建筑工程项目风险的分析和管理

靳子君　孙高杰

1河南省建筑科学研究院有限公司（450000） 2三门峡市建设工程质量监督站（411200）

建筑工程项目风险的分析和管理

靳子君1孙高杰2

1河南省建筑科学研究院有限公司（450000） 2三门峡市建设工程质量监督站（411200）

主要对建筑工程项目的风险分析和管理进行了综述，着重探讨了建筑工程项目风险的分类和内容，论述了建筑工程项目全面风险管理的各个方面、建筑工程风险管理中存在的问题，并提出了针对性的风险控制措施。

建筑工程项目；风险分析；风险管理

建筑工程项目是一种综合性社会活动，具有投资大、工期长、人员流动大、涉及范围广、社会影响大、产品寿命周期长等特点，建设过程中不可预见的因素大量存在，并不断变化，这就决定了建筑工程项目具有一定的高风险。这些风险因素通常来自项目的技术的复杂性、规模的大型化、投资与管理的多元化、项目实施环境的多变性、合同条件的严格性等诸多方面［1］。如果对这些风险不加防范，不仅会影响工程建设的顺利进行，而且有可能带来灾难性的损失。因此，在现代的建筑工程项目管理中进行风险分析是十分必要的。对建筑工程项目的风险分析就是通过对可能影响项目实施的各种风险因素进行识别，在采用定性和定量分析方法估计各风险因素发生的可能性及其对项目的影响程度，提出相应的解决方案，从而降低风险程度，保证项目的顺利实施，提高项目的盈利空间。

1　建筑工程项目风险的分类

据建筑工程项目自身的特点，从风险管理需要出发，建筑工程项目风险可分为项目外风险和项目内风险。

1.1项目外风险

项目外风险是指有工程项目建设环境的不确定性而引起的风险，主要包括：

1）自然风险

自然风险是指建筑工程项目所在地区客观存在的不利自然条件引起的风险，通常由恶劣的气象条件、恶劣的现场条件、不利的地理位置等因素引起。

2）政治风险

政治风险是指政治方面的各种事件和原因引起的风险，通常包括政府主管部门的行政干预、工程建设政策法规发生变化、重大事故造成的社会风险等。

3）经济风险

经济风险是指经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险，主要由宏观经济形式不利、投资环境差、材料价格上涨、通货膨胀严重等因素引起。

1.2项目内风险

项目内风险是指建筑工程项目本身的不确定性引起的工程项目质量、进度、成本和安全目标不能实现的可能性。

1）技术风险

技术风险是指技术条件的不确定性而引起的损失。主要表现在：工程方案的选择和设计过程中在技术标准的选择、计算分析模型的选用、安全系数的确定等问题上出现偏差。在工程方案的施工过程中，施工工艺落后、施工技术和方案不合理、应用新技术新方法失败等，还包括工艺流程不合理、工程质量检验和工程验收未达到规定要求等。

2）非技术风险

非技术风险是指计划、组织、管理、协调等非技术条件的不确定性而引起的损失。在项目组织管理方面，非技术风险包括缺乏项目管理能力、项目目标不适当、项目规划不恰当等；在进度计划方面，非技术风险包括进度调整规则不适当、材料设备供应不畅通、设计图纸供应滞后等；在成本控制方面，非技术风险包括工期延误、不适当的工程变更、预算偏低、不恰当的采购策略等。

2　建筑工程项目风险管理的内容

建筑工程项目的各个参与方都需要协同参与项目风险的防范与管理，现代大型工程项目投资高，施工环境复杂，进行过程中不确定因素多，传统风险管理的一些手段在应用时有局限性，这些都促使大型建筑工程项目需要更多的风险管理。因此在建筑工程项目管理中需采用全面风险管理模式［2］。

建筑工程项目全面风险管理是项目管理班子通过对建筑工程项目活动中涉及到的风险进行识别、估计、评价并制定相应的对策，对工程项目中涉及的风险进行有效控制，采取主动行动，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善处理风险事故造成的不利后果，以最小的代价在最大程度上实现项目成本、精度、质量和安全目标的工作过程。

建筑工程项目全面风险管理主要包括：

1）风险识别

风险识别是风险管理的第一步，是对建筑工程项目所面临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。风险识别的效果在很大程度上取决于项目决策者和风险分析者的经验与知识。风险识别的主要方法包括专家调查法和技术工具法。前者有头脑风暴法、德尔菲法等，后者有核查表法、故障树分析法和流程图法等。

2）风险估计

风险估计是在风险识别的基础上对收集的大量资料进行分析，利用概率统计理论，预测风险发生的可能性和相应损失的大小。定量化的风险分析可为风险管理者进行决策、管理提供可靠的科学数据。

3）风险评价

风险评价是在风险识别和风险估计的基础上，根据规定的或公认的安全指标综合考虑建筑工程项目风险发生频率的高低和损失程度的大小，通过定量和定性分析，以确定是否要采取控制措施以及采取风险控制措施的力度。常用的风险评价方法有敏感性分析法、层次分析法、专家调查法和模糊综合评价法等。

4）风险应对

风险应对是风险管理人员根据项目风险的性质及潜在影响，以工程总体目标为依据，规划并选择合理的风险处置对策，从而尽可能减小项目风险的潜在损失，提供对整体目标风险的控制水平。风险应对措施包括两类：一类为控制型风险对策，即针对风险因素采取控制措施，以避免、消除或减少风险发生频率及控制风险损失扩大的方法。其具体的措施包括避免、预防、抑制和转移等。另一类为财务型风险对策，即通过提留风险准备金，事先作好吸纳风险成本的财务安排来降低风险成本的方法，包括自留和转移两种措施。

