风险管理在建设工程监理项目中的应用

程富强 （滁州市圣明监理有限公司，安徽 滁州 239000）

0 引 言

随着我国社会经济飞速发展，风险管理这一新兴管理学科在建设项目中逐渐被认识和应用。监理单位作为工程直接参与方，在当前工程建设市场秩序还不规范的大环境下，自身风险系数越来越高。如何面对风险，将先进的管理方法切实用到实际工作中，真正做到防患于未然，控制、回避和缓解风险，是当前监理单位应着重研究的重要课题。

1 风险因素识别

风险因素的识别是风险管理中的首要步骤。从监理单位角度来看，虽然风险因素种类繁多，成因复杂，但较普遍风险因素主要有以下三个方面。

1.1 来自业主的风险

有的业主为追求竣工后较大的利润，制订的工期一般较短，经常出现边设计边施工边订货的现象。各专业各工种交叉作业，工期多则一年，少则几个月。有的投资上亿的大型工程，不分昼夜施工，本来合理的工期近两年，但为了要投产后的经济效益，将工期压至十几个月，还有的项目为了迎接上级的检查，需要形象进度，有时违背施工规范，加班加点突击施工。上述情况都造成了工程管理极不规范，使监理工作很难按正常秩序开展，留下了诸多质量和安全隐患。

1.1.2 施工队伍的安排

建设工程是敏感行业，各式各样的承建单位更是差异较大，有时业主安排的施工单位很难或根本不胜任其所承揽的工程，这样的施工单位在施工过程产生的风险是非常高的。

1.1.3 干预材料的采购

设备材料的订货是建设工程项目最为敏感的问题，业主将应由施工单位采购的材料自己采购，有时业主采购的材料到货不合格、不及时都给工程安全和质量留下了严重隐患。

2 来自施工单位的风险

2.1 挂靠施工企业鱼目混珠

纵观工程建设市场，这样的施工单位几乎覆盖了很多建设工程。这些挂靠企业，他们打着大施工企业的招牌根本不具备资质，连起码的机具及技术人员都是临时拼凑的，技术素质差，管理水平相对低，是目前建设工程最大的风险因素来源。

2.2 大型国有施工企业整体实力下滑

由于管理体制机制上的问题和受市场化无序竞争的影响，目前很多大型国有施工企业整体实力下滑，有经验的工程技术人员青黄不接，后继无人，技术力量明显不足，管理跟不上，工程质量很难达到施工标准和规范要求。

2.3 偷工减料现象层出不穷，屡禁不止

为追求利润，降低成本，部分施工单位在工程材料上存在以小代大、以薄充厚、以次充好现象，并弄虚做假。如保温材料市场复杂，水份很大，稍不注意就被其钻空子。在工程内容上，不按设计及规范要求的程序和步骤要求施工，能少干就少干，或按低标准施工。

3 监理单位内部的风险

3.1 监理人员素质不高

监理人员组成个体差异较大，整体素质偏低，现阶段具有专业、经济、法律、管理的综合素质人员极少。高学历、高学位人员为数不多。监理公司只能适应常规监理业务，对于较大型、较重要的施工方法、方案、技术措施等缺乏主观见解，自己拿不出有独立见解的东西，工程前沿的新材料、新设备、新技术了解甚少，开展业务很被动。

分别对患者实施X线、CT及MRI检查，其中MRI所用全身超导扫描仪是GE公司成产提供，CT检测设备为德国西门子CT机；检查前均对患者简单说明本次检查概况，并简单指导患者进行检查时的配合，检查时均按照仪器的操作步骤对患者实施相关操作，获得相关检测数据并做好整理记录[3]。

3.2 虚假挂靠的监理单位鱼目混珠

受经济利益的驱使，一些个人千方百计通过各种渠道挂靠某个大公司，有的根本不懂监理业务也堂而皇之干起监理业务来，给整个行业管理增加了困难。

3.3 不良环境影响增多

由于不正之风或业主干预过多，监理工程师很难按正常秩序开展工作，加上监理单位自身管理跟不上，监理单位人心涣散，队伍不稳。相当一部分监理工程师身心疲惫前途渺茫，无力负责工作，最终造成监理工作不到位，甚至失职。

4 风险评估

风险管理主要对其风险因素做深入细致的分析，即风险评估，风险评估是将风险损失程度和发生可能性量化的过程。任务确定的项目总监及各专业监理工程师，应会同公司技术、经营部门，首先根据工程特点，列出风险因素，编写“风险因素清单”，然后用定性方法，按风险因素对项目影响程度，划分为灾难、严重、较大和一般风险，做出相应的风险程度评估。

4.1 灾难风险

业主方面：关键工程施工队伍的安排。

施工方面：关键工程的综合管理及技术素质、关键工序、重点部位不按规范施工。

监理方面：发现不了重大技术和质量问题。

4.2 严重风险

业主方面：合同不按规定计算监理费用，设备及主要材料不能及时到货，不客观实际安排突击作业。

施工方面：一般工程的综合管理及技术素质，现场缺少技术人员或不胜任工作，弄虚作假、偷工减料。

监理方面：错误做出指令及批示，发现一般性问题导致失控。

4.3 较大风险

业主方面：合同工期定的太短，设计深度不够，发生大量变更，概算资金无来源。

施工方面：分包队伍的选择，一般部位或工序不按施工规范施工。

监理方面：总监、监理部整体素质低，监理工程师对工程相应标准、规范不熟悉，个别人员工作水平不高，发现问题不能及时制止或听之任之。

4.4 一般性风险

业主方面：日常事物干预较多，对甲方原因造成工期拖延没有经济约束。

施工方面：低标准、坏习惯，施工机具满足不了施工需要。

监理方面：监理人员与分管业主关系，与项目所在地人际关系；主要专业监理工程师业务水平工作方法。

5 风险对策及实施

风险对策是整个项目风险管理最主要步骤，只有客观地面对风险，才能制定相应的风险对策。风险对策制定后，还需进一步落实到具体的应对计划和控制措施中，任务要明确，必须逐项落实。监理单位应主动向业主建议和协商，由监理单位牵头，让所有参建单位参加制定质量、进度、工期、安全，每月定期举行一次综合大检查，奖优罚劣。随着项目的进展，还要对风险对策的执行情况不断地进行检查，原有的风险有的会消失，会有新的风险出现，还要重新识别，找出新的对策，开始新一轮风险管理过程。通过开展一系列的风险管理活动，使监理的项目工程质量进度、工期及安全得到有效控制。

建设项目工程监理，要以理论为基础，结合具体工程实际情况，灵活运用所学知识，在保证科学、严谨的情况下灵活应用。在工程项目监理实施过程中，监理人员应及时对各种可能产生的风险进行管理和控制，这是一个监理人员应该有的素质和能力，也是我们做好建设工程风险管理，使建设工程项目能更快的完成所需要的。

[1]黄林青，王秀琴，钱大行.建设工程监理概论[M].重庆：重点大学出版社，2009.

[2]曾胜强.国际工程风险与保险[M].北京：中国建筑工业出版社，2004.

[3]常陆军.工程项目管理的组织形式探讨[J].建设监理，2004（5）.