采用文件系统和关系型数据库，关系型数据库使用PGSql9.0，在业务层处理完毕后，将数据存入关系型数据库，同时将附件存入文件系统。附件等文件的存放需考虑网络共享存储，即多台应用服务器同时访问一个网络文件夹的方式，来保证用户文件数据的一致。鉴于附件既是被检查人的事实确认证据，也是后续追责的依据，为保证数据安全性，采用Active/standay的方式，同步或异步进行文件同步，保证数据的完整性。

1.2.4登陆方式

登陆方式基于我行现有的LDAP和人力资源数据库，采用SSO技术实现用户的单点登陆。如果CAS服务中断，问题跟踪系统需要从本系统中进行基本用户信息登录验证，保证在CAS中断的情况下，仍然能登录问题系统。

1.2.5报表集成

报表部分采用农商行现有的BI Office，在报表系统的基础上添加相关报表的开发，并在问题跟踪系统中查看报表时，将报表系统中生成数据嵌入到本系统页面中。

2 系统功能模块

本系统主要由4个子模块组成[2]：检查跟踪模块、违规积分模块、分析监测模块、系统管理模块。

1）检查跟踪模块，实现从问题录入到处理完结归档的全部工作流程，主要包括：问题录入、问题修改、问题保存、问题上报、问题定性、责任界定、整改跟踪、责任人处理、了结归档处理流程以及相应的台帐管理、台帐修改、台帐查询、台帐打印、附件管理、权限管理、缓急管理、密级管理、文书管理、待处理事项提示功能。

2）违规积分模块：实现对全员违规积分的动态管理及维护。主要包括：积分认定、台帐管理功能。提供正向积分认定、负向积分认定、积分申诉处理、积分提醒、积分警示、积分查询功能。

3）分析监测模块，实现对问题数据标准化的后续管理和维护，构建全行统一的病毒库，提供灵活的分析监测运用。主要包括：分级查询、汇总分析、报表统计、风险预警。

4）系统管理模块：实现支撑系统有序运行及数据安全的管理辅助功能。主要包括：用户管理、权限管理、日志管理、特殊处理。

2 DOMINO工作流设计

整个系统中涉及工作流的部分，都将通过Lotus Workflow自定义和自动化工作活动，通过其可视化流程图定制界面及业务对象库，使企业可以利用最佳的经验，灵活定制流程，来满足实际的工作流需求。从而实现流程电子化，提高生产和流程响应速度。在自定义工作流程过程中，管理员只需要通过可视化的工作流开发工具Lotus Workflow Architect，就可以进行直观的图形界面定制业务流程。同时在流程定义中设定各个流程点的参与者及他们的角色、相关数据即可。同时核心业务数据仍然运行在Java数据库里，对于参与了工作流的部分将交给domino Workflow进行处理，包括流程中的步骤以及流程中成参与的角色，都将由Domino Workflow进行控制。

2.1 交互接口

Domino Workflow与核心业务系统的对接方式将采用WebService方式进行交互，系统总共提供了5个流程接口[3]：新建工作、工作申请保存、工作决策处理、返回流程参与用户列表和回退结束流程。下面以“新建工作”为例，说明其工作过程。

新建立工作，外部调用接口时候，传递必要的参数，工作流将新建一个工作，并且返回一个JobId，这个JobId作为当前流程的唯一ID；在以后的使用中，直接传递该JobId即可得到这个流程的信息，比如下一步参与者等。此时Job为新建状态，需进行申请保存才会真正进入流程审批。具体参数说明见下表1所示：

2.2 流程设计

为了达到用户快速自定义流程，实现日常的流程更新带来的变动，用户可启用Lotus Workflow Architect工具，进行可视化流程定义，系统初始内部定义了7个流程[4-5]。

1）问题审批

流程说明：用户填写完检查后，再填写检查下所涉及的问题。待填写完毕后提交。提交到指定的审核人进行审批。提交时选择下一审批人，由被选择的审批人进行审核。

2）事实确认书审批

流程说明：检查问题审批通过后，进行事实确认审批。

3）整改通知书审批

流程说明：在整改通知发放前，对通知书的内容进行上报审批。

4）积分审批

流程说明：针对用户的负向积分，系统计算出预算分值，上报给管理人员进行审批，审批通过后才最为最终的扣分标准。

5）积分申诉审批

流程说明：被扣分的责任人，在对积分记分值有疑异的时候，可对积分进行申述；填写申诉请求后，进行提交上报；指定到积分申诉审批人进行审批处理。

6）正向积分审批

流程说明：正向积分填写审批数据后，选择审批人，以进行审批。

7）问题上报审批

流程说明：对于重要的或者必须上报的问题，可进行问题上报提交；提交后对上报的问题进行审核。

2.3流程参与者

1）流程角色定义

说明：domino管理员在定义流程的时候，需要对每一个流程的步骤做参与角色处理。选择需要参与当前审批的角色到审批节点上；只有在节点上角色的用户才可以参与流程的审批处理。为了让流程具备通用性，在审批的时候接口需要传递机构ID，以通过机构和角色来匹配对应参与角色。

2）机构定义

说明：Domino机构数据来源于ods的数据，与java系统中的人员机构保持一致。采用定时间同步的方式进行。

3 结束语

本系统的设计以问题台帐管理为核心，建立统一的检查录入、跟踪、整改、回复、处理流程，对各类问题进行标准化、统一化，提供灵活的分析统计，为银行高层管理部门的决策提供了有利依据。虽然此系统是针对农业银行设计，但其功能架构同样适用于其他银行的信息管理平台。

参考文献：

[1] 董杨.基于B/S模式的项目管理信息系统的设计与应用[J].计算机与信息技术， 2003（5）：5-7.

[2] 李冬凤.寿光市农商行人事管理信息系统的设计与实现[D].成都： 电子科技大学， 2011.

[3] 曾月，范玉顺.工作流管理系统Web客户端的设计与实现[J].计算机工程与应用， 2002（2）.

[4] 王少锋，王克宏.基于Java RMI技术的工作流管理系统的设计[J].计算机集成制造系统-CIMS，2000（5）.

[5] 栾玮.B/S模式的特种设备检测管理信息系统的研发[D]. 重庆： 重庆大学，2008.