5）风险监控

风险监控是随着建筑工程项目的进展，跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险，分析工程项目目标的实现程度、风险因素的变化和风险应对措施产生的效果，进一步寻找机会，细化风险应对措施，实现消除或减轻风险的目标。

6）风险决策

风险决策是项目管理人员在风险识别和风险分析的基础上，根据决策准则、目标对方案抉择的一种行为。为了达到理想的决策效果，常借助效用函数、决策树等数学工具。

3　建筑工程风险管理存在的主要问题

3.1建设各方对建筑工程风险意识淡薄

工程担保和工程保险建筑企业和金融业缺乏对工程担保和工程保险的重要性的认识。商业银行对政策性贷款投资的工程项目没有必须进行投保的要求。投资主体虽然从所有制结构上发生了变化，但工程风险意识依然不强，未能从工程风险管理入手，降低和转移风险条件。

3.2设计人员与开发商沟通不够

项目设计前期，开发商提供的设计资料过于简单，使得工程设计人员在初步设计阶段出现技术标准的选择、计算模型的选择、安全系数的确定等方面的偏差而形成风险。设计时间紧迫，设计人员与开发商就设计任务未进行细致反复沟通，设计人员业务不熟练，致使施工图的设计深度不够，造成施工过程中的设计变更，不但影响工程进度而且影响工程成本，造成经济损失。

3.3签订合同引起的风险难规避

承包企业签定的是高质量的建筑施工合同，但利用合同的风险预防和风险转移的能力不足，进行工程索赔的意识不强、知识不足、能力不够、条件欠缺等，是导致经济风险产生的主要原因。

4　加强建筑工程风险管理的对策

4.1加大人才的培养力度

企业的一切管理工作中，大到企业的发展，小到项目管理标准的实施，最终都必须依靠人去完成。没有人才，只能是纸上谈兵［3］。目前存在的一个突出问题就是人才短缺。对人才的使用，尤其是年轻人，既要敢于压担子，大胆使用，也要正确对待成长过程中出现的问题，不夸大、不缩小，评价客观公正，使人才得到成长。

4.2采用系统综合评估法

系统综合评估法是参照经济计算的定量指标，结合各种非经济因素描述的定性指标，集中专家和评估者的经验及智慧，对工程项目风险管理过程进行综合分析的评估方法。它能比较客观地反映建筑工程项目风险管理周期长、风险处理对策复杂、影响后果深远等特征，以模糊数学、灰色系统理论及区间分析理论等为理论基础，具有理论与经验互补、定量分析与定性分析相结合、可操作性强的特点。

4.3风险转移

风险转移是指一些经营者或单位为了保护和减轻自己所受风险的损害，有意识地将风险转移给他人。风险转移有控制型非保险转移、财务型非保险型转移及保险转移三种形式。控制型非保险转移，转移的是损失的法律责任，通过合同或协议消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。财务型非保险转移是转让人通过专门的机构，根据有关法律寻求外来资金补偿损失。保险转移通过获得保险公司的补偿，将风险转移给保险公司。

5　加强建筑工程风险的措施

5.1加强预测与决策过程中的风险管理

在投标决策过程中，每个承包商面对可能出现的风险应进行风险调查和预测，主要包括分析和研究相关文件，调查和了解当地水文、气侯、地形，当地的原材料，当地的民俗乡规，有关政策文件等，将有关风险因素分门别类地进行归纳，找出影响较大、出现概率较高、产生损失较大的风险因素，对每一类风险提出防范风险的对策，制定相应的防范措施［4］。

5.2加强企业内部的风险管理

在项目管理过程中，多数风险都可以预防和化解，这就要求每个承包商对不同的项目应选派不同的项目经理和管理人员。对工程复杂、风险较大的项目，应选派经验丰富、知识水平较高的项目管理人员，并充分论证施工组织设计（施工方案）的可行性，加强各职能部门对工程项目的管理和支持，合理配置和使用资源，尽量减少由于承包者自身原因带来的各种风险。

5.3采用合理的方式分散和转移风险

建筑工程项目管理中的风险是大量存在的，但有些风险在发生之前是可以分散、转移甚至消除的，关键是要方法正确、策略对路、技巧得当。承包商在工程实施之前，就应该利用技巧转移风险，如联合承包、将某些单项工程分包、工程保险等。

5.4减少人为因素造成的风险

在工程项目建设中，参与工作的人员来自方方面面，每个人都在为各自的利益工作，在客观上都造成了承包方要应对许多不可确定的风险因素。同时项目管理从某种程度上来讲也是人的管理。所以，加强各方面的联系和协调，有助于减少人为因素造成的风险，避免许多不应有的麻烦，从而有利于工程进度。

6　结语

建设工程项目管理的风险是客观存在的，只有根据建设项目的特点及企业自身的实施情况，及时分析建设项目管理中可能产生风险的因素，并有针对性地采取控制措施。做好建筑工程的风险识别、风险分析、风险评价、风险对策和风险控制等一系列完善和系统的风险管理，对于促进企业发展、减少社会成本、厉行节约有着十分重要的意义。

［1］朱佐全.我国建筑工程项目风险的分析与防范对策［J］.企业导报，2009（7）：170-171.

［2］王卓甫.工程项目管理：风险及其应对［M］.北京：中国水利水电出版社，2005.

［3］乌云娜.工程建设全过程项目管理策划［J］.中国工程咨询. 2007，（10）（总第86期）.

［4］梁建国，李佳山.业主对工程风险的应对措施［J］.山西建筑，2005，（7）.