中澳贸易融资新视角

文/王小维 编辑/王亚亚

中澳贸易融资新视角

中澳贸易的业务需求引发了贸易融资的变革，贸易融资服务中的第三方电子服务平台，贸易融资和贸易投资的组合拳，就是近年来出现在中澳贸易中的新事物。

文/王小维 编辑/王亚亚

当中澳自贸协定在堪培拉签字时，两个贸易大国的经贸往来掀开了新的历史一页。在协定生效之时起，超过85%的双边货物贸易立即实现零关税。中国的“一带一路”战略与澳大利亚的“面向亚洲”构想，为中澳贸易融资和贸易投资提供了一个广阔的舞台。

中国是澳大利亚的第一贸易伙伴。作为G20成员的澳大利亚，其三分之一的出口货物不远万里来到了中国。作为一个发展中国家的中国，也向澳大利亚提供了优质的工业产品。每年500亿美元的澳大利亚出口市场，成为现代丝绸之路的目的地。中澳贸易的业务需求也引发了贸易融资的变革。贸易融资服务中的第三方电子服务平台、贸易融资和贸易投资的组合拳，就是近年来出现在中澳贸易中的新事物。

图1 电子信用证开立流程

第三方电子服务平台

为了适应目前经济发展的变化，“互联网+”和现代物流管理已经对中澳贸易产生了革命性的影响。国际商会（ICC）推出的 eUCP 为电子交单的流程奠定了基础。2010年，当人们还在对电子物权的转移以及其所适用的法律环境苦恼的时候，第三方电子服务平台悄悄地来到我们身旁。在现代贸易管理中，第一单完全电子贸易交易（ePresentation） 在澳大利亚和亚洲国家之间完成，从此激发了亚太经济中贸易融资的变革。今天，我们不必再为纸质货物提单苦恼，澳大利亚的供货商可以直接通知中国甘肃的买家、货物发运、单证齐全。中国海关的无纸通关，国际货运商的海陆联运，一个现代科技支持的海上丝绸之路实践正在成为中澳贸易的主流。这个变革没有发生在北美，也没有在欧洲成长，而是在蓬勃发展的中澳贸易为贸易融资所做的新尝试中，找到了合适的土壤：

图3 中国对澳投资总额

图4 各国在澳投资主要情况

严谨的物权管理框架；

多方面支持的运输和仓储管理；

现代“互联网+”的实践——虚拟专用网络和万维网技术；

大数据和物权中心管理。

所有这一切为国际贸易中所需要的信用证交易、现代物流管理、发运前的贸易融资、运输中货物的抵押、发运后的贸易融资等产品形成了一个新的平台。不仅可以利用这个贸易融资2.0的平台来监管贸易的真实性尽职调查，还可以防止类似“青岛港”事件中暴露出来的管理漏洞。由第三方提供的贸易融资管理平台，是建立在多方真实信息基础上运作的。贸易中的买方、买方银行、贸易中的卖方、卖方银行以及物流中的第三方服务提供者（船队、仓库、贸易公司等）等都在这一平台上通过虚拟专用网络接入，上传交易凭证，确认交易记录，在交易平台上完成物权转移（见图1与图2）。在这个贸易融资2.0平台上，中国大陆的商业银行是主力军。在目前已经正式接入平台的几十家世界各地的银行中，中国大陆的银行参与程度比较高，超过了总数的20%。

贸易融资和贸易投资组合拳

传统贸易融资比较单纯，主要是环绕贸易流程展开。中澳贸易在发展中，也为贸易融资和贸易投资提供了多方面的舞台。成熟的整套机械设备，或成套的科技产品可以与澳大利亚的发展需求相结合，在双方充分交流的基础上找到联合开发的空间。

中国在新能源利用方面是有一定优势的。澳大利亚在新能源领域的需求也比较旺盛，网络服务和能源接入的大环境比较完善。中国在澳大利亚成套开发新能源项目，用中国领先的科技产品和技术与当地再生性能源利用相结合，走出了一条可复制、可推广、可持续的路子。目前，大规模出口中国科技机械产品与技术，在澳大利亚当地已经形成一定的生产规模，生产的产品补充了澳大利亚当地的需求。澳大利亚的银行根据中方保函和收款权益安排提供贸易融资性贷款来帮助中国出口企业在澳大利亚进行投资。经过几年的努力，已经有中国新能源企业开始为澳大利亚当地提供清洁能源，促进了澳大利亚当地经济的发展。中国在澳大利亚的新能源项目，财务上健康运营，资产负债合理，成为一个优秀的投资案例。而在这个项目中，由澳大利亚金融机构提供的贸易融资性贷款起到了一个关键性的作用。

中国“一带一路”战略的核心是为所投资国提供当地需求的产品和服务，让中国的科技产品、中国的生产制造能力为当地的人民造福。最近五年，中国对澳大利亚的投资增长得很快，但是总体规模仍然远小于欧美国家在澳大利亚的投资（见图3与图4）。这不仅给中国的贸易出口和海外投资留下了发展空间，同时也为中澳双方银行的合作留下充裕的空间。在国家信用、企业信用、融资渠道、货币互换、税务减免都进一步推进的当下，中澳自由贸易协定的正式签订，为今后几年双方进一步合作打下了坚实的基础。

作者系澳大利亚国民银行北京分行行长