财通基金副总经理王家俊：为高端客户“私人订制”全方位财富管理方案

叶辉

王家俊 中山大学高级工商管理硕士。17年的银行、证券、基金从业经历，2011年加入财通基金担任副总经理。

在行业打拼了数十年，从银行到券商再到基金，从渠道总监再到公司副总，财通基金副总经理王家俊是业内出了名的“拼命三郎”。在他的努力下，财通基金作为一家新基金公司，在专户方面的“期货资管”和“定增业务”两大业务领域造就“财通现象”，成了新基金公司，乃至中小型基金公司最热衷研究以及模仿的样本之一。《投资与理财》专门采访王家俊先生，请他解密基金公司如何在高端私人理财领域为富人“私人订制”理财产品。

投资与理财：我们很好奇，现在买专户产品的哪类人群比较多，你们的客户情况能简单介绍一下吗？

王家俊：到2 013年年底，信托已经有10万亿元规模，保险是8 . 2万亿元，券商资管2万亿元左右的规模。银行理财产品去年一共发行了56 0 0 0款，规模超过了56万亿元。这说明社会上有很多高端理财需求。机构客户、千万级超高净值客户、私人银行客户、100万级高净值客户等均适合投资专户产品。我们专户投资者数量已有近千人，累计管理的专户资产规模近200亿元。这还不包含子公司的数据。

投资与理财：高端客户的需求可能是多样的，你们是如何“私人订制”、满足客户的需求呢？

王家俊：很多时候需要创造需求，把不可能变成可能，基金业不再是以往简单地卖产品。在专户业务方面，在兼顾传统管理型专户的同时，去年以来我们在期货和定增两大领域也精耕细作，尽量满足不同风险收益偏好、不同要求的投资者需求，几乎每一个产品都很个性化，可谓真正的私人订制。

投资与理财：基金公司的专户业务跟私人银行有些类似，都定位于“高端私人理财领域”。财通基金作为一家新基金公司，是怎么想到“吃”这一块蛋糕的？

王家俊：山顶上有一只羊，山脚下是虎视眈眈的一群狼。要不要跟随大家去争夺一块肉，各家公司资源不同，战略必定不同。作为新公司，我们要保证公司资源用在最能够出成绩的地方，一来能更好的服务客户，二来为公司谋求到一条新的道路。在这样的市场大背景下，财通基金坚持走一条有别于其他基金公司的特色化道路，推动商品期货投资从专户向公募产品扩展。截至今年3月末，财通基金专户数量已突破200只，累计规模近200亿元，包括主动管理型专户、创新型的期货类专户和定增类专户等类型，正在成为期货和定增等领域的领跑者。

投资与理财：听说你们专户的业绩很不错，在市场上好评如潮。能简单介绍一下你们的特色业务吗？

王家俊：财通基金专户业务有三大特色业务：主动管理型专户，定增类专户及期货类专户业绩都还不错。截至2014 年3月末，财通基金旗下所有主动管理型专户产品100%实现正回报，“富春系”一对多和“玉泉系”一对一权益类主动管理专户产品成立至今，累计收益皆在30%左右。还有，我们2013年以来成功参与45个定增项目，累计参与金额百亿元，浮动收益率30%，获得业内“定增王”称号。

投资与理财：高端客户在具体的产品需求和服务上与普通客户有什么区别吗？在具体的服务模式上，资产管理行业和传统行业有什么不同？

王家俊：高净值客户对产品设计及后续服务的要求比较高，这也是我们体现自身价值的一个契机，正是由于我们有创新的产品设计、正回报的优秀业绩及出色的高附加值服务，才使我们的专户业务越做越大，迅速得到了市场及客户的认可。从服务客户的角度看，并没有什么不同，资管行业提供理财产品和服务，而其他行业更多提供的是具形产品。这就像两台配置相同外观相似的笔记本电脑，一台是IBM，另外一台是某低端品牌，看上去差不多，但价格差一倍，客户会选择哪个？没有特殊需求的客户肯定会买价格便宜的，但IBM体验会很好，所以几乎所有的高端行业都会选择IBM。不同的需求决定不一样的选择。对财通基金来说，做资管行业的IBM是我们的目标。