多国银行被罚得“大吐血”

本报驻德国特派记者 管克江 苏格兰皇家银行7日同意向英美司法机构支付6.12亿美元的罚款，以换取不民事起诉的宽大处理，其日本分支机构则承认犯下电信欺诈罪，可能会被日本政府吊销营业执照。与此同时，德意志银行也因相关丑闻暂停5名员工职务。英国《金融时报》叹息说，“利率丑闻冲击三大洲”。苏格兰皇家银行首席执行官则承认，丑闻暴露出银行业自私自利的阴暗文化。 自去年6月以来，欧美司法机构就对大银行操纵伦敦银行同业拆借利率（LIBOR)案穷追猛打。英国巴克莱银行首先落马，被罚4.5亿美元，接着瑞银集团被罚15亿美元，两名前高管还首次被以刑事罪起诉。苏格兰皇家银行是第三家用高额罚款换取和解的银行。其中美国商品期货交易委员会判处罚款3.25亿美元，美国司法部判罚1.5亿，英国金融管理局判罚1.37亿。 《金融时报》评论称，一系列丑闻暴露出银行赤裸裸的牟利文化，分析师往往在牛排宴会上就敲定了全球银行间的相互拆借利息。目前约有20家全球性大银行卷入丑闻，涉及资金量有350万亿美元之巨。全球最大的货币经纪公司ICAP的一名员工给苏格兰皇家银行交易员的邮件中写道，“如果你把利率往下调一点，你可能看到下面还有块牛排。”还有的邮件中写道，“我欠你一个大人情”，“这比使命的召唤还棒！”甚至还有人称，“如果你那么做了，我愿意过来同你做爱。” 底特律韦恩州立大学法学教授赫宁在《纽约时报》上撰文称，6日新闻中值得关注的是苏格兰皇家银行日本分支承认电信欺诈，这也是大银行首次承认刑事犯罪，司法部门将对其延后起诉。日本监管当局正在考虑是否吊销其营业执照。此前美国司法部门尽量不让大银行的美国分支进入刑事程序，免得它们根据法律被取消营业资格。如今的先例表明，这些银行的外国分支将面临更多刑事诉讼。花旗银行和摩根大通也都卷入丑闻，也都在日本有分支机构。为保住在伦敦或纽约的营业执照，它们接下来可能不得不选择在日本等地承认刑事罪名。 随着调查继续深入，肯定有更多大银行牵涉进来，它们支付的罚款额也会越来越高。赫宁认为，今后银行向美国司法部和商品期货交易委员会缴纳的罚款将不会少于5亿美元，如果有更多国家参与调查，或者其员工的不法行为影响恶劣，罚款超过10亿美元将是小菜一碟。美国彭博社的报道则称，即使这些银行同美国联邦政府达成了和解，各州司法部门的诉讼也会让它们大吐血，罚款或赔偿金额至少可达数十亿美元。 另据道琼斯通讯社报道，德国最大的综合性银行德意志银行承认，它们因为参与利率丑闻被暂停职务的员工已达到7人，但该行坚称公司管理层对操纵利率一事毫不知情。上周德意志银行在宣布2012年第四季度财务时称，已计提了10亿欧元用于和利率丑闻相关的法律诉讼。 德国《明镜周刊》报道称，同其他大银行相比，德意志银行的卷入程度相对较轻，尽管如此它仍可能面临数十亿美元的损失。欧盟委员会提交了多项同利率操纵有关的反垄断诉讼，不少投资者也在寻求赔偿。为了减少损失，一些银行正考虑联合起来，集体同司法部门达成和解。 报道称，政治家和监管机构强调，利率操纵丑闻不是孤立事件，而是银行自身堕落文化的反映。也许，苏格兰皇家银行首席执行官斯蒂芬·海斯特的声明是最好的注解：“在金融大繁荣期间，银行业的自私和惟利是图的文化大大蔓延，利率操纵是一种极端表现。我们将吸取这次教训，今后将排斥和改变这种文化的残余。”▲